Báo cáo triển vọng hệ sinh thái USDC năm 2025

Tóm tắt thực hiện

Trong năm qua, USDC đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong tăng trưởng kinh tế và sự trưởng thành của ứng dụng. Lượng phát hành USDC trong năm 2024 tăng hơn 78% so với cùng kỳ năm trước, với khối lượng giao dịch hàng tháng đạt 1 nghìn tỷ USD, tổng khối lượng giao dịch lịch sử vượt qua 18 nghìn tỷ USD. Hiện tại, USDC có thể được sử dụng cho hơn 500 triệu ví người dùng cuối, hỗ trợ cho nhiều ứng dụng từ thị trường vốn số đến thanh toán toàn cầu.

USDC như một đồng tiền ổn định dựa trên đô la Mỹ, ngoài việc kế thừa những lợi thế của đô la, còn có ba yếu tố có khả năng thúc đẩy việc áp dụng của nó:

1. Tính rõ ràng trong quản lý: Các quy định về stablecoin mới nổi mở đường cho việc tích hợp rộng rãi hơn trong các tổ chức.
2. Khả năng mở rộng của blockchain: Cải tiến cơ sở hạ tầng giúp chi phí thanh toán USDC chỉ còn vài xu.
3. Tối ưu hóa trải nghiệm người dùng: Sự gia tăng số lượng kết nối với tài chính truyền thống, mở khóa nhiều trường hợp ứng dụng hơn.

Circle đang xây dựng một internet giá trị dựa trên USDC, cung cấp nâng cấp mạng cho tài chính toàn cầu. Dự kiến vào năm 2025, hệ sinh thái USDC sẽ phát triển nhanh chóng.

Tình trạng hệ sinh thái USDC

Lấy đô la Mỹ toàn cầu

USDC có nhu cầu mạnh mẽ ngoài Hoa Kỳ. Circle hợp tác với các công ty công nghệ tài chính, ngân hàng mới, v.v., để đưa USDC trực tiếp đến tay khách hàng toàn cầu.

Ví dụ:

• Nubank: Ngân hàng số lớn nhất Mỹ Latinh, đã ra mắt dịch vụ USDC tại Brazil. 30% người dùng tiền mã hóa nắm giữ USDC, 50% người dùng mới tham gia bằng USDC.
• Lemon: Ví tiền điện tử hàng đầu tại Mỹ Latinh, người dùng nắm giữ 137 triệu USD USDC, lượng mới đạt 21%.

Thị trường tài sản số

USDC đóng vai trò quan trọng trong thị trường tài sản kỹ thuật số như một đồng stablecoin được quản lý. Vào năm 2024, lượng USDC nắm giữ bởi các sàn giao dịch tập trung tăng trưởng ổn định, USDC chiếm 69% khối lượng giao dịch stablecoin trong DeFi.

Ví dụ:

• Coinbase: USDC chiếm một phần lớn trong tính thanh khoản giao dịch và tài sản thế chấp. Trên chuỗi Base, tổng cộng khoảng 5620 tỷ USDC.
• Tăng giá: Khối lượng giao dịch hàng ngày của USDC đạt 1,3 tỷ USD, chiếm 83% tổng lượng.
• dYdX: Sử dụng CCTP để thực hiện dòng chảy USDC xuyên chuỗi, kể từ khi triển khai đã xử lý hơn 1000 tỷ USD giao dịch.

Thanh toán

USDC đang thúc đẩy sự phát triển thanh toán toàn cầu, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Circle đã thực hiện thanh toán USDC giữa các doanh nghiệp tại các thị trường chính như Mỹ, Brazil, Mexico.

Ví dụ:

• Worldpay: Cơ quan chấp nhận thanh toán toàn cầu đầu tiên cung cấp thanh toán trực tiếp bằng USDC.
• Mastercard: hỗ trợ các nhà phát hành và tổ chức thanh toán sử dụng USDC để thanh toán giao dịch.
• Zodia Markets: 40 triệu USD USDC được đúc trong suốt cả năm, trung bình mỗi giao dịch thanh toán xuyên biên giới là 3,5 triệu USD.
• MoneyGram: Sử dụng USDC trên chuỗi Stellar để thúc đẩy chuyển tiền toàn cầu.

viện trợ nhân đạo

USDC cung cấp phương thức phân phát viện trợ hiệu quả và an toàn hơn cho các tổ chức nhân đạo.

Ví dụ:

• Cơ quan LHQ về người tị nạn: Sử dụng USDC để phân phát viện trợ cho những người tị nạn ở Ukraine.
• Goodwall: Sử dụng USDC để thưởng cho những người trẻ nâng cao kỹ năng nghề nghiệp và hành động bảo vệ môi trường.
• Ensuro: Sử dụng USDC để hỗ trợ dịch vụ bảo hiểm cho thị trường thiếu hụt.

Xu hướng quản lý chính sách

Năm 2024 là năm mà quy định về stablecoin đạt được những bước tiến đột phá:

• Circle trở thành nhà phát hành stablecoin đầu tiên tuân thủ quy định niêm yết mới của Canada
• Circle được đăng ký tại ADGM, mở rộng kinh doanh tại Trung Đông
• Circle trở thành nhà phát hành stablecoin toàn cầu lớn đầu tiên tuân thủ quy định MiCA của EU
• Hai đảng của Mỹ đã xây dựng khung quy tắc cho cấu trúc thị trường stablecoin và tiền điện tử.
• Vương quốc Anh, Brazil, Hồng Kông và các nơi khác dự kiến sẽ ban hành quy định về stablecoin vào năm 2025.

Sự rõ ràng trong quản lý đang nhường chỗ cho sự hợp tác, stablecoin và dịch vụ tài chính dựa trên blockchain đang mở rộng phạm vi phủ sóng của tài chính truyền thống.

Kết luận

USDC đang thúc đẩy tài chính toàn cầu nâng cấp lên internet giá trị. Với sự rõ ràng về quy định, tiến bộ công nghệ và tối ưu hóa trải nghiệm người dùng, dự kiến đến năm 2025, hệ sinh thái USDC sẽ phát triển nhanh chóng, mang lại dịch vụ tài chính toàn diện cho nhiều cá nhân và doanh nghiệp hơn.