У поточному фінансовому середовищі стейблкоїн інвестиції стали новим вибором
В останні роки дохідність традиційних фінансових продуктів продовжує знижуватися, що викликає занепокоєння у багатьох інвесторів. Банківські процентні ставки знижуються, доходи від державних облігацій і грошових фондів важко випереджають інфляцію, навіть страхові інвестиційні продукти тихо знижують доходи. Перед обличчям цієї ситуації деякі інвестори почали звертати увагу на сферу криптовалют, зокрема на способи інвестування в ланцюгах на основі стейблкоїнів.
Переваги інвестування в стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до законної валюти і має характеристики стабільної ціни. Інвестування в стейблкоїн означає позичання, заставу або інвестування вільних стейблкоїнів у блокчейн-мережі або централізованих платформах для отримання річного доходу. Логіка цього способу інвестування подібна до традиційних банківських послуг, але у світі блокчейн, розподіл доходів є більш прозорим і справедливим.
На сьогоднішній день, річні процентні ставки для USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливаються від 2,5% до 4%. Деякі DeFi платформи можуть пропонувати загальний річний дохід до 8% через додаткові стимулюючі механізми, але це часто супроводжується вищими ризиками та вимогами до блокування коштів. У порівнянні з цим, продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої прибутковості, демонструють стабільну загальну динаміку та тенденцію до зростання, досягаючи максимуму близько 5%. Ці продукти завдяки своїй стабільності та нижчим бар'єрам входу стають вибором багатьох користувачів для управління коштами в блокчейні.
стейблкоїн інвестиції vs традиційні фіксовані доходи продукти
В порівнянні з фіксованими доходами традиційних фінансових ринків, стейблкоїн інвестиції мають такі переваги:
Вища прибутковість: зазвичай вища за банківські вклади та грошові фонди.
Гнучкий механізм викупу: більшість підтримує поповнення та зняття, нарахування відсотків щодня, без терміну блокування.
Висока прозорість: більшість платформ публікує джерела доходу, опис ризиків та напрямки руху коштів.
Розумний розподіл прибутків: платформа пропорційно розподіляє фактичні прибутки між користувачами, що відображає ідею повернення цінності у ланцюгових фінансах.
Джерела доходу від інвестування в стейблкоїни
Доходи від інвестування в стейблкоїни в основному походять з трьох джерел:
Процентна ставка за позикою на ланцюгу: надання стейблкоїнів, заблокованих користувачем, іншим користувачам.
Нагороди за стейкінг або доходи від вузлів: особливо у продуктах класу стейкінгу.
Розподіл прибутку від опціонів або стратегій з розподілом доходу.
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, це можна вважати "подібним до фіксованого доходу продуктом" на блокчейні.
Ринкова перспектива стейблкоїн-інвестицій
Кількість активних адрес на блокчейні стейблкоїнів продовжує зростати, хоча немає конкретної статистики щодо кількості користувачів, які беруть участь у фінансових продуктах зі стейблкоїнами, проте за обсягами діяльності на блокчейні та притоку капіталу можна стверджувати, що їх масштаб швидко розширюється. У регіонах Південно-Східної Азії, Латинській Америці, на Близькому Сході стейблкоїни стали важливим інструментом для населення, щоб уникнути девальвації національної валюти та отримати дохід в доларах.
Слід зазначити, що інституційні кошти також постійно надходять у цю сферу. Страхові компанії, сімейні офіси, фонди та інші установи включили стейблкоїни в свої інструменти управління ліквідністю як частину розподілу активів у доларах. Ця тенденція сприяла постійному вдосконаленню платформ у питаннях управління ризиками, прозорості та відповідності, надаючи приватним користувачам більш зрілі умови продукту та досвід обслуговування.
![OKG Research: Банківські ставки не перевищують інфляцію? Чистий дохід від фінансів на ланцюзі легко перевищує 5%](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476.webp01
Ризики та рекомендації щодо інвестування в стейблкоїни
Незважаючи на численні переваги фінансування стейблкоїнів, у цій новій сфері розпізнавання ризиків все ще є надзвичайно важливим. Деякі стейблкоїни можуть стикаються з ризиком відчуження через проблеми з механізмом ліквідації або управлінням забезпеченням активів. Крім того, безпека смарт-контрактів також є фактором, який потрібно враховувати.
Для звичайних користувачів рекомендується обирати відомі платформи або продукти, що підпадають під регулювання, надаючи перевагу стейблкоїнам з чіткою структурою прибутку та гнучким викупом. Слід бути обережними з продуктами, які заявляють про річну прибутковість понад 10%, щоб уникнути сліпого прагнення до високих прибутків. Стійкість, прозорість та відповідність вимогам повинні бути умовами для довгострокової участі.
У поточному середовищі низьких відсоткових ставок стейблкоїн інвестиції пропонують інвесторам новий надійний варіант інвестування. Хоча не обов'язково повністю занурюватися в криптовалютний ринок, через стейблкоїн інвестори можуть мати прозорий, безпечний "криптоощадний рахунок" з річною прибутковістю приблизно 5%, знаходячи відносно визначену віддачу в умовах фінансової невизначеності.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
стейблкоїн інвестиції: новий вибір в умовах низької Процентна ставка, річна дохідність 5% привертає увагу
У поточному фінансовому середовищі стейблкоїн інвестиції стали новим вибором
В останні роки дохідність традиційних фінансових продуктів продовжує знижуватися, що викликає занепокоєння у багатьох інвесторів. Банківські процентні ставки знижуються, доходи від державних облігацій і грошових фондів важко випереджають інфляцію, навіть страхові інвестиційні продукти тихо знижують доходи. Перед обличчям цієї ситуації деякі інвестори почали звертати увагу на сферу криптовалют, зокрема на способи інвестування в ланцюгах на основі стейблкоїнів.
Переваги інвестування в стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до законної валюти і має характеристики стабільної ціни. Інвестування в стейблкоїн означає позичання, заставу або інвестування вільних стейблкоїнів у блокчейн-мережі або централізованих платформах для отримання річного доходу. Логіка цього способу інвестування подібна до традиційних банківських послуг, але у світі блокчейн, розподіл доходів є більш прозорим і справедливим.
На сьогоднішній день, річні процентні ставки для USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливаються від 2,5% до 4%. Деякі DeFi платформи можуть пропонувати загальний річний дохід до 8% через додаткові стимулюючі механізми, але це часто супроводжується вищими ризиками та вимогами до блокування коштів. У порівнянні з цим, продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої прибутковості, демонструють стабільну загальну динаміку та тенденцію до зростання, досягаючи максимуму близько 5%. Ці продукти завдяки своїй стабільності та нижчим бар'єрам входу стають вибором багатьох користувачів для управління коштами в блокчейні.
стейблкоїн інвестиції vs традиційні фіксовані доходи продукти
В порівнянні з фіксованими доходами традиційних фінансових ринків, стейблкоїн інвестиції мають такі переваги:
Джерела доходу від інвестування в стейблкоїни
Доходи від інвестування в стейблкоїни в основному походять з трьох джерел:
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, це можна вважати "подібним до фіксованого доходу продуктом" на блокчейні.
Ринкова перспектива стейблкоїн-інвестицій
Кількість активних адрес на блокчейні стейблкоїнів продовжує зростати, хоча немає конкретної статистики щодо кількості користувачів, які беруть участь у фінансових продуктах зі стейблкоїнами, проте за обсягами діяльності на блокчейні та притоку капіталу можна стверджувати, що їх масштаб швидко розширюється. У регіонах Південно-Східної Азії, Латинській Америці, на Близькому Сході стейблкоїни стали важливим інструментом для населення, щоб уникнути девальвації національної валюти та отримати дохід в доларах.
Слід зазначити, що інституційні кошти також постійно надходять у цю сферу. Страхові компанії, сімейні офіси, фонди та інші установи включили стейблкоїни в свої інструменти управління ліквідністю як частину розподілу активів у доларах. Ця тенденція сприяла постійному вдосконаленню платформ у питаннях управління ризиками, прозорості та відповідності, надаючи приватним користувачам більш зрілі умови продукту та досвід обслуговування.
![OKG Research: Банківські ставки не перевищують інфляцію? Чистий дохід від фінансів на ланцюзі легко перевищує 5%](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476.webp01
Ризики та рекомендації щодо інвестування в стейблкоїни
Незважаючи на численні переваги фінансування стейблкоїнів, у цій новій сфері розпізнавання ризиків все ще є надзвичайно важливим. Деякі стейблкоїни можуть стикаються з ризиком відчуження через проблеми з механізмом ліквідації або управлінням забезпеченням активів. Крім того, безпека смарт-контрактів також є фактором, який потрібно враховувати.
Для звичайних користувачів рекомендується обирати відомі платформи або продукти, що підпадають під регулювання, надаючи перевагу стейблкоїнам з чіткою структурою прибутку та гнучким викупом. Слід бути обережними з продуктами, які заявляють про річну прибутковість понад 10%, щоб уникнути сліпого прагнення до високих прибутків. Стійкість, прозорість та відповідність вимогам повинні бути умовами для довгострокової участі.
У поточному середовищі низьких відсоткових ставок стейблкоїн інвестиції пропонують інвесторам новий надійний варіант інвестування. Хоча не обов'язково повністю занурюватися в криптовалютний ринок, через стейблкоїн інвестори можуть мати прозорий, безпечний "криптоощадний рахунок" з річною прибутковістю приблизно 5%, знаходячи відносно визначену віддачу в умовах фінансової невизначеності.