Phân tích độ sâu dòng tiền trên chuỗi tài sản tiền điện tử ở Đông Nam Á
Trong những năm gần đây, việc sử dụng tài sản tiền điện tử ở khu vực Đông Nam Á đã cho thấy xu hướng tăng trưởng đáng kể. Để hiểu sâu hơn về đặc điểm dòng tiền trên chuỗi trong khu vực, rủi ro tài chính tiềm ẩn và mối liên hệ của nó với các hoạt động bất hợp pháp, nghiên cứu này đã tiến hành phân tích toàn diện dựa trên 10.000 mẫu địa chỉ blockchain được rút ra từ năm 2020 đến nay. Bằng cách theo dõi và đánh dấu các con đường dòng chảy của các loại quỹ rủi ro khác nhau, nghiên cứu phát hiện ra rằng mức độ rủi ro liên quan đến mô hình lưu thông tài sản mã hóa vượt xa dự kiến. Báo cáo này không chỉ tiết lộ rủi ro sử dụng tài sản tiền điện tử ở Đông Nam Á mà còn thảo luận về các nguyên nhân đứng sau hiện tượng này từ góc độ vĩ mô, và đưa ra các khuyến nghị liên quan.
Tổng quan thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á
Đông Nam Á như một thị trường mới nổi, có những đặc điểm độc đáo về cấu trúc kinh tế, môi trường chính sách và hành vi người dùng:
Sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng: Nhờ vào tỷ lệ dân số trẻ cao và sự phổ biến của internet di động, số lượng người dùng tài sản tiền điện tử trong khu vực này đang tăng nhanh, ước tính đã đạt hàng chục triệu.
Nhu cầu thanh toán xuyên biên giới mạnh mẽ: Một cộng đồng lao động xuyên biên giới khổng lồ khiến tài sản tiền điện tử trở thành công cụ thanh toán xuyên biên giới thuận tiện, được ưa chuộng.
Môi trường quản lý không đồng nhất: Chính sách quản lý tiền điện tử ở các quốc gia khác nhau có sự khác biệt lớn, hầu hết các khu vực vẫn chưa hình thành khung quản lý rõ ràng, dẫn đến việc tăng rủi ro tuân thủ trong việc lưu chuyển vốn.
Phân tích mẫu và phát hiện chính
Tình hình lưu thông tự do của vốn
Trong số 10.000 địa chỉ blockchain được phân tích, khoảng 45,23% số tiền lưu thông tự do trên chuỗi công cộng thông qua ví phi tập trung, tổng cộng đạt 14,84 triệu USD, cho thấy tính thanh khoản cao và đặc điểm phi tập trung.
Mối liên hệ với ngành công nghiệp bất hợp pháp
Hơn 110 triệu USD đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp bất hợp pháp, chiếm tỷ lệ trên 12%. Sau khi theo dõi thêm, phát hiện rằng, thông qua nhiều giao dịch, một số địa chỉ đã có mối liên hệ gián tiếp với ngành công nghiệp bất hợp pháp, khiến tỷ lệ địa chỉ có rủi ro liên quan tăng lên 16.82%. Điều này có nghĩa là, trong hàng chục triệu người dùng mã hóa ở Đông Nam Á, có thể có hàng triệu người dùng trực tiếp hoặc gián tiếp có nguy cơ giao dịch tài chính với ngành công nghiệp bất hợp pháp.
Phân tích dòng tiền và rủi ro từ ngành công nghiệp bất hợp pháp
Phân loại địa chỉ ngành công nghiệp bất hợp pháp
Nghiên cứu phân loại các địa chỉ liên quan mật thiết đến ngành công nghiệp bất hợp pháp thành 3 loại lớn và 44 loại nhỏ, các loại rủi ro cao chủ yếu bao gồm:
Dịch vụ trộn coin: dùng để ẩn danh dòng tiền
Tiệm tiền ngầm: được sử dụng cho việc điều động và rửa tiền bất hợp pháp qua biên giới
Nền tảng lừa đảo: liên quan đến đầu tư giả, lừa đảo Ponzi, v.v.
Trong số các loại địa chỉ rủi ro cao này, có liên quan đến hơn 240 thực thể ngành công nghiệp bất hợp pháp cụ thể.
Hiện tượng dòng tiền rủi ro cao
Hơn 10 triệu đô la Mỹ đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngân hàng ngầm, tần suất giao dịch tích lũy đạt hàng nghìn lần.
Khoảng 11 triệu đô la Mỹ đã chảy vào các nền tảng cờ bạc trực tuyến.
Hơn 22 triệu đô la đã được chuyển vào nền tảng lừa đảo.
Những dòng tiền này tiết lộ sự phức tạp và tính ẩn náu của các hoạt động ngành công nghiệp bất hợp pháp, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của tài sản tiền điện tử đã tạo điều kiện thuận lợi cho những kẻ phạm tội.
Tình hình dòng tiền vào của nền tảng bị trừng phạt
Tỷ lệ dòng tiền vào của nền tảng bị trừng phạt
Khoảng 53,49% số tiền liên quan trực tiếp đến các ngành công nghiệp bất hợp pháp đã chảy vào các nền tảng bị trừng phạt, số lần giao dịch liên quan thậm chí gấp đôi số lần chảy vào các tiệm đổi tiền ngầm, tổng giá trị vượt quá 55 triệu đô la.
Phân tích trường hợp: Một công cụ trộn coin
Là một công cụ trộn coin thường được sử dụng, một nền tảng đã nhận được hơn 54 triệu USD trong nghiên cứu này, chiếm 97,84% tổng số tiền chảy vào các nền tảng bị trừng phạt. Tuy nhiên, kể từ khi bị đưa vào danh sách các thực thể bị trừng phạt vào tháng 8 năm 2022, khối lượng giao dịch của nó đã giảm rõ rệt, cho thấy hiệu quả ngăn chặn của các lệnh trừng phạt.
Phân tích rủi ro vĩ mô và thảo luận về nguyên nhân
Tài sản tiền điện tử tính ẩn danh và tính thanh khoản cao: Tăng độ khó trong việc theo dõi các khoản tiền bất hợp pháp.
Thiếu hụt hệ thống quản lý ở khu vực Đông Nam Á: Các biện pháp quản lý không hoàn thiện đã làm tăng rủi ro dòng vốn xuyên biên giới.
Môi trường kinh tế xã hội: Một số quốc gia có trình độ phát triển kinh tế thấp, chênh lệch giàu nghèo lớn, trở thành môi trường thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp.
Khó khăn trong việc giám sát kỹ thuật: Các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ ví và các nền tảng phi tập trung khó có thể giám sát và điều tra hiệu quả các rủi ro giao dịch.
Kết luận và đề xuất
Để giảm thiểu hiệu quả rủi ro dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, đề xuất thực hiện các biện pháp sau:
Tăng cường cơ chế giám sát: Xây dựng chính sách giám sát tài sản tiền điện tử hoàn thiện, tăng cường hợp tác xuyên quốc gia.
Nâng cao khả năng nhận diện rủi ro của người dùng: Tăng cường giáo dục phòng chống lừa đảo, nâng cao nhận thức phòng ngừa của người dùng.
Thúc đẩy đổi mới công nghệ: Nghiên cứu và phát triển ứng dụng theo dõi on-chain và công nghệ chống rửa tiền, nhận diện chính xác dòng tiền có rủi ro cao.
Xây dựng cơ chế hợp tác đa bên: Khuyến khích các cơ quan liên quan phối hợp với nhau, tăng cường chia sẻ thông tin và phòng ngừa rủi ro liên kết.
Đông Nam Á là một khu vực có tiềm năng phát triển tài sản tiền điện tử rất lớn, nhưng trong tương lai vẫn đối mặt với những thách thức về rủi ro dòng vốn. Bằng cách tăng cường quản lý, nâng cao nhận thức về an toàn cho người dùng và thúc đẩy đổi mới công nghệ, chúng ta hy vọng sẽ giảm dần dòng vốn bất hợp pháp trên chuỗi, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế số Đông Nam Á.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BearMarketBuilder
· 8giờ trước
Xem xong dữ liệu toát mồ hôi lạnh, thị trường này quá độc.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHarvester
· 07-20 10:28
Ngành lại phải gánh chịu, thanh khoản đều là giao dịch bình thường.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenUnlocker
· 07-20 10:27
Quá tàn nhẫn, kiếm tiền ổn định.
Xem bản gốcTrả lời0
RunWithRugs
· 07-20 10:17
Nhiều dòng chảy bất hợp pháp như vậy, không hổ danh là bạn, Đông Nam Á.
Nghiên cứu dòng tiền mã hóa Đông Nam Á: 16,82% liên quan đến ngành công nghiệp bất hợp pháp, thách thức quản lý nổi bật.
Phân tích độ sâu dòng tiền trên chuỗi tài sản tiền điện tử ở Đông Nam Á
Trong những năm gần đây, việc sử dụng tài sản tiền điện tử ở khu vực Đông Nam Á đã cho thấy xu hướng tăng trưởng đáng kể. Để hiểu sâu hơn về đặc điểm dòng tiền trên chuỗi trong khu vực, rủi ro tài chính tiềm ẩn và mối liên hệ của nó với các hoạt động bất hợp pháp, nghiên cứu này đã tiến hành phân tích toàn diện dựa trên 10.000 mẫu địa chỉ blockchain được rút ra từ năm 2020 đến nay. Bằng cách theo dõi và đánh dấu các con đường dòng chảy của các loại quỹ rủi ro khác nhau, nghiên cứu phát hiện ra rằng mức độ rủi ro liên quan đến mô hình lưu thông tài sản mã hóa vượt xa dự kiến. Báo cáo này không chỉ tiết lộ rủi ro sử dụng tài sản tiền điện tử ở Đông Nam Á mà còn thảo luận về các nguyên nhân đứng sau hiện tượng này từ góc độ vĩ mô, và đưa ra các khuyến nghị liên quan.
Tổng quan thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á
Đông Nam Á như một thị trường mới nổi, có những đặc điểm độc đáo về cấu trúc kinh tế, môi trường chính sách và hành vi người dùng:
Sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng: Nhờ vào tỷ lệ dân số trẻ cao và sự phổ biến của internet di động, số lượng người dùng tài sản tiền điện tử trong khu vực này đang tăng nhanh, ước tính đã đạt hàng chục triệu.
Nhu cầu thanh toán xuyên biên giới mạnh mẽ: Một cộng đồng lao động xuyên biên giới khổng lồ khiến tài sản tiền điện tử trở thành công cụ thanh toán xuyên biên giới thuận tiện, được ưa chuộng.
Môi trường quản lý không đồng nhất: Chính sách quản lý tiền điện tử ở các quốc gia khác nhau có sự khác biệt lớn, hầu hết các khu vực vẫn chưa hình thành khung quản lý rõ ràng, dẫn đến việc tăng rủi ro tuân thủ trong việc lưu chuyển vốn.
Phân tích mẫu và phát hiện chính
Trong số 10.000 địa chỉ blockchain được phân tích, khoảng 45,23% số tiền lưu thông tự do trên chuỗi công cộng thông qua ví phi tập trung, tổng cộng đạt 14,84 triệu USD, cho thấy tính thanh khoản cao và đặc điểm phi tập trung.
Hơn 110 triệu USD đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp bất hợp pháp, chiếm tỷ lệ trên 12%. Sau khi theo dõi thêm, phát hiện rằng, thông qua nhiều giao dịch, một số địa chỉ đã có mối liên hệ gián tiếp với ngành công nghiệp bất hợp pháp, khiến tỷ lệ địa chỉ có rủi ro liên quan tăng lên 16.82%. Điều này có nghĩa là, trong hàng chục triệu người dùng mã hóa ở Đông Nam Á, có thể có hàng triệu người dùng trực tiếp hoặc gián tiếp có nguy cơ giao dịch tài chính với ngành công nghiệp bất hợp pháp.
Phân tích dòng tiền và rủi ro từ ngành công nghiệp bất hợp pháp
Nghiên cứu phân loại các địa chỉ liên quan mật thiết đến ngành công nghiệp bất hợp pháp thành 3 loại lớn và 44 loại nhỏ, các loại rủi ro cao chủ yếu bao gồm:
Trong số các loại địa chỉ rủi ro cao này, có liên quan đến hơn 240 thực thể ngành công nghiệp bất hợp pháp cụ thể.
Những dòng tiền này tiết lộ sự phức tạp và tính ẩn náu của các hoạt động ngành công nghiệp bất hợp pháp, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của tài sản tiền điện tử đã tạo điều kiện thuận lợi cho những kẻ phạm tội.
Tình hình dòng tiền vào của nền tảng bị trừng phạt
Khoảng 53,49% số tiền liên quan trực tiếp đến các ngành công nghiệp bất hợp pháp đã chảy vào các nền tảng bị trừng phạt, số lần giao dịch liên quan thậm chí gấp đôi số lần chảy vào các tiệm đổi tiền ngầm, tổng giá trị vượt quá 55 triệu đô la.
Là một công cụ trộn coin thường được sử dụng, một nền tảng đã nhận được hơn 54 triệu USD trong nghiên cứu này, chiếm 97,84% tổng số tiền chảy vào các nền tảng bị trừng phạt. Tuy nhiên, kể từ khi bị đưa vào danh sách các thực thể bị trừng phạt vào tháng 8 năm 2022, khối lượng giao dịch của nó đã giảm rõ rệt, cho thấy hiệu quả ngăn chặn của các lệnh trừng phạt.
Phân tích rủi ro vĩ mô và thảo luận về nguyên nhân
Tài sản tiền điện tử tính ẩn danh và tính thanh khoản cao: Tăng độ khó trong việc theo dõi các khoản tiền bất hợp pháp.
Thiếu hụt hệ thống quản lý ở khu vực Đông Nam Á: Các biện pháp quản lý không hoàn thiện đã làm tăng rủi ro dòng vốn xuyên biên giới.
Môi trường kinh tế xã hội: Một số quốc gia có trình độ phát triển kinh tế thấp, chênh lệch giàu nghèo lớn, trở thành môi trường thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp.
Khó khăn trong việc giám sát kỹ thuật: Các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ ví và các nền tảng phi tập trung khó có thể giám sát và điều tra hiệu quả các rủi ro giao dịch.
Kết luận và đề xuất
Để giảm thiểu hiệu quả rủi ro dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, đề xuất thực hiện các biện pháp sau:
Tăng cường cơ chế giám sát: Xây dựng chính sách giám sát tài sản tiền điện tử hoàn thiện, tăng cường hợp tác xuyên quốc gia.
Nâng cao khả năng nhận diện rủi ro của người dùng: Tăng cường giáo dục phòng chống lừa đảo, nâng cao nhận thức phòng ngừa của người dùng.
Thúc đẩy đổi mới công nghệ: Nghiên cứu và phát triển ứng dụng theo dõi on-chain và công nghệ chống rửa tiền, nhận diện chính xác dòng tiền có rủi ro cao.
Xây dựng cơ chế hợp tác đa bên: Khuyến khích các cơ quan liên quan phối hợp với nhau, tăng cường chia sẻ thông tin và phòng ngừa rủi ro liên kết.
Đông Nam Á là một khu vực có tiềm năng phát triển tài sản tiền điện tử rất lớn, nhưng trong tương lai vẫn đối mặt với những thách thức về rủi ro dòng vốn. Bằng cách tăng cường quản lý, nâng cao nhận thức về an toàn cho người dùng và thúc đẩy đổi mới công nghệ, chúng ta hy vọng sẽ giảm dần dòng vốn bất hợp pháp trên chuỗi, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế số Đông Nam Á.