Liên minh Châu Âu (EU) đang chuẩn bị giới thiệu một trong những quy định có tác động lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử: đến năm 2027, cả tài khoản tiền điện tử ẩn danh và các đồng coin bảo mật, chẳng hạn như Monero và Zcash, sẽ bị cấm.
Quyết định này là một phần của gói rộng hơn các biện pháp chống rửa tiền (AML), nhằm tăng cường tính minh bạch tài chính và chống lại việc sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số.
Theo những gì được báo cáo trong Sổ tay AML được xuất bản bởi Sáng kiến Tiền điện tử Châu Âu (EUCI), Quy định chống rửa tiền mới (AMLR) sẽ ngăn các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) duy trì tài khoản ẩn danh hoặc quản lý tiền điện tử cung cấp cơ chế ẩn danh.
Điều mà EU AMLR cung cấp: tạm biệt sự ẩn danh của crypto vào năm 2027
Điều 79 của AMLR rõ ràng và không thể nhầm lẫn quy định rằng việc duy trì các tài khoản ẩn danh sẽ bị cấm.
Điều này không chỉ liên quan đến tiền điện tử, mà còn mở rộng đến conti bancari, conti di pagamento, libretti di risparmio, và casseforti
Cụ thể, quy định này nhắm vào các tài khoản tài sản tiền điện tử cho phép ẩn danh giao dịch và những tài khoản sử dụng coin có tính năng ẩn danh.
Các loại tiền điện tử như Monero và Zcash, được biết đến với các công cụ che giấu giao dịch tiên tiến, sẽ bị cấm
Các token này, được thiết kế để đảm bảo tính bảo mật tối đa, đã lâu nay nằm trong tầm ngắm của các cơ quan quản lý vì khả năng sử dụng của chúng trong các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
Mặc dù khung pháp lý đã được định nghĩa, một số chi tiết kỹ thuật vẫn cần được làm rõ thông qua các đạo luật thực thi và deleGate.iod được gọi. Những điều này sẽ chủ yếu được quản lý bởi Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA).
Theo Vyara Savova, nhân viên chính sách cao cấp tại EUCI, tổ chức vẫn đang tích cực tham gia cung cấp phản hồi trong các cuộc tham vấn công khai để hoàn thiện các khía cạnh này.
Savova nhấn mạnh rằng các progetti crypto centralizzati, hay CASPs được quy định bởi MiCA (Quy định về Thị trường Tài sản Crypto), phải bắt đầu chuẩn bị nội bộ để tuân thủ các quy tắc mới, xem xét lại các quy trình và chính sách kinh doanh.
Một yếu tố quan trọng khác của khuôn khổ quy định mới liên quan đến việc giám sát trực tiếp các CASP hoạt động tại ít nhất sáu quốc gia thành viên EU.
Bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2027, Cơ quan Chống Rửa tiền (AMLA) sẽ chọn 40 thực thể để chịu sự kiểm soát, đảm bảo ít nhất một thực thể cho mỗi quốc gia thành viên.
Việc lựa chọn sẽ dựa trên các ngưỡng liên quan, chẳng hạn như:
– Tối thiểu 20.000 khách hàng cư trú tại Quốc gia Thành viên tiếp nhận.
– Tổng khối lượng giao dịch vượt quá 50 triệu euro.
Các tiêu chí này nhằm đảm bảo rằng chỉ những công ty có sự hiện diện hoạt động đáng kể tại nhiều khu vực pháp lý mới phải chịu sự giám sát trực tiếp.
Nghĩa vụ thẩm định
Trong số các biện pháp mới, nghĩa vụ thẩm tra đối với tất cả các giao dịch vượt quá 1.000 euro cũng nổi bật. Điều này đồng nghĩa với việc kiểm tra nghiêm ngặt hơn về danh tính của khách hàng và nguồn gốc của các khoản tiền, nhằm mục đích ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ hoặc bất hợp pháp.
Các quy định mới này đại diện cho một phần nữa trong dự án đầy tham vọng của EU nhằm quản lý toàn diện lĩnh vực tiền điện tử.
Sau khi giới thiệu quy định MiCA, quy định này đã đặt nền tảng cho sự giám sát hài hòa của các thị trường crypto, AMLR hiện đang tập trung vào một khía cạnh quan trọng: tính minh bạch của giao dịch và cuộc chiến chống lại sự ẩn danh.
Việc áp dụng các biện pháp này đánh dấu một sự thay đổi căn bản cho hệ sinh thái crypto châu Âu. Một mặt, nó tăng cường niềm tin của các nhà đầu tư tổ chức và giảm thiểu rủi ro lạm dụng, trong khi mặt khác, nó đặt ra câu hỏi về quyền riêng tư của người dùng và tự do tài chính.
Ý nghĩa cho tương lai của ngành
Việc có hiệu lực của AMLR vào năm 2027 sẽ buộc nhiều nhà điều hành trong ngành phải suy nghĩ lại về mô hình kinh doanh của họ.
Đồng coin bảo mật, mà cho đến nay đã đại diện cho một ngách quan trọng cho những người tìm kiếm sự riêng tư trong các giao dịch kỹ thuật số, có nguy cơ bị loại khỏi thị trường châu Âu.
Trong cùng một thời điểm, các CASP sẽ cần đầu tư vào các hệ thống tuân thủ ngày càng tinh vi để đáp ứng các yêu cầu quy định mới.
Thông điệp từ Liên minh Châu Âu rất rõ ràng: trong tương lai của các đồng tiền ảo Châu Âu, không có chỗ cho sự ẩn danh. Sự minh bạch và trách nhiệm trở thành những trụ cột để xây dựng một thị trường an toàn và đáng tin cậy hơn.
Với việc các quy định này có hiệu lực, châu Âu đang định vị mình để trở thành một trong những khu vực quản lý nghiêm ngặt nhất thế giới về quy định tiền điện tử, mở đường cho một con đường mà các quốc gia khác cũng có thể theo đuổi trong những năm tới.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Liên minh Châu Âu (EU) cấm tiền điện tử ẩn danh: sự thay đổi quy định vào năm 2027
Liên minh Châu Âu (EU) đang chuẩn bị giới thiệu một trong những quy định có tác động lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử: đến năm 2027, cả tài khoản tiền điện tử ẩn danh và các đồng coin bảo mật, chẳng hạn như Monero và Zcash, sẽ bị cấm.
Quyết định này là một phần của gói rộng hơn các biện pháp chống rửa tiền (AML), nhằm tăng cường tính minh bạch tài chính và chống lại việc sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số.
Theo những gì được báo cáo trong Sổ tay AML được xuất bản bởi Sáng kiến Tiền điện tử Châu Âu (EUCI), Quy định chống rửa tiền mới (AMLR) sẽ ngăn các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) duy trì tài khoản ẩn danh hoặc quản lý tiền điện tử cung cấp cơ chế ẩn danh.
Điều mà EU AMLR cung cấp: tạm biệt sự ẩn danh của crypto vào năm 2027
Điều 79 của AMLR rõ ràng và không thể nhầm lẫn quy định rằng việc duy trì các tài khoản ẩn danh sẽ bị cấm.
Điều này không chỉ liên quan đến tiền điện tử, mà còn mở rộng đến conti bancari, conti di pagamento, libretti di risparmio, và casseforti
Cụ thể, quy định này nhắm vào các tài khoản tài sản tiền điện tử cho phép ẩn danh giao dịch và những tài khoản sử dụng coin có tính năng ẩn danh.
Các loại tiền điện tử như Monero và Zcash, được biết đến với các công cụ che giấu giao dịch tiên tiến, sẽ bị cấm
Các token này, được thiết kế để đảm bảo tính bảo mật tối đa, đã lâu nay nằm trong tầm ngắm của các cơ quan quản lý vì khả năng sử dụng của chúng trong các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.
Mặc dù khung pháp lý đã được định nghĩa, một số chi tiết kỹ thuật vẫn cần được làm rõ thông qua các đạo luật thực thi và deleGate.iod được gọi. Những điều này sẽ chủ yếu được quản lý bởi Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA).
Theo Vyara Savova, nhân viên chính sách cao cấp tại EUCI, tổ chức vẫn đang tích cực tham gia cung cấp phản hồi trong các cuộc tham vấn công khai để hoàn thiện các khía cạnh này.
Savova nhấn mạnh rằng các progetti crypto centralizzati, hay CASPs được quy định bởi MiCA (Quy định về Thị trường Tài sản Crypto), phải bắt đầu chuẩn bị nội bộ để tuân thủ các quy tắc mới, xem xét lại các quy trình và chính sách kinh doanh.
Một yếu tố quan trọng khác của khuôn khổ quy định mới liên quan đến việc giám sát trực tiếp các CASP hoạt động tại ít nhất sáu quốc gia thành viên EU.
Bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2027, Cơ quan Chống Rửa tiền (AMLA) sẽ chọn 40 thực thể để chịu sự kiểm soát, đảm bảo ít nhất một thực thể cho mỗi quốc gia thành viên.
Việc lựa chọn sẽ dựa trên các ngưỡng liên quan, chẳng hạn như:
– Tối thiểu 20.000 khách hàng cư trú tại Quốc gia Thành viên tiếp nhận.
– Tổng khối lượng giao dịch vượt quá 50 triệu euro.
Các tiêu chí này nhằm đảm bảo rằng chỉ những công ty có sự hiện diện hoạt động đáng kể tại nhiều khu vực pháp lý mới phải chịu sự giám sát trực tiếp.
Nghĩa vụ thẩm định
Trong số các biện pháp mới, nghĩa vụ thẩm tra đối với tất cả các giao dịch vượt quá 1.000 euro cũng nổi bật. Điều này đồng nghĩa với việc kiểm tra nghiêm ngặt hơn về danh tính của khách hàng và nguồn gốc của các khoản tiền, nhằm mục đích ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ hoặc bất hợp pháp.
Các quy định mới này đại diện cho một phần nữa trong dự án đầy tham vọng của EU nhằm quản lý toàn diện lĩnh vực tiền điện tử.
Sau khi giới thiệu quy định MiCA, quy định này đã đặt nền tảng cho sự giám sát hài hòa của các thị trường crypto, AMLR hiện đang tập trung vào một khía cạnh quan trọng: tính minh bạch của giao dịch và cuộc chiến chống lại sự ẩn danh.
Việc áp dụng các biện pháp này đánh dấu một sự thay đổi căn bản cho hệ sinh thái crypto châu Âu. Một mặt, nó tăng cường niềm tin của các nhà đầu tư tổ chức và giảm thiểu rủi ro lạm dụng, trong khi mặt khác, nó đặt ra câu hỏi về quyền riêng tư của người dùng và tự do tài chính.
Ý nghĩa cho tương lai của ngành
Việc có hiệu lực của AMLR vào năm 2027 sẽ buộc nhiều nhà điều hành trong ngành phải suy nghĩ lại về mô hình kinh doanh của họ.
Đồng coin bảo mật, mà cho đến nay đã đại diện cho một ngách quan trọng cho những người tìm kiếm sự riêng tư trong các giao dịch kỹ thuật số, có nguy cơ bị loại khỏi thị trường châu Âu.
Trong cùng một thời điểm, các CASP sẽ cần đầu tư vào các hệ thống tuân thủ ngày càng tinh vi để đáp ứng các yêu cầu quy định mới.
Thông điệp từ Liên minh Châu Âu rất rõ ràng: trong tương lai của các đồng tiền ảo Châu Âu, không có chỗ cho sự ẩn danh. Sự minh bạch và trách nhiệm trở thành những trụ cột để xây dựng một thị trường an toàn và đáng tin cậy hơn.
Với việc các quy định này có hiệu lực, châu Âu đang định vị mình để trở thành một trong những khu vực quản lý nghiêm ngặt nhất thế giới về quy định tiền điện tử, mở đường cho một con đường mà các quốc gia khác cũng có thể theo đuổi trong những năm tới.