Як звичайній людині створити власну інвестиційну систему

В епоху інформаційного перевантаження та дедалі сильніших коливань на ринку, якщо ви досі сподіваєтеся заробити на інвестиціях, покладаючись на "чуйки" або "слідування за натовпом", не лише важко заробити гроші, а й легше стати об'єктом збору врожаю для інших.

Звичайній людині, щоб вижити на капітальному ринку та заробити стабільний складний відсоток, насправді немаєShortcut. Справжній довгостроковий ефективний спосіб - це створення власної інвестиційної системи, а не удача в правильному напрямку один-два рази, а сталий кадровий фрейм.

Побудова цієї системи, насправді, не є складною, в основному, це всього лише три кроки:

Розширте розуміння активів → Знайдіть своє відповідне місце → Глибше досліджуйте те, у що ви інвестуєте.

Перший крок: відкриття меж усвідомлення активів

Багато людей, коли мова йде про інвестиції, думають лише про купівлю нерухомості, торгівлю акціями або зберігання грошей у банківських продуктах. Але чи замислювалися ви, що це лише невеликий шматочок усього світу активів?

Справжній інвестиційний ринок набагато багатший, ніж ви собі уявляєте. Окрім найпоширеніших нерухомості та акцій, ви також можете вибрати:

Активи з процентною ставкою: державні облігації, облігації міського інвестування, грошові фонди.

Активи в капіталі: акції, REIT, фонди первинного ринку.

Товари: золото, нафта, сировинні товари.

Криптоактиви: BTC, ETH, стейблкоїни, он-chain стейкінг свідоцтва тощо.

Ринок деривативів: опціони, ф'ючерси, структуровані продукти тощо.

За кожним активом насправді стоїть системна змінна: економічний цикл, процентне середовище, очікування інфляції, кредитний стан... Чим ширше ваше розуміння активів, тим об'ємніше ваше сприйняття ринку.

Отже, перший крок у створенні інвестиційної системи полягає не в тому, щоб відразу щось купити, а в розширенні вашого світогляду, щоб якомога повніше зобразити цю «карту активів».

Читання книг, перегляд звітів, спілкування з досвідченими людьми та навіть спроба невеликої практики самостійно – це гарні способи швидко підвищити усвідомлення активів. Не поспішайте виходити на ринок, спочатку розберіться, "що можна купити", і ви вже будете попереду більшості людей.

Другий крок: виберіть справжні активи, які підходять вам

Дізнавшись, які є варіанти на ринку, наступне, що потрібно зробити, це не "обрати найприбутковіше", а "обрати найбільш підходяще для тебе".

Багато людей легко ігнорують цей етап, в результаті чого купують високо ризиковані активи, але не здатні витримати коливання; або тримають низькодоходні активи, але все ще скаржаться на занадто малі повернення. Активи, які підходять вам, залежать не лише від поточного макрооточення, а й від того, хто ви є.

Ви щойно закінчили університет, чи ви вже середньовічна людина з сімейними обов'язками? У вас стабільний дохід? Чи маєте ви борги? Які збитки ви можете витримати? Чи є у вас великі витрати протягом наступних трьох років?

Наприклад, понад десять років тому нерухомість підходила більшості звичайних людей; у роки пандемії облігації мали високу вартість; зараз, на етапі високих відсоткових ставок, короткострокові державні облігації США або грошові фонди також можуть бути своєрідним способом "легкої перемоги". Але це не означає, що ви повинні просто копіювати відповіді, а навпаки, потрібно навчитися мислити: на якому ви місці, на якому етапі, з якими змінними ви стикаєтеся?

Твій грошовий потік, здатність переносити ризики та темп життя визначають, як тобі "слід розподілити активи". Лише обравши правильний шлях на цьому етапі, ти не будеш переживати через коливання ринку і не зможеш заснути від тривоги.

Крок третій: ретельно досліджуйте те, у що ви плануєте інвестувати.

Якщо перші два кроки дозволять вам не втратити гроші, то третій крок стане ключовим для справжнього розширення вашої прибутковості.

Багато людей купують акції або криптовалюту, зупиняючись на рівні "це популярна галузь" "багато людей рекомендують". Але ті, хто дійсно може отримати надприбуток, роблять набагато більше.

Вони запитають:
Хто насправді є лідером у цій галузі? Хто є псевдолідером, що користується популярністю? Чи може бізнес-модель компанії бути успішною? Чи є позитивний грошовий потік?

Чи дійсно технологічний вміст має бар'єри, чи це лише розповіді? Чи є поточна оцінка розумною, чи це перевищує очікування на наступні 10 років?

Іншими словами, вам потрібно дослідити об'єкт інвестування так, як ви досліджуєте купівлю будинку.

Не йдеться про те, що "будинки в Шеньчжені хороші", а потрібно запитати: який район, яка цінова категорія, навчальний округ чи торговий район, чи є значні плани, яка структура попиту і пропозиції?

Застосувавши цю дослідницьку звичку в будь-якій галузі, будь то нова енергія, ШІ, медицина, або споживчі товари, Web3, ви помітите, що інформація, яку ви бачите, буде абсолютно відрізнятися від інформації звичайних людей.

Цей крок є початком справжнього створення "довгострокової переваги в пізнанні". Це також ключовий стрибок від "не програвати" до "заробляти стабільно".

Інвестиції не виграються завдяки зору, особливо не завдяки короткочасному "осяянню".

Справжня різниця між людьми полягає в наявності власної системи:
Чи є у вас метод, який дозволяє перетворити складність світу на мову, яку ви можете зрозуміти та використовувати.

Чи витрачали ви час на те, щоб зрозуміти основну логіку різних активів? Чи можете ви чітко оцінити, де ви насправді перебуваєте? Чи справді ви докладали зусиль, щоб дослідити те, у що ви інвестували?

Ці три кроки виглядають не складно, але насправді людей, які їх дійсно виконують, дуже мало.

Ви, можливо, не зможете передбачити майбутнє, але якщо у вас є повторювана та еволюційна система, це є вашою базовою здатністю протистояти ризикам і використовувати можливості.

А коли ви створите цю систему, ви більше не будете послідовником ринку, а почнете ставати діючою особою з власною думкою та структурою.