AgentFi: нова парадигма доходу від стейблкоїнів

Завдяки зростанню різноманітності стратегій доходу зі стейблкоїнів, користувачі стикаються з обмеженнями в енергії та ефективності виконання. Як нова парадигма злиття "ШІ + DeFi", AgentFi пропонує DeFi користувачам розумне агентське рішення, яке не вимагає постійного моніторингу та автоматично оптимізує процес.

AgentFi має суттєві відмінності від традиційного DeFi або загальних проектів DeFAI. Його основна характеристика полягає в тому, що: AI-агенти є основними виконавцями та носіями рішень, які можуть повністю автоматично приймати рішення та закривати виконання, а не лише виступати як допоміжний інструмент. AgentFi використовує модель "від наміру до результату", користувачеві потрібно лише висловити мету, система може завершити розробку стратегії та виконання.

Наразі на ринку справжніх проектів AgentFi, які зосереджені на криптоорієнтованому світі DeFi, залишається небагато. Після відбору ми класифікували та оцінили основні проекти AgentFi.

стейблкоїн доходи оптимізація:

• АРМА: ★★★★★
• Вуглецевий бот: ★★★★ ☆
• Чорничний: ★★★☆☆

Стратегічні комбінації/клас ліквідного майнінгу:

• Фінанси Пуховика: ★★★★ ☆
• Промінь: ★★★★ ☆
• Фінанси Аркадія: ★★★ ☆☆

Виконання транзакцій на ланцюгу:

• Сорока: ★★★★ ☆
• Авантіс: ★★★★ ☆
• Інстадапп: ★★★ ☆☆

Як представник сфери оптимізації доходів стейблкоїнів, ARMA був запущений Giza з метою реалізації автоматизованої максимізації доходів між протоколами. Він був розгорнутий в мережі Base і підтримує основні кредитні протоколи, такі як AAVE, Morpho.

Основні функції ARMA включають:

• Інтелектуальне стратегічне планування: аналізувати прибутковість та витрати різних протоколів в реальному часі, автоматично виконувати оптимальне ребалансування
• Система оптимізації APR: порівняння комплексних відсоткових ставок, оцінка витрат, забезпечення максимізації чистого доходу
• Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та повторне інвестування винагород, динамічна оптимізація частоти капіталізації
• Логіка інтелектуального обміну монет: підтримка операцій з двома монетами USDC та USDT, автоматичний ефективний обмін монет за необхідності.

ARMA забезпечує безпеку коштів користувачів завдяки трьом рівням захисту:

1. Безпека розумного рахунку: на основі самостійного рахунку, користувач контролює приватний ключ активів
2. Механізм контролю доступу: тонка настройка прав代理 через Session Key
3. Система управління ризиками: обережно обирайте протокол, вся операція може бути відстежена та проаудована

У плані зборів ARMA стягує лише 10% плату за успіх від фактично отриманого прибутку, без комісії за депозит або зняття. Нагорода автоматично отримується та розподіляється централізовано, користувач може повернути оригінальну монету під час виведення.

Наразі ARMA управляє активами на суму понад 30 мільйонів доларів, підтримує основні кредитні протоколи, такі як Morpho, Aave, Fluid тощо. З підключенням до більшої кількості протоколів та збільшенням кількості активних агентів, ефект зростання flywheel буде ще більше посилюватись.

Giza нещодавно оголосила про економічну модель токена $GIZA, початкова FDV на TGE становить 70 мільйонів доларів. Принципи дизайну токена включають:

• Нульове розблокування: команда та інвестори не розблоковують монети під час TGE
• Чітке призначення: для стейблкоїн верифікації, контролю доступу, управління та стимулювання
• Вартість повернення: частина доходу використовується для викупу або повторного розподілу $GIZA
• Орієнтація на спільноту: пріоритетне надання справжнім користувачам та учасникам
• Подвійне заставлення: оператори вузлів та звичайні користувачі можуть отримувати вигоду від застави
• Часове зважування: чим довше час ставлення, тим вищі нагороди та вага

Giza також запустила Points System, що заохочує користувачів, розробників та членів спільноти до тривалої участі в екосистемі. Наразі ARMA перебуває в періоді високих субсидій, користувачі можуть отримувати 15% фіксованого річного доходу та додаткові монета винагороди.

В цілому, AgentFi представляє нову стадію злиття "ШІ + DeFi", пропонуючи користувачам розумні агентські рішення, які не вимагають постійного моніторингу та автоматичної оптимізації. Однак ця сфера все ще перебуває на ранніх стадіях, безпека протоколу та вартість монети ще мають бути перевірені ринком. Для користувачів, які готові скористатися ранніми перевагами нової парадигми, AgentFi може стати можливістю в епоху фінансів агентів.