AI-управляюча інфраструктура DeFi Wayfinder: Падіння бар'єрів для доступу, сприяння масовому впровадженню

Децентралізовані фінанси стверджують, що вони відкриті для всіх, але їхня складність ускладнює участь звичайних інвесторів. Від підготовки витрат на газ до розуміння складних протоколів, багато користувачів відмовляються від перспективних інвестиційних можливостей через громіздкі процеси.

Wayfinder є спеціалізованою системою AI-агентів на базі блокчейну, що має на меті вирішення цих питань доступності. Користувачі можуть виконувати інвестиційні стратегії професійного рівня, просто ведучи просту розмову з агентом, охоплюючи діапазон від кросчейн-трейдингу до арбітражного трейдингу.

Wayfinder в майбутньому розшириться до API-сервісів, сподіваючись стати інфраструктурою для спрощення складності на блокчейні, яка буде широко використовуватися в різних Web3 проектах. Це покращить досвід користувачів у всій криптовалютній індустрії, реалізуючи "доступні фінансові послуги для всіх".

Падіння доступності Децентралізованих фінансів

Децентралізовані фінанси спрямовані на створення відкритої фінансової екосистеми, але вимагають складних технічних знань і високих фінансових навичок. Технології, такі як абстракція ланцюга та абстракція облікових записів, покращують користувацький досвід, але бракує стандартизації, підтримуваних протоколів обмаль. Основна проблема полягає в складності навчання, і лише за рахунок технічних поліпшень важко вирішити цю проблему.

Дослідження Міжнародного місячного банку показує, що в Uniswap V3 лише 7% постачальників ліквідності контролюють приблизно 80% TVL. Ці професійні користувачі мають на 20% вищу дохідність, ніж звичайні користувачі. Це свідчить про те, що проблема доступності впливає на всю екосистему Децентралізованих фінансів, а не обмежується конкретним протоколом.

Децентралізовані фінанси стикаються з чіткою проблемою: змушуючи існуючих користувачів потрапити в безкінечне навчання, нові користувачі відлякуються. Складні процеси доступу змушують користувачів відмовлятися від привабливих інвестиційних можливостей. В результаті, Децентралізовані фінанси стали територією професійних користувачів, що суперечить першочерговій меті фінансових інновацій через децентралізовані технології.

Чи може ШІ знизити бар'єри входу в Децентралізовані фінанси?

Останні технології агентського штучного інтелекту відкривають нові можливості для Падіння бар'єрів входу в Децентралізовані фінанси. Штучний інтелект тепер може виступати в ролі виконавця для виконання складних завдань, що, можливо, є ключем до масового прийняття Децентралізованих фінансів.

Наприклад, коли користувач запитує "перемістити ETH з Base на Solana та купити Memecoin BONK", AI агент може в режимі реального часу аналізувати варіанти мостів і надавати чіткі вибори:

• Wormhole: Витрати 2.50 доларів США, 3 хвилини для виконання, висока безпека
• LayerZero: витрати 1.80 доларів США, завершення за 5 хвилин, існує ризик коливання газових витрат

Користувачам не потрібно вивчати складні технології, просто потрібно швидко приймати рішення на основі ключової інформації. Інтелектуальний агент автоматично обробляє подальші операції, ніби у вас є спеціальний менеджер активів 24/7.

Але існують виклики для реалізації цього бачення. Більшість технологій ШІ не мають прямої інтеграції з блокчейном і не можуть перевіряти баланс гаманця в реальному часі. Навіть при інтеграції з блокчейн-вузлом розуміння тисяч смарт-контрактів та безпечна взаємодія залишаються складними. Технології ШІ потребують спеціалізованих систем агентів на ланцюгу, щоб створити справжню цінність в Децентралізованих фінансах. Ось як позиціонує себе Wayfinder.

Wayfinder: Система спеціалізованих AI-агентів на блокчейні

Wayfinder пропонує систему AI-агентів, спеціально розроблену для блокчейн-середовища. На відміну від універсальних агентів, агенти Wayfinder безпосередньо інтегруються з блокчейн-інфраструктурою, автоматично виконуючи задачі в мережі. AI-моделі налаштовані для блокчейн-середовища, що дозволяє їм ефективніше орієнтуватися в Децентралізованих фінансах, ніж універсальні моделі.

Wayfinder складається з двох основних елементів:

1. Wayfinder Shell: Інтерфейс для взаємодії користувача з спеціалізованим агентом
2. Wayfinder Graph: навігаційна система, яка допомагає агентам знайти найкращий шлях у складному багатоланцюговому середовищі

Wayfinder Shell: Ваш приватний банкір Децентралізовані фінанси

Wayfinder Shell(Shells) як інтерфейс, користувачі тут взаємодіють зі спеціалізованими розумними агентами, розробляючи та виконуючи різні стратегії на блокчейні. Shells надає спеціалізованих розумних агентів для конкретних ролей, які співпрацюють для виконання складних завдань. Shells підтримує основні мережі, такі як Ethereum, Solana, Base та Avalanche, забезпечуючи управління активами в кількох ланцюгах.

Основною характеристикою Shells є те, що агент виконує прямі транзакції в ланцюзі через вбудований спеціалізований Web3 гаманець. Наприклад, коли користувач запитує розподілити 100 доларів США в USDC на нещодавно зрослі токени в Solana, агент використовує дані ринку в реальному часі для відбору токенів, формує портфель і безпосередньо виконує інвестицію.

Система агентів Wayfinder включає:

• Торговий агент: обробка базових трансакцій активів на блокчейні та їх управління
• Постійний контрактний агент: підтримка торгівлі на ланцюговій книгозапису біржі Hyperliquid
• Розумний контракт: обробка завдань, пов'язаних з розумними контрактами
• Автономні агенти: координація кількох агентів, обробка комплексних ролей

В майбутньому буде додано більше спеціалізованих агентів, таких як агент доходу. Wayfinder використовує систему багатоагентного взаємопідтвердження та співпраці, щоб підвищити стабільність і точність рішень. Для складних операцій агенти перед виконанням моделюють віртуальній мережі, прогнозуючи результати та запобігаючи помилкам. Важливі угоди потребують схвалення користувача, який зберігає повний контроль над активами.

Wayfinder Graph: Гугл карта Децентралізованих фінансів

Wayfinder Graph є навігаційною системою, яка систематизує складну екосистему блокчейну. Подібно до Google Maps, Wayfinder Graph будує зв'язки між DeFi протоколами, смарт-контрактами та активами в блокчейн-мережі, допомагаючи агентам виконувати завдання через найефективніший шлях.

Ядром системи є "шлях пошуку". Кожен шлях пошуку поступово визначає конкретне завдання, наприклад, "обміняти ETH на USDC на Uniswap". Шлях записує деталі, включаючи адреси смарт-контрактів, методи виклику функцій, очікувані витрати та зауваження. Агент швидко та безпечно виконує завдання, використовуючи перевірені шляхи.

У майбутньому спільнота створить і керуватиме шляхами. Коли з'являться нові Децентралізовані фінанси протоколи, учасники спільноти зможуть писати та подавати шляхи для взаємодії з цими протоколами. Подавачі повинні заставити токени PROMPT як заставу. Валідаціони шляхів перевіряють подані матеріали, і лише затверджені шляхи будуть додані до офіційної бібліотеки. Творці шляхів отримують частину комісії, коли їхній шлях використовується. Неправильні шляхи призведуть до конфіскації заставлених токенів і використання їх для компенсації постраждалим. Ця структура працює як постійна система управління якістю, надаючи творцям шляхів стимули для постійного контролю точності та безпеки.

Новий досвід DeFi, реалізований Wayfinder

Завдяки Wayfinder, складні ланцюгові стратегії більше не є привілеєм експертів. Автоматизовані інтелектуальні агенти займаються розробкою та виконанням стратегій, новачки можуть легко керувати стратегіями на рівні експертів, а експерти можуть зосередитися на більш складних дизайнах. Наступні приклади демонструють, як Wayfinder адаптує новий досвід Децентралізованих фінансів для різних рівнів користувачів:

Спрощення складних крос-ланцюгових транзакцій

Однією з найбільш проблематичних аспектів угод в блокчейні є підготовка різних токенів Gas для кожного ланцюга. Торговий агент Shells вирішує цю складність за допомогою двигуна BRAP, досліджуючи кілька шляхів ліквідності для знаходження оптимального маршруту та обробки обміну токенів і мостів. Крім того, Wayfinder підтримує єдину обробку витрат Gas на кількох ланцюгах, використовуючи токен PROMPT на базі ланцюга Base, що звільняє користувачів від необхідності окремо готувати рідні токени для кожного ланцюга.

Одноплатформений процес повторних інвестицій

Wayfinder може виконувати складні інвестиційні стратегії, що виходять за межі простого обміну токенів. Наприклад, заснована на важелі стратегія DCA: користувач встановлює умови один раз, після чого може безперервно виконувати складні інвестиційні стратегії без повторних ручних дій. Агент аналізує кілька кредитних протоколів, вибирає оптимальний протокол, а потім поетапно виконує стратегію інвестування з важелем. Він виконує стратегію в межах параметрів ризику, встановлених користувачем, постійно моніторить умови та автоматично коригує їх для запобігання ризикам.

Професійна торгівля для новачків

Торгові стратегії, такі як базисна торгівля, завжди були прерогативою інституціональних чи професійних трейдерів. Постійний контрактний агент Wayfinder інтегрується з онлайновим ордерним книжковим двигуном Hyperliquid, надаючи звичайним користувачам можливість легко використовувати ці стратегії. Користувачам потрібно лише подати простий запит, агент автоматично виконає стратегію базисної торгівлі, включаючи відкриття та управління позиціями, моніторинг фінансових ставок та своєчасне закриття позицій. Користувачі можуть отримувати стабільний прибуток, не розуміючи основних механізмів торгівлі.

Доступне майбутнє Децентралізованих фінансів

Wayfinder має потенціал стати операційною системою для блокчейн-середовища, надаючи функції у формі API, що дозволяє різним сервісам легко викликати складні завдання на блокчейні. Це дозволить кожному сервісу пропонувати нові функції, що перевищують існуючі обмеження. Наприклад, MetaMask може безпосередньо виконувати складні стратегії, такі як автоматичне ребалансування портфеля; біржі, такі як Binance, можуть надавати складні продукти Децентралізованих фінансів через більш інтуїтивно зрозумілий інтерфейс.

Врешті-решт, Wayfinder має перспективу стати інфраструктурою, яка покращить користувацький досвід в усій криптовалютній індустрії, реалізуючи ідеал "фінансових послуг, доступних для всіх" в Децентралізованих фінансах.