Недавня турбулентність на ринку криптоактивів викликала у інвесторів сумніви щодо різних токенів. Хоча ця криза завдала удару ринку, з іншого боку, вона також сприяла природному відбору на ринку. Більшість малих токенів зазнали падіння більш ніж на 30%, тоді як основні токени, хоча й впали, все ж зберегли статус орієнтира ринку. Ця подія спрацювала як сигнал для інвесторів, нагадуючи нам не ставити всі свої кошти на один токен, а слід розподілити близько 50% капіталу на такі основні токени, як Біткойн та Ethereum.
Для інвесторів, які хочуть увійти на основний ринок токенів, доцільною стратегією є регулярне інвестування в Біткойн і Ethereum. Цей підхід відрізняється від традиційних торгових стратегій, оскільки не враховує коливання цін, а передбачає інвестування за фіксованими періодами. Деякі інвестори обирають цей спосіб через відсутність навичок технічного аналізу, що унеможливлює короткострокову торгівлю; інші ж усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокового прогнозу становить лише близько 50%, тому обирають стратегію довгострокового утримання.
Волатильність ринку криптоактивів надзвичайно велика, і це стане ще більш очевидним через деякий час. Ринкові тенденції 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна була понад 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3 тисяч доларів, а до 2021 року ціна знову піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ця різка волатильність призвела до ліквідації багатьох інвесторів, які були сповнені впевненості, а також змусила деяких, хто рішуче не хотів купувати на дні, втратити можливості. Натомість ті інвестори, які залишалися спокійними протягом цього процесу, навіть якщо їх тимчасово підкосило, зрештою отримали значний прибуток.
!
Основна суть стратегії регулярних інвестицій полягає в довгостроковій впевненості в цінності активів. Якщо ви не впевнені в певному активі, то немає сенсу вкладати в нього регулярно. Перевага регулярних інвестицій полягає в тому, що завдяки періодичним покупкам, вартість утримання наблизиться до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо інвестиційний період достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість не буде надто високою. Це пояснюється тим, що відповідно до закономірності фінансових ринків "короткий бік бичачий, довгий - ведмежий", різке зростання ціни Біткойна зазвичай не триває довго, зазвичай лише 1-3 місяці, що означає, що більшу частину часу ціна залишається на відносно розумному рівні.
Проте, стратегія регулярних інвестицій має свої недоліки. Оскільки не вибирається момент входу, неможливо гарантувати, що початок регулярних інвестицій у будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, з грудня 2021 року до сьогоднішнього дня регулярні інвестиції виявилися збитковими за майже 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: поточна 1000-денною середньою ціною Біткойна (близько 3 років вартості регулярних інвестицій) становить приблизно 28000 доларів. Якщо ціна Біткойна впаде нижче цього рівня, інвестори, які регулярно інвестували в Біткойн протягом останніх 3 років, зіткнуться зі збитками.
Отже, ключ до регулярних інвестицій полягає у виборі активів з довгостроковим зростанням і терпінні, щоб дочекатися наступної пікової точки циклу. Лише активи з тривалим зростанням можуть подолати проблему таймінгу.
Для стратегії регулярних інвестицій рекомендується використовувати фіксований час і фіксовану суму, можна вибрати раз на місяць або раз на тиждень. Якщо ви вибрали регулярні інвестиції, слід зменшити суб'єктивні оцінки і уникати зміни суми інвестицій через особисті погляди. У довгостроковій перспективі одноразові витрати на інвестиції не є найважливішими.
Сучасне ринкове середовище можна вважати хорошим стартом для регулярних інвестицій. Кожне різке падіння або падіння більше ніж на 5000-10000 пунктів можна розглядати як можливість для регулярних інвестицій. У майбутньому ми також будемо продовжувати звертати увагу на якісні проекти в інших сферах, щоб надати усім більше ринкових аналізів і інвестиційних думок.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Стратегії автоінвестування на крипторинку в умовах нестабільності: ставка на популярний токен для забезпечення довгострокового прибутку
Недавня турбулентність на ринку криптоактивів викликала у інвесторів сумніви щодо різних токенів. Хоча ця криза завдала удару ринку, з іншого боку, вона також сприяла природному відбору на ринку. Більшість малих токенів зазнали падіння більш ніж на 30%, тоді як основні токени, хоча й впали, все ж зберегли статус орієнтира ринку. Ця подія спрацювала як сигнал для інвесторів, нагадуючи нам не ставити всі свої кошти на один токен, а слід розподілити близько 50% капіталу на такі основні токени, як Біткойн та Ethereum.
Для інвесторів, які хочуть увійти на основний ринок токенів, доцільною стратегією є регулярне інвестування в Біткойн і Ethereum. Цей підхід відрізняється від традиційних торгових стратегій, оскільки не враховує коливання цін, а передбачає інвестування за фіксованими періодами. Деякі інвестори обирають цей спосіб через відсутність навичок технічного аналізу, що унеможливлює короткострокову торгівлю; інші ж усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокового прогнозу становить лише близько 50%, тому обирають стратегію довгострокового утримання.
Волатильність ринку криптоактивів надзвичайно велика, і це стане ще більш очевидним через деякий час. Ринкові тенденції 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна була понад 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3 тисяч доларів, а до 2021 року ціна знову піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ця різка волатильність призвела до ліквідації багатьох інвесторів, які були сповнені впевненості, а також змусила деяких, хто рішуче не хотів купувати на дні, втратити можливості. Натомість ті інвестори, які залишалися спокійними протягом цього процесу, навіть якщо їх тимчасово підкосило, зрештою отримали значний прибуток.
!
Основна суть стратегії регулярних інвестицій полягає в довгостроковій впевненості в цінності активів. Якщо ви не впевнені в певному активі, то немає сенсу вкладати в нього регулярно. Перевага регулярних інвестицій полягає в тому, що завдяки періодичним покупкам, вартість утримання наблизиться до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо інвестиційний період достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість не буде надто високою. Це пояснюється тим, що відповідно до закономірності фінансових ринків "короткий бік бичачий, довгий - ведмежий", різке зростання ціни Біткойна зазвичай не триває довго, зазвичай лише 1-3 місяці, що означає, що більшу частину часу ціна залишається на відносно розумному рівні.
Проте, стратегія регулярних інвестицій має свої недоліки. Оскільки не вибирається момент входу, неможливо гарантувати, що початок регулярних інвестицій у будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, з грудня 2021 року до сьогоднішнього дня регулярні інвестиції виявилися збитковими за майже 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: поточна 1000-денною середньою ціною Біткойна (близько 3 років вартості регулярних інвестицій) становить приблизно 28000 доларів. Якщо ціна Біткойна впаде нижче цього рівня, інвестори, які регулярно інвестували в Біткойн протягом останніх 3 років, зіткнуться зі збитками.
Отже, ключ до регулярних інвестицій полягає у виборі активів з довгостроковим зростанням і терпінні, щоб дочекатися наступної пікової точки циклу. Лише активи з тривалим зростанням можуть подолати проблему таймінгу.
Для стратегії регулярних інвестицій рекомендується використовувати фіксований час і фіксовану суму, можна вибрати раз на місяць або раз на тиждень. Якщо ви вибрали регулярні інвестиції, слід зменшити суб'єктивні оцінки і уникати зміни суми інвестицій через особисті погляди. У довгостроковій перспективі одноразові витрати на інвестиції не є найважливішими.
Сучасне ринкове середовище можна вважати хорошим стартом для регулярних інвестицій. Кожне різке падіння або падіння більше ніж на 5000-10000 пунктів можна розглядати як можливість для регулярних інвестицій. У майбутньому ми також будемо продовжувати звертати увагу на якісні проекти в інших сферах, щоб надати усім більше ринкових аналізів і інвестиційних думок.
!