AI智能体系统Wayfinder: рушій нової інфраструктури для масового впровадження Децентралізовані фінанси

Децентралізовані фінанси стверджують, що відкриті для всіх, але їх складність ускладнює доступ звичайних інвесторів. Від підготовки Gas-кошту до розуміння складних протоколів, багато користувачів відмовляються від перспективних інвестиційних можливостей через заплутані процеси.

Wayfinder є спеціалізованою системою AI-агентів на базі блокчейн, яка покликана вирішити ці проблеми доступності. Користувачі можуть просто спілкуватися з агентом, щоб виконувати професійні інвестиційні стратегії, від крос-ланцюгових угод до угод з базисом, без необхідності складного технічного розуміння.

У майбутньому Wayfinder розширить API-сервіси, що має стати інфраструктурою для спрощення складності на блокчейні, широко використовуваною в різних проектах Web3. Це покращить досвід користувачів у всій криптовалютній галузі та зробить "фінансову інклюзію" реальністю.

Виклики доступності Децентралізованих фінансів

Децентралізовані фінанси旨在 створити відкриту фінансову екосистему, але потребують складних технологій та фінансових знань, що призводить до розриву між ідеалом і реальністю.

Технології абстракції ланцюга та абстракції облікових записів покращують досвід користувачів, але не вистачає стандартизації, а підтримка протоколів обмежена. Основна проблема полягає у складності навчання, і лише за рахунок технічних покращень це не вирішити. Користувачам все ще потрібно розуміти такі специфічні концепції DeFi, як AMM, ліквідні пули, що встановлює вищий бар'єр, ніж у традиційних фінансах.

Дослідження Міжнародного валютного фонду показує, що в Uniswap V3 лише 7% постачальників ліквідності контролюють близько 80% TVL. Ці професійні користувачі майстерно керують складними системами, а їхня доходність на 20% вища, ніж у звичайних користувачів. Ця різниця є поширеною в екосистемі Децентралізовані фінанси.

Складний процес доступу відлякує користувачів, навіть перед обличчям спокусливих можливостей. Децентралізовані фінанси стають спеціалізованою сферою для професійних користувачів, що суперечить початковій меті реалізації фінансових інновацій через децентралізовані технології. Обіцянки доступності не виконані, високий бар'єр обмежує їх потенціал.

Можливість використання штучного інтелекту для зниження бар'єрів доступу до Децентралізованих фінансів

Останні досягнення в AI відкривають нові можливості для зниження порогу входження в Децентралізовані фінанси. З'явилися агентські AI технології, які можуть виконувати складні завдання, що може стати ключем до масового впровадження Децентралізованих фінансів.

Наприклад, користувач запитує "перемістити ETH з Base на Solana та купити BONK". AI агент може в режимі реального часу аналізувати різні варіанти мостів, надаючи чіткі варіанти:

• Wormhole: вартість 2.50 доларів США, 3 хвилини на виконання, висока безпека
• LayerZero: витрати 1,80 доларів, завершено за 5 хвилин, існує ризик коливання Gas-кошту

Користувачам не потрібно вивчати різницю в технологіях мостів, достатньо швидко приймати рішення за допомогою ключової інформації. Агент автоматично обробляє весь процес, як 24/7 приватний керуючий активами.

Але реалізація цього бачення стикається з викликами. Більшість ШІ не мають прямої інтеграції з блокчейном і не можуть перевіряти баланс гаманця в режимі реального часу. Навіть інтеграція з блокчейн-вузлами ускладнює розуміння тисяч розумних контрактів. Безпечні взаємодії та верифікація протоколів є додатковими викликами.

Технології штучного інтелекту потребують спеціалізованих систем агентів на блокчейні для створення справжньої вартості в Децентралізованих фінансах. Це і є місце Wayfinder.

Wayfinder: Система AI-інтелектуальних агентів, спеціально розроблена для блокчейн-технологій

Wayfinder пропонує систему AI-агентів, спеціально розроблену для роботи в блокчейн-середовищі. Вона безпосередньо інтегрує блокчейн-інфраструктуру, автоматично виконує завдання в мережі. AI-моделі налаштовуються для блокчейн-середовища, ефективніше наводячи на протоколи Децентралізовані фінанси, ніж універсальні моделі. Це забезпечує простим користувачам доступ до складної екосистеми Децентралізовані фінанси.

Wayfinder походить з AI-симуляційної гри виживання Colony, розробленої Parallel Studios. У грі AI діє автономно, може збирати ресурси, торгувати та розробляти стратегії без втручання гравця. Під час розробки було виявлено, що автономна діяльність цих агентів на блокчейні може бути розширена до середовища Децентралізовані фінанси, що призвело до створення проекту Wayfinder.

Wayfinder складається з двох основних елементів:

1. Wayfinder Shell: Інтерфейс для взаємодії користувача з спеціалізованим інтелектом
2. Wayfinder Graph: система навігації, що допомагає агентам знаходити оптимальний шлях у складному багатоланцюговому середовищі.

Wayfinder Shell: ваш Децентралізовані фінанси приватний банкір

Wayfinder Shell(Shells) є інтерфейсом для взаємодії користувачів з приватними агентами, призначеним для розробки та виконання різних он-chain стратегій. Shells надають агентів з конкретними ролями, які співпрацюють для виконання складних завдань. Підтримуються основні мережі, такі як Ethereum, Solana, Base та Avalanche, для управління багатоканальними активами.

Основна особливість Shells полягає в тому, що агенти виконують прямі транзакції в блокчейні через вбудований спеціалізований Web3 гаманець. Наприклад, користувач запитує розподіл інвестицій у розмірі 100 доларів США USDC у нещодавно зростаючі токени на Solana. Агенти використовують дані ринку в реальному часі для відбору токенів, формують портфель і виконують транзакції безпосередньо. Користувач може легко реалізувати необхідні стратегії через єдиний інтерфейс, без складного технічного розуміння.

Система Wayfinder складається з чотирьох класів:

• Торгові агенти: обробка базових трансакцій з активами на блокчейні, таких як обмін токенів, мости та стейкінг.

• Вічний контрактний агент: інтегрує біржу Hyperliquid через HyperCore, підтримує спотову або вічну контрактну торгівлю, без необхідності розуміти Hyperliquid. Підтримує налаштування важелів, управління позиціями та стратегії арбітражу.

• Смарт-контракти: обробка всіх завдань, пов'язаних з контрактами, від написання до впровадження та аналізу.

• Автономні агенти: координують кілька агентів відповідно до цілей, встановлених користувачем, виконуючи комплексні ролі від формування стратегії до виконання, ребалансування та управління ризиками.

У майбутньому буде продовжено додавання спеціалізованих інтелектуальних агентів, таких як агент для виявлення доходу з оптимізацією прибутковості, для розширення екосистеми. Wayfinder використовує багатоядерну систему для взаємної перевірки та співпраці агентів, що робить рішення більш стабільними та точними. Для операцій з кількома транзакціями агенти перед виконанням моделюють на віртуальній мережі (VNet), прогнозуючи результати та запобігаючи помилкам. Важливі транзакції потребують схвалення користувача, щоб зберегти повний контроль над активами.

Wayfinder Graph:Децентралізовані фінанси的谷歌地图

Wayfinder Graph є навігаційною системою, що систематизує складну екосистему блокчейну. Подібно до Google Maps, який з'єднує глобальні дороги та транспортну інформацію, Wayfinder Graph будує зв'язки між DeFi протоколами, смарт-контрактами та активами в різних блокчейн-мережах, допомагаючи агентам виконувати завдання найефективнішим шляхом.

Ядром системи є "шлях пошуку". Кожен шлях поетапно визначає конкретне завдання, наприклад, "обміняти ETH на USDC на Uniswap" або "перемістити USDC з Ethereum на Arbitrum". Шлях містить детальну інформацію про необхідні адреси контрактів, виклики функцій, очікувані витрати тощо. Агенти використовують верифіковані шляхи для швидкого та безпечного виконання завдань.

У майбутньому шляхи прокладання будуть створюватися та управлятися спільнотою. Коли з'являються нові Децентралізовані фінанси протоколи, учасники спільноти можуть писати та подавати інтерактивні шляхи, ставлячи токени PROMPT як заставу. Після перевірки валідаторами, шляхи затверджуються для додавання до офіційної бібліотеки для використання всіма Shell. Творці шляхів отримують частку від зборів за використання. Неправильні шляхи призводять до конфіскації заставних токенів для компенсації жертвам. Ця структура функціонує як система безперервного контролю якості, забезпечуючи творчим особам довгострокові стимули для підтримки точності та безпеки.

Wayfinder забезпечує масштабованість через спільноту, а не безпосередньо інтегруючись з усіма протоколами. Такий орієнтований на спільноту підхід дозволяє Wayfinder гнучко реагувати на швидкі зміни та складність екосистеми Децентралізовані фінанси.

Новий досвід DeFi, реалізований Wayfinder

Завдяки Wayfinder складні стратегії на блокчейні більше не є привілеєм експертів. Автоматизовані інтелектуальні агенти займаються розробкою та виконанням стратегій, початківці можуть легко керувати стратегіями професійного рівня, а експерти можуть зосередитися на більш складних дизайнах. Наступні приклади демонструють, як Wayfinder налаштовує новий досвід Децентралізованих фінансів для різних користувачів.

спрощення складних крос-ланцюгових транзакцій

Найбільша проблема з ланцюговими транзакціями полягає в тому, що для кожного ланцюга потрібно підготувати різні токени Gas. Торговий агент Shells вирішує цю складність за допомогою двигуна BRAP, досліджуючи кілька шляхів ліквідності, щоб знайти оптимальний маршрут та обробляти обмін токенів і мостів. Користувачі отримують єдиний досвід, без складних процесів.

Wayfinder підтримує єдину обробку кросчейн-газових зборів за допомогою токенів PROMPT на базі Base, користувачам більше не потрібно готувати рідні токени для кожного ланцюга, що дозволяє ефективно виконувати кросчейн-транзакції.

Односторонній процес повторного інвестування

Wayfinder може виконувати складні інвестиційні стратегії, такі як стратегія DCA на основі важелів. Інвестори налаштовують умови один раз, щоб безперервно виконувати складні стратегії, без необхідності повторних ручних дій.

Наприклад, користувач запитує "щотижня купувати BTC на 100 доларів США за допомогою DCA, коли ціна BTC зростає і заставне забезпечення збільшується, використовувати надлишок для позики додаткових коштів для покупки більшої кількості BTC". Автономний агент аналізує реальні ставки та TVL декількох кредитних протоколів, вибираючи оптимальний протокол.

Торгові інтелектуальні системи по черзі виконують левериджні інвестиції: використовують наявні BTC як заставу, беруть певний відсоток USDC в борг, купують більше BTC на позичені USDC, і знову використовують куплені BTC як заставу. Повторюючи цей процес, користувач може управляти позицією, що дорівнює 3-4 кратному обсягу початкових інвестицій.

Інтелектуальний агент виконує стратегію в межах ризикових параметрів, заданих користувачем, наприклад, максимальний кредитний важіль 3x та обмеження на втрати -10%. Під час падіння ринку відстежує коефіцієнт застави, автоматично зменшуючи позицію для зменшення ризику, коли ризик ліквідації зростає.

професійна торгівля для новачків

Базисна торгівля – це арбітражна стратегія, що використовує різницю цін на спот- і ф'ючерсному ринку, яка може забезпечити стабільний дохід через процентні ставки. Але це завжди було привілеєм інституцій або професійних трейдерів, які повинні розуміти складні механізми та моніторити протягом 24 годин. Інтелектуальний агент безстрокових контрактів Wayfinder інтегрує HyperCore від Hyperliquid, забезпечуючи звичайних користувачів легким доступом до цих стратегій.

Наприклад, користувач запитує "виконання арбітражної торгівлі на основі ставки фінансування токена HYPE". Торговий агент перенесе активи до гаманця Hyperliquid, створеного Shell. Агент постійного контракту купить HYPE на спотовому ринку, одночасно відкриваючи коротку позицію на ф'ючерсах в такій же кількості, створюючи структуру одночасного утримання довгих та коротких позицій. Незалежно від напрямку ринку, користувач може отримати прибуток від фінансування.

10 000 доларів США позиційний фондовий відсоток становить +0,08%, користувач може отримати приблизно 8 доларів США доходу від комісії. Автономні інтелектуальні агенти постійно моніторять фондовий відсоток, автоматично закриваючи позиції, коли прибутковість знижується або стає від'ємною.

Користувачі можуть отримувати стабільний прибуток за допомогою Wayfinder, не розуміючи основні механізми торгівлі або не знаючи про Hyperliquid, агент обробляє все.

Доступне майбутнє Децентралізованих фінансів

Ринок криптовалютних можливостей все ще зосереджений на ланцюгах, як це було в цьому році на початку року, коли $TRUMP дебютував на DEX, забезпечивши раннім інвесторам десятки разів прибуток. Але більшості користувачів важко швидко виявити та взяти участь, потрібно відвідати певні біржі, підключити гаманці та перевести активи для інвестування.

Wayfinder має надію закрити цю прогалину. Користувачі можуть спілкуватися з агентами через діалог, легко розробляючи та реалізуючи різноманітні стратегії, від простих покупок токенів до фермерства доходу та автоматичного ребалансування. Стратегії, які раніше оброблялися лише експертами, можуть стати доступними для звичайних користувачів, що стане важливим поворотним моментом для галузі. Ринок швидко реагує на покращення простоти доступу, такі як $TRUMP, обсяги торгів якого різко зросли після виходу на Moonshot. Wayfinder може зробити різноманітні активності в блокчейні простішими, розширюючи аудиторію користувачів та активізуючи ринок, що матиме позитивний вплив на розширення криптовалютної індустрії.

У довгостроковій перспективі Wayfinder має потенціал стати операційною системою для ланцюгового середовища. Планується надання функцій у формі API, створення структури, що дозволяє різноманітним сервісам (, таким як Web3 гаманці, DApp та біржі ), легко викликати складні завдання в ланцюзі. Подібно до Windows, що абстрагує управління апаратним забезпеченням у прості кліки, Wayfinder надасть рівень, що дозволяє використовувати єдину команду природної мови.