Глибина роз'яснення: важливе значення та ключові моменти нових правил відповідальності в банківській форекс-діяльності

Державна адміністрація валютного контролю 26 грудня оприлюднила "Правила про звільнення банків від відповідальності у сфері валютних операцій (експериментальні)", які надають чіткі норми щодо меж відповідальності та обставин, що звільняють від відповідальності у валютних операціях банків. Це правило стосується не лише повсякденної діяльності банків, але й тісно пов'язане з особистими інтересами кожного трейдера. У цій статті буде детально проаналізовано важливість цього правила та ключові моменти, щоб допомогти читачам краще зрозуміти правила та відповідальність у валютних операціях.

Один, основні обов'язки банків

1. Обов'язок добросовісного ведення бізнесу: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, добросовісно перевіряти" протягом усього процесу форекс-операцій, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Зобов'язання щодо перевірки відповідно до правил: проводити комплаєнс-аудит операцій з рахунками форекс, надходженням та витратами форекс-коштів, а також перевіряти якість та достовірність звітів третіх професійних установ.

3. Обов'язок звітування про моніторинг: проводити моніторинг ризиків торгівлі, своєчасно виявляти потенційні порушення ризиків і повідомляти про це органам валютного контролю.

4. Дотримання міжнародних правил та зобов'язань щодо звітності: у разі виявлення ризиків порушення під час ведення бізнесу відповідно до міжнародних загальноприйнятих правил, своєчасно повідомляти органи валютного контролю.

5. Обов'язок співпраці з поданням: під час розслідування порушень, що підпадають під юрисдикцію форекс, активно співпрацювати та надавати відповідні докази.

Два. Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він зіштовхнеться з юридичною відповідальністю, що включає адміністративні санкції. Ці зобов'язання реалізуються переважно відповідно до Закону Китаю про адміністративні покарання та Правил управління форексом Китайської Народної Республіки.

Три, високо ризиковані торгові дії

1. Ризикові угоди, які, швидше за все, будуть звітуватися банками:

   • Підозра у фіктивній торгівлі, фіктивному інвестуванні
   • Підпільні фінансові установи, транснаціональні азартні ігри
   • Шахрайство з поверненням експортного податку
   • Нелегальна трансакція з віртуальними валютами через кордон
   • Інші підозрілі транзакції з перетворенням коштів через кордон, що порушують законодавство

2. Типові високочастотні та високоризикові угоди з віртуальними валютами:

   • Часті поповнення, виведення, спекулятивні операції
   • Шлях руху коштів складний
   • Великі перекази або розподіл коштів на рахунок
   • Джерела та використання коштів не відповідають
   • Капітал проходить через кілька адрес гаманців або торгових платформ
   • Великі суми грошей входять і виходять з кількох платформ або рахунків у короткостроковій перспективі

Чотири, групи, які можуть бути легко визнані як ризикові трейдери

1. Часті арбітражники: часто здійснюють арбітраж на ринку віртуальних валют, такі як арбітраж з USDT.

2. Анонімні трейдери: використовують складні торгові маршрути для приховування руху коштів, використовують анонімні інструменти або торгують у регіонах з низьким рівнем регулювання.

3. Аномальні операції з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат на рахунку, що не відповідають особистому фінансовому становищу, неможливо надати розумне пояснення.

V. Обставини, що виходять за межі можливості банку провести розгляд

1. Технічні та ресурсні обмеження:

   • Кінцевий напрямок коштів пов'язаний із великою кількістю анонімних закордонних гаманців
   • Часті операції здійснюються через децентралізовану платформу
   • Невеликі банки не мають сучасних систем моніторингу та професійних аналітичних команд

2. Регулювання та прозорість інформації:

   • Торгівля віртуальними валютами охоплює кілька країн і регіонів з різними регуляторними політиками
   • Торговельна платформа не надає повних і точних торгових записів

3. Торгівля надзвичайно складна:

   • Після кількох операцій з міксування монет
   • Переклад через кілька рахунків "порожніх" компаній або пов'язаних рахунків
   • Фінансові потоки надзвичайно заплутані, важко відстежити повний ланцюг угод

Шість. Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними нормами

Банки зазвичай віддають перевагу дотриманню національних норм, оскільки їм потрібно підкорятися національному регулюванню та підтримувати стабільність фінансового порядку. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні законодавчі політики, щоб уникнути втрат від конфлікту правил.

Сім, роль трейдерів у процесі подачі скарги до банку

1. Допомога в розслідуванні ролі: може знадобитися надати бізнес-інформацію, таку як торгові контракти, записи фінансових транзакцій тощо.

2. Потенційні відповідальні сторони: надання доказів має певний ризик. Чесне надання доказів зазвичай не збільшує ризик визнання діяльності незаконною, але якщо сама угода є порушенням, надання доказів може призвести до викриття порушення.

Трейдери повинні бути обережними, чесно надавати докази, щоб захистити свої та банківські законні інтереси.