Risk kontrolü yükseldi: Dijital Para Trade platformlarının çoklu risklerle başa çıkma anahtar stratejileri

robot
Abstract generation in progress

Risk Yönetimi: Dijital Para Trade platformunun zorunlu dersi

Risk terimi İtalyanca kökenlidir ve ilk olarak doğadaki nesnel tehlikeleri ifade etmiştir. Modern toplumda, risk daha çok bir seçim olarak ortaya çıkmakta ve bizim seçim özgürlüğümüzle yakından ilişkili olmaktadır.

Ünlü finans tarihçisi Peter Burns, klasik eserinde, şirketlerin yükselişi ve düşüşü, borsa dalgalanmaları, savaşlar ve ekonomik durgunluk gibi olayların döngüsel göründüğünü, ancak her zaman insanların hazırlıksız yakalandığı bir zamanda geldiğini belirtmiştir.

Dijital Para piyasası likiditesinin ana sağlayıcıları olarak, borsa risk yönetimi özellikle kritik öneme sahiptir. Bu platformlar, varlık yönetimi, ticaret eşleştirme, likidasyon ve bilgi yayınlama gibi birden fazla işlevi bir araya getirir ve ayrıca aracı kurumlar ve fonların özelliklerini birleştirerek finansal süper merkez olarak öne çıkar.

Sektörde yaygın olarak, blockchain endüstrisindeki risk yönetiminin belirgin eksiklikleri olduğu düşünülmektedir. Bu, FCoin'in iflası, borsa hırsızlıkları gibi bir dizi trajedinin yaşanmasına neden oldu. Riskleri etkili bir şekilde yönetmek, tüm sektörün acil olarak odaklanması gereken önemli bir konu haline geldi.

Riskin Çok Yönlülüğü

Kripto piyasasında en zor savunulan şey, politikaların getirdiği sistemik risklerdir. Düzenleyici politikaların değişimi, tüm piyasanın yönünü doğrudan etkiler.

Piyasa katılımcılarının kontrol edebildiği sistem dışı riskler şunlardır:

  • Teknik risk: Sistem güvenliği ve istikrarıyla ilgilidir
  • İşletme Riski: Karar verme hatalarından kaynaklanır
  • Likidite riski: Varlıkların makul bir fiyatla zamanında işlem görememesi
  • Güven Riski: Para çekme, transfer gibi işlemleri zamanında gerçekleştirememe
  • Ahlaki risk: Yatırımcı haklarını zedeleyerek kendi çıkarlarını maksimize etme.

Risk Yönetimi departmanı borsada önemli bir konumda yer almakta, likidite, arbitraj faaliyetleri, hesap anormallikleri gibi çeşitli risk göstergelerini yakından takip etmekte ve diğer departmanlarla sıkı bir bağlantı içinde olmaktadır.

Ancak, sektör hızlı bir gelişim aşamasındayken, Risk Yönetimi kaçınılmaz olarak gelişim hızını sınırlayacaktır. Şu anda birçok küçük ve orta ölçekli dijital para trade platformunun risk yönetimi bilinci hala geliştirilmesi gereken bir alan. Fiziksel, sistem ve yönetişim düzeylerinde, sektörün genel risk yönetimi seviyesi belirgin bir şekilde yetersizdir.

Eğer blockchain sektörü ana akıma girecekse, sektörün temelini oluşturan ticaret platformu Risk Yönetimi sorunlarını uygun bir şekilde çözmelidir.

Varlık Güvenliği: Risk Yönetiminin Temel Hedefi

2019 yılında, dijital para platformlarının maruz kaldığı varlık kaybı 283 milyon dolara ulaştı. Ünlü Mt. Gox olayı üzerinden yıllar geçmiş olmasına rağmen, dijital paraların "birden kaybolma" durumu hala sıkça yaşanmakta, varlık güvenliği sorunu sektördeki en önemli konulardan biri olmaya devam etmektedir.

Bu zorlukla başa çıkmak için birçok ticaret platformu bir dizi önlem aldı:

  • Sıkı bir finansal denetim ve gerçek zamanlı izleme alarm sistemi kurmak
  • Soğuk ve sıcak cüzdan ayrımını uygulamak ve donanım cüzdanı kullanmak
  • Kullanıcılar için ön ödeme mekanizması kurmak
  • Kullanıcı Koruma Fonu Kurmak

Ayrıca, bazı platformlar gerçek zamanlı ve toplu mutabakat yapmaya, blockchain adreslerini izlemeye ve kullanıcı eğitimini güçlendirmeye önem vermektedir.

Varlık güvenliğini sağlamak için önemli bir yöntem olarak görülen güvenli depolama, geleneksel finansın blockchain sektörüne sızmasının anahtarıdır. Teknik yeterliliği yetersiz olan KOBİ'ler için üçüncü taraf güvenli hizmetlerin devreye alınması veya ilgili sigortaların satın alınması, varlık güvenliği seviyesini etkili bir şekilde artırabilir.

Dış önlemlerin yanı sıra, platformun kendi etik riski de göz ardı edilemez. Sektörden bazı kişiler, platformun mümkün olduğunca şeffaf kalması ve meslektaş denetimini kabul etmesi gerektiğini, böylece müşteri varlıklarının kötüye kullanılma olasılığını azaltacağını öneriyor.

Uyum: Düzenleyici belirsizliği ortadan kaldırma

Birçok belirsizlik faktörüyle karşı karşıya kalan, düzenlemeleri proaktif olarak benimsemek ve uyumlu bir şekilde işletme yürütmek, politika ve hukuki riskleri azaltmanın gerekli bir seçeneği haline geldi. Şu anda, sektörün önde gelen dijital para platformları genellikle öncesinde, sırasında ve sonrasında uyum yönetim sistemi kurmuştur.

Bazı platformların aldığı spesifik önlemler şunlardır:

  • Standartlaştırılmış KYC/AML kara para aklama sistemi kurmak
  • Katı hesap açma ilkeleri ve inceleme standartları belirlemek
  • İlgili finansal lisansları almak, düzenleyici kurumların denetimine tabi olmak
  • Dağıtık işletme ile uyum risklerini dağıtmak
  • Profesyonel uyum şirketleriyle işbirliği
  • Özel bir uyum ve hukuki iç kontrol departmanı kurulması

Teknoloji: Platform Güvenliğinin Koruyucusu

Bir ticaret platformu için, teknik güvenlik sorunları en yaygın risk yönetimi zorluklarından biridir, hatta önde gelen platformlar bile bunları tamamen önlemekte zorlanmaktadır. Örneğin, birçok tanınmış borsa DDoS saldırılarına maruz kalmış ve bu da kısa süreli kesintilere yol açmıştır.

Teknik risklere karşı koymak için, büyük platformlar çeşitli önlemler alıyor:

  • Tüm işlerin piyasa riskinin nicel izlenmesi ve otomatik strateji hedging'i sağlamak
  • Ağ güvenliği, uyum sistemleri, gizli veri koruma ve teknolojik risk yönetimi sistemleri oluşturmak
  • Harici bir şirketin IT denetim danışmanlığı için işe alınması
  • Risk yönetimi için özel olarak geliştirilmiş izleme, analiz ve müdahale verileri sistemi
  • Gerçek zamanlı veri hesaplama ve makine öğrenimine dayalı akıllı risk yönetimi modeli oluşturma

İç Risk Yönetimi: Göz Ardı Edilemeyecek Önemli Bir Aşama

İstatistiklere göre, siber güvenlik sorunlarının yaklaşık 2/3'ü iç çalışanların dikkatsizliği veya görevlerini ihmal etmesinden kaynaklanmaktadır. Bu nedenle, iç Risk Yönetimi blockchain şirketleri için son derece önemlidir.

Büyük platformlar, iç risk yönetimi konusunda genellikle şu önlemleri almaktadır:

  • Süreçlerin standardizasyonu
  • Görev ve yetki yönetimini netleştirin
  • Düzenli Denetim
  • Yetki ve bilgilerin en az düzeyde yönetimi
  • Risk Yönetimi komitesi ve güvenlik olayları işleme çerçevesi oluşturmak
  • Çalışanlara Risk Yönetimi eğitimi ve "phishing operasyonları".
  • "Sıfır Güven Modeli"ni uygulamak

Geleneksel Finans Deneyimlerinden Yararlanma

Dijital Para piyasasının Risk Yönetimi gereksinimleri, geleneksel finansal sistemlerden daha yüksek olabilir. Bir yandan, piyasa dalgalanma oranı çoğu geleneksel finansal varlıktan çok daha fazladır; diğer yandan, blockchain ödemelerinin anonimliği daha yüksektir, işlemler geri izlenemez.

Sektör uzmanları, blockchain alanında çaba gösterilmesi gereken yönlerin şunlar olduğunu düşünüyor:

  • Zincir üzerindeki bilgileri etkili bir şekilde çıkararak Risk Yönetimi karar göstergelerine dönüştürmek
  • İşlemleri ve varlıkları ayırarak, farklı tarafların işlem aracılığı, tasfiye, hesap kapama ve saklama işlemlerini üstlenmesini sağlamak
  • Risk Yönetimi yatırımlarını artırmak, güvenlik ekibinin oranını ve bütçe payını yükseltmek

"Risk Yönetimi için yapılan yatırımlar fırsat maliyeti olarak değerlendirilebilir. Risk Yönetimi ne kadar sıkı olursa, gereken kaynak o kadar fazla olur, kaybedilen iş fırsatları da o kadar fazla olabilir, ancak mevcut varlık kaybı riskini azaltabilir. İtibara ve uzun vadeli çıkarlarına önem veren şirketler, doğal olarak müşteri varlık güvenliğine daha fazla önem vereceklerdir." diyor sektörün deneyimli bir ismi.

View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Reward
  • 7
  • Share
Comment
0/400
BearWhisperGodvip
· 9h ago
Yine bu eski klişeleri konuşuyor.
View OriginalReply0
ImpermanentLossFanvip
· 07-20 23:14
Yine büyük bir BTC çizmek yerine, temeli sağlam yapalım.
View OriginalReply0
Blockblindvip
· 07-20 23:06
Uyumluluk sahte, para kaybolduğunda gerçek.
View OriginalReply0
OldLeekConfessionvip
· 07-20 23:05
Söylemek, söylememekle aynı şey.
View OriginalReply0
MysteryBoxOpenervip
· 07-20 23:04
Yasa dışı çeteler uyarıyor!
View OriginalReply0
BearMarketLightningvip
· 07-20 23:03
Şimdi bibox'u kullanın.
View OriginalReply0
TeaTimeTradervip
· 07-20 22:58
Para sahibi olmak, coin sahibi olmaktan daha iyidir; coin sahibi olmak, defi sahibi olmaktan daha iyidir.
View OriginalReply0
Trade Crypto Anywhere Anytime
qrCode
Scan to download Gate app
Community
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)