Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Derinlik Analizi: Riskler ve Fırsatlar Bir Arada

Son yıllarda, kripto varlıklar dünya genelinde hızla yaygınlaştı ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcı sayısı da patlama gibi bir artış gösterdi. Bu bölgedeki zincir üstü fon akışlarının özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak amacıyla, 2020 yılından bu yana 10.000 blok zinciri adresi örneğini kapsamlı bir analiz yaptık. Bu örnekler, Güneydoğu Asya’daki bireysel cüzdanlar ve borsa kullanıcıları gibi unsurları içermektedir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip edip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelindeki risk seviyesinin beklenenden daha yüksek olduğunu tespit ettik. Bu rapor, yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya çıkarmakla kalmayıp, aynı zamanda bu olgunun arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili öneriler sunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Yeni yükselen pazarlar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri vardır:

1. Kullanıcı büyümesi hızla artıyor: Güneydoğu Asya, büyük bir genç nüfusa sahip ve mobil internetin yaygınlaşmasıyla birlikte bu bölgede şifreleme kullanıcı sayısı hızla artıyor. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca şifreleme kullanıcısı var.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde çok sayıda sınır ötesi işçi var, şifreleme varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme yöntemi sunuyor ve bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.

3. Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri, sanal para birimlerinin düzenleyici politikalarında büyük farklılıklar göstermektedir. Bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Analiz edilen 10.000 blockchain adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blockchain'inde serbestçe dolaşan fonlar göstermektedir. Bu, yüksek bir likidite ve merkeziyetsizlik özelliğini ortaya koymaktadır. Serbestçe dolaşan fonların toplamı 1,484,000,000 ABD Doları'na ulaşarak, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Yasa dışı faaliyetlerle ilişkisi

Araştırmalar, 1.1 milyar dolardan fazla fonun doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilişkili adreslere aktarıldığını ve bunun %12'den fazla bir oran oluşturduğunu ortaya koymuştur. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla izlediğimizde, bazı adreslerin dolaylı olarak yasadışı faaliyetlerle bağlantılı olduğu tespit edilmiştir ve bu durum, yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto varlık kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına gelmektedir.

Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışı ve Risk Analizi

1. Yasadışı faaliyet adreslerinin türleri

Yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategori ve 44 alt kategoriye ayıracağız, ilgili yüksek riskli kategoriler şunları içerir:

• Karıştırma hizmeti: Temel olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır
• Kara Borsa: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve para aklama için kullanılır
• Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması, yıkıcı piyasa, domuz avı vb.

Bu yüksek riskli adres türleri arasında, 240'tan fazla spesifik yasa dışı faaliyet varlığı bulunmaktadır.

2. Yüksek riskli sermaye akışı olgusu

Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışı kategorilerinin özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• 10 milyon dolardan fazla fonun doğrudan yer altı döviz bürosu ile ilgili adreslere aktarıldığı ve işlem sıklığının binlerce kez toplandığı.
• Yaklaşık 11 milyon dolarlık fonların net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı belirtiliyor.
• 2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınırlar arası özellikleri altında, suçlular yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirebilmektedir.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu

1. Yaptırım uygulanan platformların fon akış oranı

Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı bankalarına yönelenlerin iki katından fazla, toplam değer 55 milyon doları geçti ve yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.

2. Vakalar Analizi: Bir Karıştırma Aracı

Bir kripto varlık karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, tüm yaptırım uygulanan platformların fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, ABD Hazine Bakanlığı'nın 2022 yılının Ağustos ayında bu platformu yaptırım uygulanan varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin şekilde düştü ve bu, yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını gösteriyor.

Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin İncelenmesi

1. Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik önlemlerle riskli adreslerin işaretlenmesi durumunda bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir ve böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar üzerindeki düzenleyici önlemleri henüz yeterince gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı temkinli bir tutum sergilemekte, aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına zemin hazırlamaktadır.

3. Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı büyük, bu da birçok kötü niyetli kişinin burayı bir üs olarak kullanmasına neden oluyor, esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorlanmaktadır. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlayamamaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemlerini uygulayarak denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon hareketlerini izlemeyi karmaşık hale getirmekte ve güvenlik risklerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri bulunduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için, aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleme politikaları geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi iş birliği ile blokzincir üzerindeki yasadışı fon hareketlerini engellemeli, farklı ülke koşullarına göre net sanal para düzenleme çerçeveleri oluşturmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcıların dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla önem vererek, zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve yasa dışı faaliyetlerin finansmanını tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini artırmak.

3. Teknoloji yeniliklerini teşvik etme: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlarla yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.

4. Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto para borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumların ortak çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik faktörünü artırmak.

Güneydoğu Asya, kripto varlıklar geliştirme potansiyeli en yüksek bölgelerden biri olarak, gelecekte hala finansal akış riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknoloji yatırımlarımıza devam edecek, çeşitli paydaşlarla iş birliği yapacak ve güvenli, şeffaf, uyumlu bir kripto varlık ekosisteminin inşasına adanacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üstü yasadışı finansal akışları aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.