Trò lừa bịp đầu tư tiền ảo tái diễn: Kế hoạch Ponzi đứng sau lợi nhuận cao

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tân Kháng Gia" đã gây xôn xao. Theo thông tin, nền tảng này liên quan đến 2 triệu nhà đầu tư, số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Nền tảng này lấy danh nghĩa đầu tư vào tiền ảo, cam kết lợi nhuận cao 1% mỗi ngày, và phát triển dưới dạng mô hình phân phối đa cấp. Tuy nhiên, khi nền tảng không thể thanh toán, người sáng lập Hoàng Tân công khai tuyên bố đã trốn ra nước ngoài.

Cám dỗ lợi nhuận cao và phần thưởng theo cấp bậc đồng tồn tại

Theo thông tin từ các nhà đầu tư, Xin Kàng Jiā tuyên bố rằng thông qua nền tảng này, có thể tham gia vào đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, mỗi ngày có thể thu được 1% lợi nhuận trên số vốn. Nhưng vốn đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Ngoài lợi nhuận cao, nền tảng còn thiết lập một cơ chế thưởng phức tạp với nhiều cấp bậc. Chia thành 9 cấp độ dựa trên số lượng thành viên trong đội, cấp cao nhất có thể nhận thưởng 150USDT cho việc giới thiệu một người, cấp thấp nhất nhận thưởng 10USDT.

Một nhà đầu tư cho biết, trưởng nhóm của họ đã thiết lập một văn phòng tại cửa ra vào khu dân cư, thu hút một lượng lớn cư dân trung niên và lớn tuổi tham gia. Mức đầu tư tối thiểu là 15200 nhân dân tệ, số tiền thực tế nạp vào khoảng 14700 USDT, gần 500 nhân dân tệ còn lại được sử dụng làm lợi nhuận cho trưởng nhóm. Nền tảng cũng khuyến khích việc giới thiệu người mới, mỗi người giới thiệu sẽ được thưởng 200 USDT.

Cảnh báo rủi ro từ nhiều nơi

Gần đây, Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam và nhiều địa phương khác đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng Xinkangjia đã lợi dụng danh nghĩa Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai, hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có đủ điều kiện, nghi ngờ liên quan đến lừa đảo huy động vốn. Thực tế, từ tháng 10 năm 2024, nhiều cơ quan quản lý đã từng đưa ra cảnh báo rủi ro về nền tảng này.

Qua kiểm tra, chủ thể vận hành của 鑫慷嘉 là Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu 鑫慷嘉 được thành lập vào tháng 4 năm 2024, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách hoạt động bất thường. Vào tháng 5 năm nay, công ty này đã nộp đơn xin hủy bỏ đăng ký với cơ quan đăng ký.

Kế hoạch Ponzi về quỹ tiền ảo không ngừng bị cấm

Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng, các trò lừa bịp quỹ đầu tư mang danh nghĩa tiền ảo này không phải là hiếm. Những kẻ bất lương thường lợi dụng các khái niệm nóng, như "Nhân dân tệ kỹ thuật số" và "stablecoin" để quảng cáo. Một số người tham gia dù biết rõ rủi ro vẫn sẵn lòng tham gia vào cái gọi là "trò chơi ngu ngốc", hy vọng kiếm lời từ đó.

Các chuyên gia cảnh báo, hành vi này không chỉ mang rủi ro lớn mà còn có thể liên quan đến hành vi bất hợp pháp. Ngay cả những người không phải nhân viên cốt lõi, chỉ cần tham gia tích cực và đạt đến quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm. Các nhà đầu tư nên nâng cao cảnh giác, tránh xa các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Để đánh giá xem nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không, điều quan trọng là phải hiểu dòng chảy vốn, mô hình hoạt động, tình hình quản lý và thông tin chính về các chủ thể chịu trách nhiệm.