Крос-бортові платежі та віртуальні гроші: аналіз правових ризиків
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запустили бізнес "крос-бортових платежів", що надає жителям обох регіонів зручні послуги з малих грошових переказів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо виведення віртуальних грошей, і в цій статті буде проведено поглиблений аналіз.
Вступ до міжнародних платежів
Крос-бордова платіжна система є сервісом, що з'єднує «Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів» материкового Китаю з системою «Швидкий переказ» Гонконгу. Вона в основному орієнтована на особистих користувачів з обох регіонів: перекази на північ (з Гонконгу до материкового Китаю) обмежені особами, що мають гонконгське громадянство, а перекази на південь (з материкового Китаю до Гонконгу) обмежені особами, що мають китайське громадянство.
Наразі щоденний ліміт на перекази на північ становить 10 тисяч гонконгських доларів, річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Перекази на південь все ще підпорядковуються річному ліміту на купівлю іноземної валюти в розмірі 50 тисяч доларів США. На початковому етапі ця послуга не буде платною.
Участь у цій справі беруть материкові банки, зокрема Сільгоспбанк, Банк Китаю, Транспортний банк, Будівельний банк, Банк Цзяньшань та Промисловий банк Китаю. У Гонконзі беруть участь банки, зокрема Банк Китаю (Гонконг), Східноазійський банк, Будівельний банк Китаю (Азія), Банк Хенгсен, HSBC та Промисловий банк Китаю (Азія).
Гонконгські моделі виведення Віртуальних грошей
У Гонконзі виведення віртуальних грошей переважно здійснюється трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені банківськими рахунками Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey та інші, але чисто континентальні резиденти зазвичай не можуть відкрити рахунок.
Брокерські компанії: такі як Shengli Securities, Guotai Junan International та інші, також мають обмеження на відкриття рахунків для чистих резидентів материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або довідки про проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим варіантом для виведення коштів.
Використання юридичних ризиків виведення коштів через трансакції в міжнародних платіжних системах
Хоча сервіс міжкордонних платежів забезпечує зручні послуги з міжнародних переказів, його використання для виведення віртуальних грошей містить юридичні ризики:
Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають статусу мешканця Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, зазвичай не можуть її використовувати.
Обмеження бізнес-сценаріїв: ця послуга переважно підходить для оплати за навчання за кордоном, оплати комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати тощо.
Вимоги щодо відповідності: Учасники повинні дотримуватись правил управління транскордонними розрахунками, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та здійснювати моніторинг підозрілих угод.
Перевірка цілей переказу: хоча в даний час бізнес з міжнародних платежів не проводить сувору перевірку фонових даних, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних грошей та імпорту коштів.
Висновок
З отриманням ліцензії від Комісії з цінних паперів Гонконгу компанією Guotai Junan International, ринок віртуальних грошей Гонконгу отримує нові можливості для розвитку, оскільки послуги з торгівлі віртуальними активами тепер включені до її ліцензії на торгівлю цінними паперами. Ця зміна також відображає зміну ставлення традиційних фінансових установ до сфери віртуальних грошей.
Однак, для приватних інвесторів, використовуючи такі послуги, як транскордонні платежі, при здійсненні операцій з віртуальними грошима, все ще необхідно обережно оцінювати потенційні юридичні ризики та строго дотримуватись відповідних норм.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Крос-біржові платежі та віртуальні гроші: юридичні ризики та відповідність викликам
Крос-бортові платежі та віртуальні гроші: аналіз правових ризиків
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запустили бізнес "крос-бортових платежів", що надає жителям обох регіонів зручні послуги з малих грошових переказів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення щодо виведення віртуальних грошей, і в цій статті буде проведено поглиблений аналіз.
Вступ до міжнародних платежів
Крос-бордова платіжна система є сервісом, що з'єднує «Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів» материкового Китаю з системою «Швидкий переказ» Гонконгу. Вона в основному орієнтована на особистих користувачів з обох регіонів: перекази на північ (з Гонконгу до материкового Китаю) обмежені особами, що мають гонконгське громадянство, а перекази на південь (з материкового Китаю до Гонконгу) обмежені особами, що мають китайське громадянство.
Наразі щоденний ліміт на перекази на північ становить 10 тисяч гонконгських доларів, річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Перекази на південь все ще підпорядковуються річному ліміту на купівлю іноземної валюти в розмірі 50 тисяч доларів США. На початковому етапі ця послуга не буде платною.
Участь у цій справі беруть материкові банки, зокрема Сільгоспбанк, Банк Китаю, Транспортний банк, Будівельний банк, Банк Цзяньшань та Промисловий банк Китаю. У Гонконзі беруть участь банки, зокрема Банк Китаю (Гонконг), Східноазійський банк, Будівельний банк Китаю (Азія), Банк Хенгсен, HSBC та Промисловий банк Китаю (Азія).
Гонконгські моделі виведення Віртуальних грошей
У Гонконзі виведення віртуальних грошей переважно здійснюється трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені банківськими рахунками Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey та інші, але чисто континентальні резиденти зазвичай не можуть відкрити рахунок.
Брокерські компанії: такі як Shengli Securities, Guotai Junan International та інші, також мають обмеження на відкриття рахунків для чистих резидентів материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або довідки про проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим варіантом для виведення коштів.
Використання юридичних ризиків виведення коштів через трансакції в міжнародних платіжних системах
Хоча сервіс міжкордонних платежів забезпечує зручні послуги з міжнародних переказів, його використання для виведення віртуальних грошей містить юридичні ризики:
Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають статусу мешканця Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, зазвичай не можуть її використовувати.
Обмеження бізнес-сценаріїв: ця послуга переважно підходить для оплати за навчання за кордоном, оплати комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати тощо.
Вимоги щодо відповідності: Учасники повинні дотримуватись правил управління транскордонними розрахунками, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та здійснювати моніторинг підозрілих угод.
Перевірка цілей переказу: хоча в даний час бізнес з міжнародних платежів не проводить сувору перевірку фонових даних, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних грошей та імпорту коштів.
Висновок
З отриманням ліцензії від Комісії з цінних паперів Гонконгу компанією Guotai Junan International, ринок віртуальних грошей Гонконгу отримує нові можливості для розвитку, оскільки послуги з торгівлі віртуальними активами тепер включені до її ліцензії на торгівлю цінними паперами. Ця зміна також відображає зміну ставлення традиційних фінансових установ до сфери віртуальних грошей.
Однак, для приватних інвесторів, використовуючи такі послуги, як транскордонні платежі, при здійсненні операцій з віртуальними грошима, все ще необхідно обережно оцінювати потенційні юридичні ризики та строго дотримуватись відповідних норм.