Triển vọng đầu tư Web3: DeFi và AI dẫn đầu xu hướng năm 2025

Năm 2025 sẽ trở thành năm đầu tiên về quy định trong lĩnh vực tiền điện tử. Khi các nền kinh tế lớn như Mỹ ban hành các quy định liên quan, niềm tin của các nhà đầu tư truyền thống, đặc biệt là thế hệ lớn tuổi, sẽ được củng cố. Những quy định này cũng sẽ sàng lọc ra các dự án tiền điện tử thực sự có tiềm năng, chỉ những dự án có nền tảng vững chắc và dòng tiền ổn định mới có thể nổi bật trong cuộc cạnh tranh.

Thị trường dự kiến sẽ đón nhận một làn sóng nhà đầu tư truyền thống mới. Những nhà đầu tư này sở hữu một lượng vốn lớn và sẽ lần đầu tiên tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử. Họ sẽ không mù quáng chạy theo xu hướng, mà sẽ nghiên cứu nghiêm túc các dự án, phân tích kỹ lưỡng các báo cáo và dữ liệu, chỉ đưa ra quyết định đầu tư khi có lý do hợp lý.

Trong bối cảnh này, tài chính phi tập trung (DeFi) và giao thức lớp một (L1) của blockchain sẽ trở thành hai chủ đề đầu tư được các nhà đầu tư truyền thống ưa chuộng. Do vốn hóa thị trường của các dự án DeFi thấp hơn, tiềm năng tăng trưởng của chúng lớn hơn và phù hợp cao với các yếu tố cơ bản và dữ liệu. Năm nay, một số dự án DeFi đã tạo ra doanh thu vượt quá 100 triệu đô la, điều này chắc chắn sẽ thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư truyền thống.

Tài chính phi tập trung được coi là một khoản đầu tư lâu dài, tương tự như thái độ của nhà đầu tư đối với BTC và ETH trong quá khứ. Tiềm năng lâu dài của một số dự án Tài chính phi tập trung nổi tiếng có thể được xem là tương đương với ETH. Khi đầu tư vào các dự án Tài chính phi tập trung hàng đầu, có thể nhìn vào sự phát triển lâu dài; trong khi khi đầu tư vào các dự án Tài chính phi tập trung mới nổi, có thể xem xét lợi nhuận ngắn hạn, những dự án này cũng có thể mang lại nhiều lần lợi nhuận thậm chí cao hơn.

Trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung, nhiều ứng dụng nổi tiếng đang có kế hoạch chuyển đổi thành các dự án cơ sở hạ tầng. Sự chuyển đổi này sẽ nâng cao tiềm năng giá trị của token của họ. Năm sau có thể sẽ có một số dự án công bố điều chỉnh cơ chế phí giao dịch, nhà đầu tư cần chuẩn bị cho điều này. Những thay đổi này sẽ tiếp thêm sức mạnh cho sự phát triển của Tài chính phi tập trung.

Dự đoán Tài chính phi tập trung sẽ ít nhất chiếm ưu thế trong hai quý tới của năm sau, với hiệu suất có thể tương tự như sự nóng lên của AI trong năm nay. Còn đối với AI, năm 2025 có thể là năm mà nó bị chỉ trích rộng rãi do sự mở rộng nhanh chóng và không kiểm soát. Cuộc thảo luận về "AI có trách nhiệm" sẽ trở thành tâm điểm. Các hoạt động thị trường xung quanh cơ sở hạ tầng AI trong crypto, các tác nhân AI và phát hành tác nhân ban đầu có thể bước vào giai đoạn điều chỉnh do câu chuyện "AI có trách nhiệm".

Trước đây, các tác nhân AI có thể trải qua một đợt tăng trưởng theo kiểu bong bóng. Hiện tại trên thị trường đã có 13.000 tác nhân và dự kiến con số này sẽ tăng ít nhất lên 100.000. Sau đó, có thể sẽ bước vào giai đoạn bong bóng và sẽ vỡ vào năm sau. Cụ thể xảy ra vào quý nào sẽ phụ thuộc vào tiến triển của các sự kiện liên quan đến quản lý AI.

Quy định sẽ dẫn đến sự quan tâm đối với hạ tầng bảo mật. Các dự án chính liên quan đến DeFi bí mật, tính toán riêng tư, lưu trữ riêng tư và suy diễn riêng tư sẽ nhận được nhiều sự chú ý hơn, và sự chú ý này cũng sẽ được phản ánh trong hiệu suất tài sản của chúng.

Mặc dù các cơ quan quản lý có thể không ủng hộ, nhưng thị trường Meme vẫn sẽ giữ được sự sôi động. Các nhà đầu cơ sẽ tiếp tục tìm kiếm cơ hội trong 100.000 đồng coin mới được thêm vào mỗi ngày. Một số đồng token Meme đã được thiết lập có thể thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư nghiêm túc hơn. Ngay cả khi không thích Meme, cũng nên xem xét việc dành một phần đầu tư cho chúng.

Năm 2025 cũng sẽ là một năm mà ví Web3 di động và ứng dụng siêu nổi bật. Gần đây, một công ty ví Web3 đã niêm yết trên Nasdaq với mức định giá 1,2 tỷ USD, điều này có thể thúc đẩy cơn sốt đầu cơ liên quan đến các mã thông báo ví Web3 có hiệu suất doanh thu mạnh mẽ trong năm tới.

Tóm lại, AI và Tài chính phi tập trung sẽ trở thành hai câu chuyện cốt lõi trong năm tới: Tài chính phi tập trung có khả năng chiếm ưu thế; các tác nhân AI có thể bước vào giai đoạn bong bóng; đầu cơ Meme sẽ thu hút nhiều người tham gia hơn; mạng lưới cơ sở hạ tầng vật lý phi tập trung và bảo mật (DePIN) sẽ nổi bật trong một quý nào đó; ví Web3 sẽ nhận được nhiều sự chú ý hơn và thúc đẩy việc áp dụng chính thống thông qua hướng dẫn người dùng tiện lợi hơn và trải nghiệm chất lượng cao hơn.