2024 Yılı Web3 Sektörü Yıllık İncelemesi: Suç Faaliyetleri Hala Yaygın, Düzenleyici Önlemler İlk Sonuçlarını Vermeye Başladı

2024 yılı, Web3 endüstrisi için dönüm noktası niteliğinde bir yıl olacak. Kripto para piyasa değeri ve altyapı benimseme oranı daha önce hiç olmadığı kadar yüksek bir seviyeye ulaştı. Bu arada, suçlular da kripto altyapısını işlerini optimize etmek veya yeni suç modelleri yaratmak için daha fazla kullanmaya başladılar. Bu makale, başlıca kripto suç türlerinin ölçeğini istatistiksel olarak ortaya koymakta ve uyum önlemlerinin suç endüstrisinin ölçeği üzerindeki etkisini açıklamaktadır; sektörü ve hükümeti kripto suçlarının getirdiği tehlikelere dikkat etmeye çağırmaktadır.

Kripto para suç oranı hâlâ ciddi

2024 yılında, yüksek riskli adreslerin stabilcoin alımındaki toplam ölçeği 649 milyar dolara ulaştı ve bu, bir önceki yıldan biraz daha yüksek. Bu yüksek riskli faaliyetler, o yıl stabilcoin toplam işlem faaliyetlerinin %5.14'ünü oluşturdu ve 2023'e göre %0.80 azaldı, ancak yine de 2021 ve 2022 seviyelerinin oldukça üzerinde.

Stablecoin türleri açısından, 2021-2024 yılları arasında Tron ağı USDT ile önemli bir paya sahip olmuştur. Ancak 2024 yılında, Ethereum ağındaki USDT ve USDC'nin payları artmıştır.

İnternet Kumarı Ölçeği Sürekli Büyüyor

2024 yılında, çevrimiçi kumar platformları ve ilgili ödeme platformlarının fon büyüklüğü 217,8 milyar dolara ulaşacak ve bu, 2023 yılına göre %17,50'den fazla bir artış anlamına geliyor. Dikkat çekici bir şekilde, USDC'nin çevrimiçi kumar alanındaki kullanım oranı 2023'teki %5,22'den 2024'te %13,36'ya kadar önemli ölçüde arttı; bu, USDC'nin uyumlu varlıklar tarafından ihraç edilmesine ve denetlenmesine rağmen, yasadışı alanlardaki kullanımının da arttığını gösteriyor.

Kara ve gri piyasa işlem hacmi azalmadı

2024 yılında, Ethereum ve TRON ağlarındaki kara ve gri ekonomiyle ilgili adresler toplamda 278,1 milyar doların üzerinde fon aldı ve bu, 2023'ten biraz daha yüksek, 2021 ve 2022 seviyelerinin çok üzerinde. Kripto para teminat ticaret platformları, kara ve gri ekonominin gelişiminde önemli bir rol oynuyor ve suçlular arasında güven tesis ediyor. Bunlar arasında, belirli bir teminat platformu ve güneydoğu Asya'daki rakiplerinin iş hacmi 2024'ün dördüncü çeyreğinde 2,64 milyar dolara genişledi.

Kripto dolandırıcılığı ölçeği hızla artıyor

2024'te, dolandırıcılık faaliyetleriyle ilgili blockchain adreslerinin stabilcoin alımları patlayıcı bir artış göstererek 52.5 milyar dolara ulaştı ve geçmiş yılların toplamını aştı. Ancak, bu şaşırtıcı artış muhtemelen tamamen doğru değildir, çünkü istatistiksel yöntemlerin sınırlamaları ve yasa dışı varlıkların dolandırıcılık yöntemlerindeki geliştirmeler verilerin doğruluğunu etkileyebilir.

Kara para aklama ölçeği daralmaya başladı

2024 yılında, kara para aklama faaliyetleriyle ilgili blockchain adresleri toplamda 863 milyar dolar değerinde stabilcoin aldı, bu miktar 2023 yılına göre biraz daha düşük ve 2022 yılıyla aynı seviyede. Bu, son iki yıldaki önemli yaptırım faaliyetlerinin ve ana politika unsurlarının düzenleyici yasalarının kripto endüstrisindeki kara para aklama suçları üzerindeki etkili baskıyı gösteriyor olabilir.

Stabil coinlerin zincir üzerindeki dondurma etkinlikleri büyük ölçüde arttı

2024'te, başlıca stablecoin ihraççıları Ethereum ve Tron ağlarında toplamda 1,3 milyar doların üzerinde stablecoin dondurdu, bu da önceki üç yılın dondurma ölçeğinin iki katıdır. 2024'te dondurulan adreslerin işlem hacmi 12,9 milyar dolara ulaştı ve bu da 2023 ile neredeyse aynı seviyede, bu da zincir üzerindeki kripto suç faaliyetlerinin birkaç yıl önce aktif hale geldiğini, ancak 2024'te etkili bir şekilde mücadele edilmeye başlandığını gösteriyor.

Uluslararası Yaptırım Eğilimleri

Amerika Birleşik Devletleri Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve İsrail Ulusal Terörle Mücadele Finansmanı Bürosu (NBCTF), yaptırıma tabi varlıklarla ilişkili blockchain adreslerindeki fonların 2022'de zirveye ulaştığını, ardından ise yıllar içinde düştüğünü açıkladı. Ancak, hükümet kurumlarının düzenleyici önlemleri, bu altyapıları kullanarak yasadışı faaliyetlerde bulunan suç grupları üzerindeki etkisi sınırlıdır, bu da kripto teknolojisinin anonimlik ve merkeziyetsizlik özelliklerinin getirdiği zorlukları vurgulamaktadır.

Hong Kong düzenleme politikası olumlu etki sağlıyor

2024 yılında Hong Kong'un uyguladığı kripto para uyum politikası, net hukuki gereklilikler belirleyerek, müşteri fonlarının korunmasını güçlendirerek ve yasadışı faaliyetlerle mücadele ederek daha güvenli ve kontrol edilebilir bir kripto ekosistemi oluşturmuştur. Verilere göre, 2023'ün üçüncü çeyreğinden bu yana Hong Kong'a akan yüksek riskli stablecoin işlemlerinin oranında keskin bir azalma gözlemlenmiştir; bu da yerel olarak riskli faaliyetlerle ilgili stablecoin işlemlerinin etkili bir şekilde baskılandığını göstermektedir.

Özet

2024 yılında kripto suçların ölçeği hala büyük olmasına rağmen, ülkeler yukarıdan aşağıya uyum düzenleyici politikaları uygulamaya başlamışken, sektör aşağıdan yukarıya öz düzenleme sürecine girmiştir. Bu önlemler, bazı ülkeler ve bölgelerdeki kripto endüstrisine olumlu etkiler getirmiştir. Düzenleyici ortamın sürekli olarak iyileşmesi ve sektör öz düzenlemesinin güçlenmesi ile kripto para endüstrisinin daha güvenli ve güvenilir bir geleceğe sahip olması beklenmektedir.