Robinhood виходить на ринок шифрування, запускає торгівлю токенізованими акціями

Robinhood офіційно відкрив свої амбіції на крипторинку. Оскільки токенізація акцій стала новим трендом, після кількох криптобірж Robinhood оголосив про запуск послуги торгівлі токенізованими акціями, що охоплює понад 200 акцій та ETF США, і на базі відомого Layer2 рішення запустив блокчейн для спеціального фізичного активу (RWA).

Ця новина сприяла різкому зростанню акцій Robinhood. Станом на закриття 30 червня акції Robinhood зросли більш ніж на 12,7% до 93,6 доларів, досягнувши історичного максимуму.

Користувачі ЄС можуть торгувати токенами акцій США, створюючи L2 блокчейн для RWA

30 червня Robinhood оголосив про надання послуг токенізації акцій для користувачів ЄС на фестивалі в Каннах, Франція. Наразі підтримується понад 200 американських акцій для торгових операцій на блокчейні 24 години на добу, 5 днів на тиждень, включаючи токени деяких відомих технологічних компаній, і планується розширення до тисячі різних токенів до кінця року.

Цей продукт стягує лише 0,1% комісії за конвертацію валют, щоб знизити витрати європейських інвесторів на доступ до американського ринку. У майбутньому користувачі зможуть здійснювати токенізацію акцій та ETF через криптогаманець Robinhood з можливістю самостійного зберігання, а також можуть вибрати спрощений досвід без управління приватними ключами.

Robinhood також повідомила, що розробляє власний Layer2 блокчейн, спеціально призначений для RWA, на базі відомого Layer2 рішення, попередня назва якого – Robinhood Chain. Генеральний директор Robinhood Crypto Йоханн Кербрат зазначив, що дизайн цієї нової ланцюга почався кілька років тому, зосередивши увагу на RWA, з метою подолання традиційних фінансових "захищених садів" і забезпечення більш відкритого та прозорого досвіду торгівлі активами.

Для просування цієї бізнес-структури, Robinhood у квітні цього року отримав ліцензію брокера в Литві, що дає йому право надання інвестиційних послуг на території ЄС. Водночас Robinhood придбав за 200 мільйонів доларів США стару криптовалютну біржу, що додатково зміцнює його технологічну та комплаєнс-базу на європейському ринку.

Окрім запуску продуктів токенізації акцій США, Robinhood також оголосив про ряд функцій у сфері шифрування активів, включаючи можливість торгівлі крипто-постійними контрактами з підтримкою до 3-кратного важеля для європейських користувачів, а також можливість стейкінгу ETH та SOL для американських користувачів у відповідних регіонах. Крім того, Robinhood представить кредитну картку з підтримкою крипто-кешбеку, персоналізованого AI асистента Robinhood Cortex, тимчасову 1% винагороду за крипто-депозити та введе функцію "податкових пакетів", щоб допомогти користувачам реалізувати оптимальні податкові стратегії при продажу криптоактивів.

Токенізація ринку акцій стає все більш конкурентною, Robinhood закликає до реформування регулювання

Нещодавно кілька криптоінститутів розглядали токенізацію цінних паперів як важливу частину стратегічного розширення. Деякі відомі торгові платформи вже дозволили неамериканським клієнтам торгувати акціями у формі токенів, запустивши токенізовані акції американських компаній в Європі, Латинській Америці, Африці та інших регіонах; деякі шукають регуляторне схвалення для запуску послуг токенізованих акцій; інші платформи оголосили про партнерство для запуску послуг торгівлі токенізованими акціями для користувачів ЄС.

Для традиційних брокерів, які сильно обмежені правилами і системами розрахунків, токенізація цінних паперів завдяки своїм низьким бар'єрам, гнучкості та комбінованим характеристикам поступово руйнує традиційну структуру. У останні роки Robinhood стикається з тиском зростання традиційного бізнесу, його модель безкомісійної торгівлі акціями вже не може підтримувати конкурентну перевагу, тому компанія також розпочала диверсифікацію свого бізнесу в сфері шифрування і досягла непоганих результатів. У першому кварталі цього року загальний дохід Robinhood зріс на 50% у порівнянні з минулим роком, при цьому доходи від шифрувальної діяльності зросли вдвічі до 252 мільйонів доларів.

Генеральний директор Robinhood Влад Тенев відкрито підтримує токенізацію цінних паперів, вважаючи, що розширення каналів інвестицій для роздрібних інвесторів на приватних ринках є "одним з найважливіших політичних пріоритетів" компанії. Він зазначив, що багато компаній з високим ростом все ще є приватними, і звичайним інвесторам важко взяти участь у їхніх ранніх інвестиційних можливостях. Тенев вважає, що шифрування може забезпечити більш справедливу та гнучку фінансову систему, відкриваючи найінклюзивнішу інвестиційну революцію з моменту, коли торгівля акціями перейшла в електронний формат.

Щоб сприяти відповідним реформам, Тенев запропонував три рекомендації: скасувати систему кваліфікованих інвесторів на основі порогу багатства, встановити "систему реєстрації цінних паперових токенів", щоб забезпечити чіткий шлях відповідності для крипто-торгових платформ. У травні цього року Робінгуд подав до SEC США 42-сторінкову політичну пропозицію, закликаючи до створення першої у світі федеральної регуляторної рамки для токенізації RWA.