Управління ризиками: життя цифрової валюти торгівельної платформи
Концепція ризику походить з італійської "RISQUE", спочатку вказуючи на об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше проявляється як вибір, що залежить від нашої свободи.
Історик фінансів Пітер Бернс у своїх працях зазначає, що хоча події, такі як підйоми та падіння компаній, коливання фондового ринку, війни та економічні спади, повторюються, вони часто відбуваються несподівано для людей.
Управління ризиками є одним з основних елементів фінансів, особливо важливим для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Платформи торгівлі цифровою валютою поєднують у собі різноманітні функції, такі як зберігання активів, укладання угод, клірінг, публікація інформації, що робить їх справжнім суперфінансовим центром.
У галузі загалом вважається, що в індустрії блокчейну існує проблема відсутності контролю ризиків, що стало причиною таких трагедій, як крах FCoin та крадіжка з біржі. Як належно організувати контроль ризиків, стало важливою темою, яка потребує постійної уваги в усій галузі.
Різноманітність ризиків
Цифровий ринок грошей стикається з різними ризиками, серед яких системний ризик, спричинений політикою, має найбільший вплив і є найскладнішим для подолання. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на волатильність усього ринку.
Основними ризиками, які можуть контролювати учасники ринку, є несистемні ризики, включаючи:
Технічний ризик: пов'язаний з безпекою та стабільністю системи
Бізнес-ризик: викликаний неправильними рішеннями
Ризик ліквідності: актив не може бути швидко проданий за розумною ціною
Ризик довіри: неможливість своєчасного виконання операцій з виведення коштів, переказів тощо
Етичний ризик: шкода інтересам інвесторів для досягнення максимізації власних вигод
Відділ управління ризиками займає важливе місце на біржі, йому потрібно в реальному часі моніторити ліквідність, аномальні рахунки та інші види ризиків, а також тісно співпрацювати з іншими відділами.
Однак, управління ризиками в певній мірі обмежує швидкий розвиток платформи. В галузі загалом вважають, що на сьогоднішній день свідомість щодо управління ризиками у багатьох малих і середніх торгових платформ все ще недостатня, незалежно від фізичного, системного чи управлінського рівня існують недоліки. Якщо блокчейн-індустрія хоче увійти в основний потік, торгові платформи повинні належним чином вирішити проблему "слабкості управління ризиками".
Безпека активів є основною метою управління ризиками
У 2019 році загальна вартість активів, викрадених з платформ цифрових грошей, досягла 283 мільйонів доларів. Хоча інцидент у Ментогуа відбувся майже 6 років тому, крадіжки цифрових активів все ще трапляються, а питання безпеки активів залишається в центрі уваги в галузі.
Для цього великі торгові платформи вжили низку заходів:
Створення суворої фінансової аудиторії та системи моніторингу в реальному часі
Захист активів через розділення холодних і гарячих гаманців та апаратні гаманці
Створення механізму попередньої компенсації для користувачів
Заснування фонду захисту користувачів
Посилити реальний та пакетний звіт
Відстеження адреси блокчейну
Призначення фахівців для аналізу ризиків активів користувачів
Посилити навчання користувачів щодо управління ризиками
Введення послуг третіх осіб з управління та придбання страхування також є ефективними методами підвищення безпеки активів. Крім того, платформа може вибрати максимально відкритий і прозорий підхід, запросивши колег для моніторингу, щоб зменшити ймовірність привласнення активів клієнтів.
Відповідність та ризик: усунення меча Дамокла
Стикаючись із багатьма невизначеностями, активне прийняття регулювання та дотримання норм є необхідною умовою для зменшення політичних та правових ризиків. Наразі провідні платформи для торгівлі цифровою валютою створили системи управління ризиками, що охоплюють етапи до, під час і після.
Конкретні заходи включають:
Створення стандартизованої системи KYC/AML протидії відмиванню грошей
Встановити суворі принципи відкриття рахунків та стандарти перевірки
Подати заявку на відповідні ліцензії та прийняти регулювання
Використання розподіленої моделі управління для розподілу ризиків відповідності
Співпраця з професійною комплаєнс-компанією
Створення спеціалізованого підрозділу з питань комплаєнсу та юридичного внутрішнього контролю
Технічний контроль ризиків: створення охоронця безпеки платформи
Проблеми технічної безпеки є найпоширенішими труднощами управління ризиками на платформах торгівлі цифровою валютою, і навіть провідні платформи не можуть повністю уникнути їх. Наприклад, нещодавно кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак.
Для боротьби з технологічними ризиками, всі платформи вжили різних заходів:
Реалізація кількісного моніторингу ринкових ризиків для всіх бізнесів та автоматичного хеджування стратегій
Створення системи технічного управління ризиками, такої як кібербезпека, комплаєнс, захист конфіденційних даних тощо
Найм зовнішньої компанії для консультацій з IT-аудиту
Запуск системи безпеки ризиків на основі великих даних
Побудова моделей обробки даних в реальному часі та онлайн-машинного навчання
Внутрішній контроль ризиків: слон у кімнаті
За статистикою, близько 2/3 проблем з кібербезпекою викликані недбалістю внутрішніх співробітників. Тому внутрішній контроль ризиків є надзвичайно важливим для підприємств у сфері блокчейн.
Усі платформи зазвичай вживають такі заходи в області внутрішнього контролю:
Нормалізація процесів
Чітке розподілення обов'язків та управління правами
Регулярний аудит
Реалізація мінімізації управління правами та інформацією
Створення системи комітету з управління ризиками та рамок обробки інцидентів безпеки
Проведення навчання з управління ризиками для співробітників
Проведення внутрішнього тестування "фішингового правозастосування" тощо
Впровадження "моделі нульового довіри"
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційних фінансах, оскільки його волатильність більша, а анонімність торгівлі сильніша. Тому індустрія блокчейн повинна запозичити досвід традиційних фінансів та інтернет-сфери.
Ключові напрями включають:
Створення зрілого кредитного бюро
Використання великих даних для перетворення поведінки користувачів у кредитні записи
Ефективне витягування інформації з блокчейну та її перетворення на показники управління ризиками
Реалізація розділення торгівлі та активів, за які різні суб'єкти несуть відповідальність за розрахунок, клиринг та зберігання активів
Крім того, платформи торгівлі цифровою валютою повинні збільшити інвестиції в управління ризиками. Наразі середній показник безпеки в біржах складає лише 13% команди та 17% бюджету, враховуючи прибутковість і зростаючий потенціал галузі, цей показник, безумовно, має бути підвищений.
Як сказав один з експертів у галузі, "інвестиції в управління ризиками можна розглядати як витрати можливостей. Чим суворішим є управління ризиками, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і, можливо, тим більше бізнес-можливостей буде втрачено, тоді як знижується ймовірність втрати існуючих активів. Компанії, які приділяють увагу репутації в галузі та довгостроковим інтересам, природно, будуть більше зосереджені на безпеці активів клієнтів."
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
CryptoDouble-O-Seven
· 07-24 20:58
Старі розмови, чому ж управління ризиками все ще таке слабке?
Переглянути оригіналвідповісти на0
PretendingSerious
· 07-24 17:44
Графічні монети в криптосвіті — це порожнеча.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GetRichLeek
· 07-24 08:29
невдахи靠风控？我要的是 Сприятлива інформація啊兄弟
Переглянути оригіналвідповісти на0
CoffeeOnChain
· 07-22 05:57
Хто втікає, той син.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TaxEvader
· 07-22 05:52
Знову нести нісенітницю, управління ризиками - це просто обман.
Переглянути оригіналвідповісти на0
RektRecovery
· 07-22 05:37
справа ніколи не була в тому, чи станеться це, а лише в тому, коли саме експлойти вразять...
Переглянути оригіналвідповісти на0
MevShadowranger
· 07-22 05:30
Управління ризиками справді не може уникнути людських трагедій.
Ризик-менеджмент: Торгівля цифровою валютою платформа життя та виклики
Управління ризиками: життя цифрової валюти торгівельної платформи
Концепція ризику походить з італійської "RISQUE", спочатку вказуючи на об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше проявляється як вибір, що залежить від нашої свободи.
Історик фінансів Пітер Бернс у своїх працях зазначає, що хоча події, такі як підйоми та падіння компаній, коливання фондового ринку, війни та економічні спади, повторюються, вони часто відбуваються несподівано для людей.
Управління ризиками є одним з основних елементів фінансів, особливо важливим для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Платформи торгівлі цифровою валютою поєднують у собі різноманітні функції, такі як зберігання активів, укладання угод, клірінг, публікація інформації, що робить їх справжнім суперфінансовим центром.
У галузі загалом вважається, що в індустрії блокчейну існує проблема відсутності контролю ризиків, що стало причиною таких трагедій, як крах FCoin та крадіжка з біржі. Як належно організувати контроль ризиків, стало важливою темою, яка потребує постійної уваги в усій галузі.
Різноманітність ризиків
Цифровий ринок грошей стикається з різними ризиками, серед яких системний ризик, спричинений політикою, має найбільший вплив і є найскладнішим для подолання. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на волатильність усього ринку.
Основними ризиками, які можуть контролювати учасники ринку, є несистемні ризики, включаючи:
Відділ управління ризиками займає важливе місце на біржі, йому потрібно в реальному часі моніторити ліквідність, аномальні рахунки та інші види ризиків, а також тісно співпрацювати з іншими відділами.
Однак, управління ризиками в певній мірі обмежує швидкий розвиток платформи. В галузі загалом вважають, що на сьогоднішній день свідомість щодо управління ризиками у багатьох малих і середніх торгових платформ все ще недостатня, незалежно від фізичного, системного чи управлінського рівня існують недоліки. Якщо блокчейн-індустрія хоче увійти в основний потік, торгові платформи повинні належним чином вирішити проблему "слабкості управління ризиками".
Безпека активів є основною метою управління ризиками
У 2019 році загальна вартість активів, викрадених з платформ цифрових грошей, досягла 283 мільйонів доларів. Хоча інцидент у Ментогуа відбувся майже 6 років тому, крадіжки цифрових активів все ще трапляються, а питання безпеки активів залишається в центрі уваги в галузі.
Для цього великі торгові платформи вжили низку заходів:
Введення послуг третіх осіб з управління та придбання страхування також є ефективними методами підвищення безпеки активів. Крім того, платформа може вибрати максимально відкритий і прозорий підхід, запросивши колег для моніторингу, щоб зменшити ймовірність привласнення активів клієнтів.
Відповідність та ризик: усунення меча Дамокла
Стикаючись із багатьма невизначеностями, активне прийняття регулювання та дотримання норм є необхідною умовою для зменшення політичних та правових ризиків. Наразі провідні платформи для торгівлі цифровою валютою створили системи управління ризиками, що охоплюють етапи до, під час і після.
Конкретні заходи включають:
Технічний контроль ризиків: створення охоронця безпеки платформи
Проблеми технічної безпеки є найпоширенішими труднощами управління ризиками на платформах торгівлі цифровою валютою, і навіть провідні платформи не можуть повністю уникнути їх. Наприклад, нещодавно кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак.
Для боротьби з технологічними ризиками, всі платформи вжили різних заходів:
Внутрішній контроль ризиків: слон у кімнаті
За статистикою, близько 2/3 проблем з кібербезпекою викликані недбалістю внутрішніх співробітників. Тому внутрішній контроль ризиків є надзвичайно важливим для підприємств у сфері блокчейн.
Усі платформи зазвичай вживають такі заходи в області внутрішнього контролю:
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційних фінансах, оскільки його волатильність більша, а анонімність торгівлі сильніша. Тому індустрія блокчейн повинна запозичити досвід традиційних фінансів та інтернет-сфери.
Ключові напрями включають:
Крім того, платформи торгівлі цифровою валютою повинні збільшити інвестиції в управління ризиками. Наразі середній показник безпеки в біржах складає лише 13% команди та 17% бюджету, враховуючи прибутковість і зростаючий потенціал галузі, цей показник, безумовно, має бути підвищений.
Як сказав один з експертів у галузі, "інвестиції в управління ризиками можна розглядати як витрати можливостей. Чим суворішим є управління ризиками, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і, можливо, тим більше бізнес-можливостей буде втрачено, тоді як знижується ймовірність втрати існуючих активів. Компанії, які приділяють увагу репутації в галузі та довгостроковим інтересам, природно, будуть більше зосереджені на безпеці активів клієнтів."