Стратегія стабільного доходу в період коливань ринку
У квітні 2025 року світові фінансові ринки зазнали різких коливань. Тарифна політика, яку реалізував Трамп, викликала широкі побоювання, а S&P 500 за чотири дні втратив 5,8 трильйона доларів ринкової вартості, що стало найбільшим тижневим збитком за понад 70 років. Ціна біткоїна також різко коливалася в діапазоні від 80 до 90 тисяч доларів.
Голова Федеральної резервної системи Джером Пауел заявив, що нова тарифна політика може підвищити Коливання та стримати економічне зростання, але Федеральний резерв не буде легко втручатися в ринок шляхом зниження процентних ставок. Кілька великих інвестиційних банків підвищили ймовірність рецесії в США, ринкові перспективи сповнені невизначеності.
У таких коливаннях, як інвесторам слід реагувати? Продукти з низьким ризиком на основі стабільних монет у сфері DeFi можуть бути непоганим вибором, оскільки вони допомагають інвесторам стабілізувати активи під час коливань на ринку. Ось чотири продукти з доходністю на основі стабільних монет для розгляду інвесторами.
Будь ласка, зверніть увагу, що ця стаття є лише для інформації і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні провести достатнє дослідження та оцінку перед прийняттям рішення.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Інвестори можуть вносити USDC через платформу Spark для участі в продукті Savings USDC. Прибуток цього продукту походить від Sky ставки заощаджень (SSR), що генерується з комісій за криптовалютні позики, інвестицій у державні облігації США, а також надання ліквідності іншим платформам DeFi. USDC обмінюється на USDS в пропорції 1:1 через Sky PSM, що дозволяє заробляти прибуток в SSR сховищі, а вартість токенів sUSDC зростає з накопиченням прибутку.
Оцінка ризику: низька. USDC має високу стабільність, платформа Spark пройшла багаторазовий аудит, що знижує ризик смарт-контрактів. Але інвестори все ще повинні звертати увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Інвестори можуть надавати кошти для ліквіднісного пулу BYUSD/HONEY на рідному DEX BEX Berachain. HONEY є рідною стейблкоіном Berachain, який використовує механізм мультиактивного забезпечення, м'яко прив'язуючись до долара. BYUSD є ще одним стейблкоіном на цій ланцюзі.
Доходи переважно походять від винагород BGT та розподілу комісій за交易 у пулі. BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 на BERA (незворотно) та ділитися доходами від основних DApp.
Оцінка ризику: від низького до середнього. BYUSD та HONEY як стейблкоїни мають низький ризик коливання цін. Механізм PoL Berachain пройшов аудит авторитетних організацій, ризик смарт-контрактів є низьким. Але нагороди BGT можуть коливатися через розподіл валідаторів та рішення управління.
Інвестори можуть забезпечувати ліквідність для пулу USDC/USDT Uniswap V4 через платформу Merkl. Uniswap V4 буде запущено у 2025 році, він вводить механізм "гачка", що дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічна корекція зборів та автоматичне перерозподілення, що підвищує ефективність капіталу та потенціал прибутку.
Джерело доходу: винагорода токенами UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC/USDT як пара стабільних монет має низький ризик коливань ціни. Однак інвестори повинні звертати увагу на ризики смарт-контрактів, а також на можливе зниження доходів після закінчення періоду стимулювання.
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Інвестори можуть внести USDC у пул ліквідності на основній мережі Aptos на платформі Echelon Market. Echelon Market є децентралізованим криптовалютним ринком на основі блокчейну Aptos, розробленим за допомогою мови програмування Move. Платформа інтегрована з протоколом Thala, який надає стейблкоїни та ліквідність для Aptos.
Джерела доходу включають відсотки з постачання USDC та винагороди thAPT від Thala. thAPT є депозитним свідоцтвом Thala, яке карбується та обмінюється на APT у співвідношенні 1:1, при погашенні стягується комісія 0,15%.
Оцінка ризику: низький до середнього. Стабільність USDC висока, але інвестори повинні звертати увагу на ризики смарт-контрактів екосистеми Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але коливання ринку можуть вплинути на вартість винагород thAPT.
Підсумок
Наступна таблиця порівняння TVL чотирьох продуктів з низьким ризиком на основі стабільних монет, тільки для довідки:
Spark Saving USDC ( Ethereum ): TVL 3.08 мільярдів доларів
Berachain BYUSD| МЕДОВА (Berachain): TVL 255 мільйонів доларів
Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4): TVL 1.63 мільярда доларів
Echelon Market USDC (Aptos): TVL 0.75 мільйонів доларів США
Під час коливання ринку ці продукти з низьким ризиком доходу у стабільних монетах можуть надати інвесторам відносно стабільні варіанти доходу. Проте інвестори все ще повинні зважити ризикові та дохідні характеристики кожного продукту та прийняти обґрунтоване рішення відповідно до своїх ризикових уподобань та інвестиційних цілей.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Hash_Bandit
· 07-11 13:53
майню біткоїн з 2013 року... бачив більше коригувань складності, ніж заходів сонця, чесно кажучи
Аналіз стратегій отримання доходу від чотирьох низькоризикових стейблкоїнів під час ринкових коливань
Стратегія стабільного доходу в період коливань ринку
У квітні 2025 року світові фінансові ринки зазнали різких коливань. Тарифна політика, яку реалізував Трамп, викликала широкі побоювання, а S&P 500 за чотири дні втратив 5,8 трильйона доларів ринкової вартості, що стало найбільшим тижневим збитком за понад 70 років. Ціна біткоїна також різко коливалася в діапазоні від 80 до 90 тисяч доларів.
Голова Федеральної резервної системи Джером Пауел заявив, що нова тарифна політика може підвищити Коливання та стримати економічне зростання, але Федеральний резерв не буде легко втручатися в ринок шляхом зниження процентних ставок. Кілька великих інвестиційних банків підвищили ймовірність рецесії в США, ринкові перспективи сповнені невизначеності.
У таких коливаннях, як інвесторам слід реагувати? Продукти з низьким ризиком на основі стабільних монет у сфері DeFi можуть бути непоганим вибором, оскільки вони допомагають інвесторам стабілізувати активи під час коливань на ринку. Ось чотири продукти з доходністю на основі стабільних монет для розгляду інвесторами.
Будь ласка, зверніть увагу, що ця стаття є лише для інформації і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні провести достатнє дослідження та оцінку перед прийняттям рішення.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Інвестори можуть вносити USDC через платформу Spark для участі в продукті Savings USDC. Прибуток цього продукту походить від Sky ставки заощаджень (SSR), що генерується з комісій за криптовалютні позики, інвестицій у державні облігації США, а також надання ліквідності іншим платформам DeFi. USDC обмінюється на USDS в пропорції 1:1 через Sky PSM, що дозволяє заробляти прибуток в SSR сховищі, а вартість токенів sUSDC зростає з накопиченням прибутку.
Оцінка ризику: низька. USDC має високу стабільність, платформа Spark пройшла багаторазовий аудит, що знижує ризик смарт-контрактів. Але інвестори все ще повинні звертати увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Інвестори можуть надавати кошти для ліквіднісного пулу BYUSD/HONEY на рідному DEX BEX Berachain. HONEY є рідною стейблкоіном Berachain, який використовує механізм мультиактивного забезпечення, м'яко прив'язуючись до долара. BYUSD є ще одним стейблкоіном на цій ланцюзі.
Доходи переважно походять від винагород BGT та розподілу комісій за交易 у пулі. BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 на BERA (незворотно) та ділитися доходами від основних DApp.
Оцінка ризику: від низького до середнього. BYUSD та HONEY як стейблкоїни мають низький ризик коливання цін. Механізм PoL Berachain пройшов аудит авторитетних організацій, ризик смарт-контрактів є низьким. Але нагороди BGT можуть коливатися через розподіл валідаторів та рішення управління.
Пул ліквідності Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Інвестори можуть забезпечувати ліквідність для пулу USDC/USDT Uniswap V4 через платформу Merkl. Uniswap V4 буде запущено у 2025 році, він вводить механізм "гачка", що дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічна корекція зборів та автоматичне перерозподілення, що підвищує ефективність капіталу та потенціал прибутку.
Джерело доходу: винагорода токенами UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC/USDT як пара стабільних монет має низький ризик коливань ціни. Однак інвестори повинні звертати увагу на ризики смарт-контрактів, а також на можливе зниження доходів після закінчення періоду стимулювання.
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Інвестори можуть внести USDC у пул ліквідності на основній мережі Aptos на платформі Echelon Market. Echelon Market є децентралізованим криптовалютним ринком на основі блокчейну Aptos, розробленим за допомогою мови програмування Move. Платформа інтегрована з протоколом Thala, який надає стейблкоїни та ліквідність для Aptos.
Джерела доходу включають відсотки з постачання USDC та винагороди thAPT від Thala. thAPT є депозитним свідоцтвом Thala, яке карбується та обмінюється на APT у співвідношенні 1:1, при погашенні стягується комісія 0,15%.
Оцінка ризику: низький до середнього. Стабільність USDC висока, але інвестори повинні звертати увагу на ризики смарт-контрактів екосистеми Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але коливання ринку можуть вплинути на вартість винагород thAPT.
Підсумок
Наступна таблиця порівняння TVL чотирьох продуктів з низьким ризиком на основі стабільних монет, тільки для довідки:
Під час коливання ринку ці продукти з низьким ризиком доходу у стабільних монетах можуть надати інвесторам відносно стабільні варіанти доходу. Проте інвестори все ще повинні зважити ризикові та дохідні характеристики кожного продукту та прийняти обґрунтоване рішення відповідно до своїх ризикових уподобань та інвестиційних цілей.