2024 рік у Web3 індустрії: злочинність все ще процвітає, регуляторні заходи починають давати результати

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Ринкова капіталізація криптовалют і рівень впровадження інфраструктури досягли безпрецедентних висот, в той же час злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових злочинних схем. У цій статті статистично і публічно розкриваються основні типи криптозлочинів, а також пояснюється вплив заходів комплаєнсу на масштаби злочинної індустрії, закликаючи галузь і уряди звернути увагу на небезпеки, що походять від криптозлочинності.

Ситуація з криптовалютною злочинністю залишається серйозною

У 2024 році загальний обсяг стабільних монет, отриманих адресами з високим ризиком, досяг 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові дії становлять 5,14% від загальної торгової діяльності стабільних монет за той рік, що на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище, ніж у 2021 та 2022 роках.

У типах стейблкоїнів, з 2021 по 2024 рік, USDT в мережі TRON займав основну частку. Але у 2024 році частка USDT та USDC в мережі Ethereum обидві зросли.

Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяги фінансування онлайн-азартних платформ та їхніх платіжних сервісів досягнуть 217,8 мільярда доларів, що на понад 17,50% більше порівняно з 2023 роком. Варто зазначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор значно зросла, з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що свідчить про те, що незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється легальними суб'єктами, його використання в незаконній сфері також зростає.

Обсяги чорного та сірого ринку не зменшилися

У 2024 році адреси, пов'язані з чорним і сірим ринком в мережах Ethereum та Tron, отримали кошти на суму понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує рівні 2021 і 2022 років. Платформи для гарантування криптовалютних транзакцій відіграють важливу роль у розвитку чорного та сірого ринку, встановлюючи довіру між злочинцями. Зокрема, обсяг бізнесу одного з платформи гарантій та її конкурентів з Південно-Східної Азії у четвертому кварталі 2024 року розширився до 2,64 мільярда доларів.

Масштаби криптошахрайства різко зростають

У 2024 році обсяги отримання стейблкоїнів на блокчейн-адреси, пов'язані з шахрайською діяльністю, зросли в експоненціальному масштабі, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальний обсяг за всі попередні роки. Однак цей вражаючий ріст може бути не зовсім точним, оскільки обмеження статистичних методів і вдосконалення шахрайських схем незаконних суб'єктів можуть вплинути на точність даних.

Масштаби відмивання грошей починають скорочуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США у стейблкоїнах, що трохи нижче ніж у 2023 році та на рівні з 2022 роком. Це може вказувати на те, що значні правоохоронні дії та регуляторне законодавство основних політичних суб'єктів за останні два роки ефективно стримали ситуацію з відмиванням грошей у криптоіндустрії.

Значно зросла активність заморожування стабільних монет на блокчейні

У 2024 році основні емітенти стейблкоїнів заморозили понад 1,3 мільярда доларів стейблкоїнів в мережах Ethereum та Tron, що удвічі більше, ніж за попередні три роки. Обсяги торгів заморожених адрес у 2024 році досягли 12,9 мільярда доларів, що в основному залишилося на рівні 2023 року, що свідчить про те, що злочинна діяльність у сфері криптовалют на блокчейні активізувалася кілька років тому, але до 2024 року вона почала ефективно придушуватися.

Тенденції міжнародних санкцій

Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) та Національне управління боротьби з фінансуванням тероризму Ізраїлю (NBCTF) розкрили, що обсяги коштів на адресах блокчейну, пов'язаних із санкційними сутностями, у 2022 році досягли найвищого рівня, після чого щорічно знижувалися. Однак регуляторні заходи урядових відомств мають обмежений вплив на кримінальні групи, що використовують ці інфраструктури для незаконної діяльності, що підкреслює виклики, пов'язані з анонімністю та децентралізованими характеристиками криптотехнологій.

Регуляторна політика Гонконгу приносить позитивний вплив

У 2024 році Гонконг реалізує політику відповідності щодо криптовалют, яка створює більш безпечну та контрольовану криптоекосистему через чіткі юридичні вимоги, посилення захисту коштів клієнтів, боротьбу з незаконною діяльністю та інші заходи. Дані показують, що з третього кварталу 2023 року частка високоризикових стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування стабільних монет, пов'язаних з ризиковою діяльністю.

Підсумок

Несмотря на те, що в 2024 році масштаби крипто-злочинності залишаються величезними, країни починають впроваджувати регуляторні політики з верхнього рівня, одночасно галузь розпочинає саморегуляцію з нижнього рівня. Ці заходи вже принесли позитивний вплив на криптоіндустрію в деяких країнах та регіонах. З постійним поліпшенням регуляторного середовища та посиленням саморегуляції, криптовалютна індустрія має всі шанси на більш безпечне та надійне майбутнє.