Công nghệ Blockchain trong giao dịch Ngoại hối

Sự kết hợp giữa công nghệ Blockchain và giao dịch Ngoại hối đã cung cấp những khả năng mới để giải quyết nhiều vấn đề của thị trường Ngoại hối truyền thống, hứa hẹn mang lại trải nghiệm giao dịch tốt hơn cho người dùng.

Một dự án Blockchain mới nổi đang nỗ lực áp dụng công nghệ phi tập trung vào thị trường ngoại hối phân tán và truyền thống. Bằng cách xây dựng cơ sở hạ tầng Blockchain mạnh mẽ, dự án nhằm mục đích quản lý và xử lý tất cả các giao dịch của thị trường khổng lồ này. Nhóm dự án nhận ra rằng việc sử dụng các loại tiền điện tử như stablecoin có thể giải quyết hiệu quả các thách thức mà các sàn giao dịch tiền tệ pháp định đang phải đối mặt. Tuy nhiên, hiện tại, những người nắm giữ tiền tệ pháp định gặp khó khăn trong việc tiếp cận trực tiếp stablecoin, và dự án đang nỗ lực lấp đầy khoảng trống thị trường này.

Tài trợ dự án và bối cảnh

Dự án được thành lập vào tháng 12 năm 2020, do hai người đồng sáng lập cùng nhau thành lập. Một trong số họ từng làm việc tại một công ty đầu tư lớn, có bốn năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Blockchain, mang lại cái nhìn chiến lược cho dự án. Người còn lại là một kỹ sư dày dạn kinh nghiệm, có hơn mười năm kinh nghiệm làm việc trong các lĩnh vực tài chính, năng lượng, học máy, cổ phần tư nhân và hệ thống đồng thuận, cung cấp chuyên môn kỹ thuật cho nhóm.

Tháng 11 năm 2022, dự án đã huy động được 10 triệu USD thông qua một vòng gọi vốn, nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Vòng gọi vốn này phản ánh sự công nhận rộng rãi của ngành đối với tầm nhìn và lộ trình công nghệ của dự án, mặc dù không có nhà đầu tư dẫn dắt rõ ràng.

Kiến trúc kỹ thuật và chức năng

Dự án này được xây dựng dựa trên Cosmos SDK, tạo ra một blockchain cơ sở được thiết kế đặc biệt cho các ứng dụng phi tập trung. Nó nổi tiếng với tính mở, không cần cấp phép và khả năng tương tác cao, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch token và cho vay stablecoin giữa các chuỗi. Công nghệ cầu nối được phát triển bởi dự án thúc đẩy giao dịch stablecoin giữa các chuỗi, đóng vai trò như một sàn giao dịch phi tập trung, tăng cường tính thanh khoản giữa các chuỗi.

Sử dụng giao thức giao tiếp xuyên chuỗi (IBC), dự án này có thể kết nối liền mạch với các blockchain khác trong hệ sinh thái Cosmos. Dự án đã thiết kế một điểm tích hợp trung tâm, thúc đẩy khả năng tương tác giữa các hệ sinh thái blockchain khác nhau, đảm bảo trải nghiệm người dùng thống nhất. Cốt lõi của mạng là token gốc của nó, đảm bảo an ninh mạng thông qua cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần. Người nắm giữ token có thể nhận phần thưởng staking thông qua ủy thác hoặc xác thực, và có quyền quản trị trong mạng, thanh toán phí cầu nối, cũng như làm tài sản thế chấp cho việc phát hành stablecoin.

Tổng quan hệ thống sản phẩm

1. Blockchain mạng: Chạy trên hệ sinh thái Cosmos, sử dụng đồng thuận Tendermint BFT và giao thức IBC. Nó hoạt động như một giao thức P2P mạnh mẽ để xác thực giao dịch và thưởng cho những đóng góp của các xác thực viên thông qua token gốc.

2. Sàn giao dịch phi tập trung: một DEX mạnh mẽ xuyên chuỗi, hỗ trợ giao dịch tiền điện tử hiệu quả và thanh khoản. Tích hợp các phương pháp AMM và sổ đặt hàng, thúc đẩy giao dịch stablecoin gắn với các loại tiền tệ pháp định chính.

3. Ví đa chức năng: một ví đa tiền tệ không được quản lý, tích hợp các chức năng của các mã thông báo cụ thể, như staking và quản trị. Người dùng có thể truy cập cơ hội DeFi thông qua một QR duy nhất mà không cần nhiều ví hoặc tiện ích mở rộng trình duyệt.

4. Hệ thống dự trữ: Là ngân hàng dự trữ của dự án, quản lý tài sản thế chấp, tăng tổng lưu lượng đồng tiền trên nền tảng. Dự trữ này hỗ trợ thêm cho việc phát hành đường cong nợ, đảm bảo hoạt động ổn định và có thể dự đoán.

Cơ chế stablecoin

Dự án quản lý các stablecoin định giá bằng ngoại hối khác nhau thông qua hệ thống dự trữ của nó, đưa chúng vào hệ sinh thái DeFi. Những stablecoin này cho phép người dùng giao dịch, cho vay và đúc trong hệ sinh thái, không chỉ hạn chế ở các biến thể đô la mà còn bao gồm nhiều loại tiền tệ như euro, bảng Anh và yên Nhật.

Thông qua tỷ lệ dự trữ, tỷ lệ thế chấp tối thiểu và các cơ chế kiểm soát khác, dự án cam kết duy trì sự ổn định giá trị của stablecoin, giữ cho nó nhất quán với tiền tệ fiat. Ngoài ra, dự án đơn giản hóa việc truy cập của người dùng vào mã thông báo gốc thông qua việc phát hành đường cong nợ, đạt được thông qua định giá xác định và thị trường có tính thanh khoản cao. Mô hình mã thông báo liên tục này thay thế phương pháp bán trước mã thông báo truyền thống, liên tục đúc mã thông báo mới dựa trên nhu cầu và định giá thuật toán.

Tổng thể, dự án đã sao chép cơ sở hạ tầng tài chính hiện có theo cách phi tập trung và minh bạch hơn trên nhiều phương diện, mang đến những giải pháp đổi mới cho thị trường Ngoại hối.