BTCFi повне тлумачення: від Lending до Staking, побудуйте свій Біткойн мобільний банк
Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінансовий сектор Біткойна) швидко стає передовою в інноваціях криптовалют. BTCFi охоплює різноманітні фінансові послуги на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та похідні інструменти. У цій статті детально розглядаються кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стейблкоїни, кредитні послуги( Lending), стейкінг послуги( Staking), повторний стейкінг( Restaking) та поєднання централізованих і децентралізованих фінансів( CeDeFi).
Огляд траси BTCFi
BTCFi є мобільним банком Біткойн, що охоплює ряд фінансових активностей навколо Біткойн. Згідно з даними, у 2023 році ринок BTCFi досягнув приблизно 10 мільярдів доларів США, а до 2030 року очікується, що він досягне 1,2 трильйона доларів США. За останнє десятиліття ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал для зростання, залучаючи все більше установ, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan. Участь інституційних інвесторів не тільки призвела до великого припливу коштів, збільшила ліквідність та стабільність ринку, але також підвищила зрілість та нормативність ринку.
Сегментація траси BTCFi
1. Стабільна монета стабільної дороги
Стабільна монета — це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай прив'язана до фіатної валюти або інших цінних активів. Стабільні монети реалізують цінову стабільність через підтримку резервних активів або алгоритмічне регулювання обсягу постачання, широко використовуються в торгівлі, платежах та трансакціях через кордон.
За ступенем централізації їх можна поділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC ), та децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX ). За типом забезпечення їх можна поділити на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
У екосистемі BTC варто звернути увагу на проєкти стабільних монет:
Bitsmiley Protocol: перший рідний проект стабільної монети в екосистемі BTC, користувачі можуть надмірно закладати рідний BTC в мережі BTC для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Випуск Біткойн L1 на синтетичний долар NUSD, що обертається на BRC 20-5 byte і протоколі Runes.
Yala Labs: завдяки самостійно побудованій модульній інфраструктурі, їх стейблкоїн $YU може вільно та безпечно переміщатися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший CDP стейблкоїн протокол в екосистемі BTC, заснований на екосистемі BEVM.
BTU: перший децентралізований стабільний монета проект у екосистемі Біткойн, що використовує модель забезпеченого боргу (CDP).
2. Сектор кредитування
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн. Позичальник вносить Біткойн на платформу позики, платформа надає кредит на основі вартості Біткойна, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує прибуток.
Основні проекти в BTC Lending включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, який працює на Біткойні, підтримує користувачів, які використовують оригінальні Ordinals та Runes активи як заставу для позик та запозичень оригінального Біткойна.
Shell Finance: протокол стейблкоїнів на базі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активів у якості застави для отримання $bitUSD.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай розглядається як безпечний і стабільний спосіб отримання доходу. Стейкінг відбувається на мережевому рівні, повністю використовується для захисту мережі.
Babylon є важливим BTC стейкінговим протоколом, його основним компонентом є POS блокчейн, сумісний з Cosmos IBC, який дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи доходи від стейкінгу в основній мережі Babylon або POS споживчих ланцюгах.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Рестейкінг
Restaking — це використання ліквідних стейкових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання додаткового доходу, при цьому сприяючи підвищенню безпеки та децентралізації нової мережі.
Основні проєкти включають:
Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура, що використовує технологію нульових знань, що забезпечує безпечність та ефективність без довіри.
Bedrock: це протокол повторного заставлення ліквідності для декількох активів, підтримуваний неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на основі Babylon.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Децентралізоване управління
З огляду на оголошення BitGO, що стоїть за wBTC, про передачу контролю над wBTC, на ринку почалися обговорення безпеки WBTC. Окрім WBTC, також є проекти tBTC, FBTC та dlcBTC, які пропонують рішення для децентралізованого зберігання.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовими послугами, що поєднують характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. Основні проекти включають:
Solv Protocol: єдине матричне забезпечення ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розподілену ліквідність Біткойна в трильйони доларів через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має проектування продуктів CeDeFi.
Протокол Lorenzo: фінансовий шар ліквідності BTC на основі Babylon.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, основні проєкти включають:
Bitflow: зосереджений на стійкій прибутковості BTC, використовуючи технології PSBT, атомний обмін, AMM та рішення Layer-2, такі як Stacks, для торгівлі BTC, монетами стабільності та іншими.
Dotswap: рідний AMM DEX на мережі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та новітній CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований наOrder Book для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Порівняння різних класів активів
У плані безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності BTCFi має свої переваги та недоліки в порівнянні з ETHFi та SolFi:
Безпека: Екосистема BTC приділяє велику увагу "безпеці", але надмірне накопичення ризиків від FI-протоколів може призвести до системного ризику.
Відсоток доходу: BTCFi як нова сфера має вищі очікування щодо доходності.
Екологічна різноманітність: екосистема BTCFi знаходиться на етапі бурхливого розвитку, кількість проектів і протоколів швидко зростає.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Висновок
BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів, просуваючи мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. Завдяки технологічним досягненням та розширенню ринку, BTCFi має всі шанси стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, забезпечуючи глобальних користувачів більш різноманітними, безпечними та ефективними фінансовими послугами.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
TestnetFreeloader
· 4год тому
застейкати повертається до заставки, я просто хочу, щоб моя монета була в руках
Переглянути оригіналвідповісти на0
SundayDegen
· 7год тому
Навчився
Переглянути оригіналвідповісти на0
ILCollector
· 7год тому
Ще втрачаю. Зберігайте і грайте повільно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasWastingMaximalist
· 7год тому
Знову починають розкручувати нові концепції, це все пастки старих банків.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PumpBeforeRug
· 7год тому
Знову бачимо фінансову піраміду, до краху не далеко.
Переглянути оригіналвідповісти на0
P2ENotWorking
· 7год тому
Знову обдурюють людей, як лохів, продаючи концепції.
BTCFi повний аналіз: від кредитування до заステкати створення мобільного банку Біткойн
BTCFi повне тлумачення: від Lending до Staking, побудуйте свій Біткойн мобільний банк
Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінансовий сектор Біткойна) швидко стає передовою в інноваціях криптовалют. BTCFi охоплює різноманітні фінансові послуги на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та похідні інструменти. У цій статті детально розглядаються кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стейблкоїни, кредитні послуги( Lending), стейкінг послуги( Staking), повторний стейкінг( Restaking) та поєднання централізованих і децентралізованих фінансів( CeDeFi).
Огляд траси BTCFi
BTCFi є мобільним банком Біткойн, що охоплює ряд фінансових активностей навколо Біткойн. Згідно з даними, у 2023 році ринок BTCFi досягнув приблизно 10 мільярдів доларів США, а до 2030 року очікується, що він досягне 1,2 трильйона доларів США. За останнє десятиліття ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал для зростання, залучаючи все більше установ, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan. Участь інституційних інвесторів не тільки призвела до великого припливу коштів, збільшила ліквідність та стабільність ринку, але також підвищила зрілість та нормативність ринку.
Сегментація траси BTCFi
1. Стабільна монета стабільної дороги
Стабільна монета — це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай прив'язана до фіатної валюти або інших цінних активів. Стабільні монети реалізують цінову стабільність через підтримку резервних активів або алгоритмічне регулювання обсягу постачання, широко використовуються в торгівлі, платежах та трансакціях через кордон.
За ступенем централізації їх можна поділити на централізовані стабільні монети (, такі як USDT, USDC ), та децентралізовані стабільні монети (, такі як DAI, FRAX ). За типом забезпечення їх можна поділити на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
У екосистемі BTC варто звернути увагу на проєкти стабільних монет:
2. Сектор кредитування
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн. Позичальник вносить Біткойн на платформу позики, платформа надає кредит на основі вартості Біткойна, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує прибуток.
Основні проекти в BTC Lending включають:
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай розглядається як безпечний і стабільний спосіб отримання доходу. Стейкінг відбувається на мережевому рівні, повністю використовується для захисту мережі.
Babylon є важливим BTC стейкінговим протоколом, його основним компонентом є POS блокчейн, сумісний з Cosmos IBC, який дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи доходи від стейкінгу в основній мережі Babylon або POS споживчих ланцюгах.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Рестейкінг
Restaking — це використання ліквідних стейкових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання додаткового доходу, при цьому сприяючи підвищенню безпеки та децентралізації нової мережі.
Основні проєкти включають:
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Децентралізоване управління
З огляду на оголошення BitGO, що стоїть за wBTC, про передачу контролю над wBTC, на ринку почалися обговорення безпеки WBTC. Окрім WBTC, також є проекти tBTC, FBTC та dlcBTC, які пропонують рішення для децентралізованого зберігання.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовими послугами, що поєднують характеристики централізованих фінансів ###CeFi( та децентралізованих фінансів )DeFi(. Основні проекти включають:
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, основні проєкти включають:
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Порівняння різних класів активів
У плані безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності BTCFi має свої переваги та недоліки в порівнянні з ETHFi та SolFi:
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Висновок
BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів, просуваючи мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. Завдяки технологічним досягненням та розширенню ринку, BTCFi має всі шанси стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, забезпечуючи глобальних користувачів більш різноманітними, безпечними та ефективними фінансовими послугами.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(