Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của bạn
Thuật ngữ rủi ro có nguồn gốc từ tiếng Italia, ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng thể hiện như một sự lựa chọn, gắn liền với mức độ tự do mà chúng ta có trong các lựa chọn của mình.
Nhà sử học tài chính nổi tiếng Peter Burns trong tác phẩm kinh điển của mình chỉ ra rằng sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như diễn ra theo chu kỳ, nhưng luôn đến bất ngờ với mọi người.
Là nhà cung cấp chính của tính thanh khoản thị trường tiền kỹ thuật số, việc kiểm soát rủi ro của các sàn giao dịch là đặc biệt quan trọng. Những nền tảng này tích hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, giao dịch khớp lệnh, thanh toán và phát hành thông tin, đồng thời kết hợp các đặc điểm của công ty chứng khoán và quỹ, có thể coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Ngành công nghiệp chung cho rằng, việc quản lý rủi ro trong ngành blockchain có những thiếu sót rõ rệt. Điều này đã dẫn đến việc FCoin sụp đổ, các nền tảng bị đánh cắp và một loạt bi kịch xảy ra. Cách để quản lý rủi ro một cách hiệu quả đã trở thành một chủ đề quan trọng mà toàn ngành cần chú ý.
Đặc điểm đa diện của rủi ro
Trong thị trường tiền kỹ thuật số, điều khó khăn nhất để chống lại là rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi của các chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến xu hướng của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Rủi ro kỹ thuật: Liên quan đến an ninh và tính ổn định của hệ thống
Rủi ro kinh doanh: Xuất phát từ sai lầm trong quyết định
Rủi ro thanh khoản: Tài sản không thể giao dịch kịp thời với giá hợp lý
Rủi ro tin cậy: Không thể thực hiện kịp thời các thao tác rút tiền, chuyển khoản, v.v.
Rủi ro đạo đức: Để theo đuổi lợi ích cá nhân tối đa mà gây tổn hại đến quyền lợi của nhà đầu tư
Bộ phận quản lý rủi ro trong sàn giao dịch giữ vai trò quan trọng, theo dõi chặt chẽ các chỉ số rủi ro khác nhau, chẳng hạn như tính thanh khoản, hành vi chênh lệch giá, và bất thường tài khoản, đồng thời duy trì liên hệ chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng của ngành, quản lý rủi ro không thể tránh khỏi sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về quản lý rủi ro của nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn cần được cải thiện. Dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị, mức độ quản lý rủi ro tổng thể của ngành đều có những thiếu sót rõ rệt.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, nền tảng giao dịch cốt lõi của ngành cần phải giải quyết tốt vấn đề quản lý rủi ro.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, các nền tảng tiền kỹ thuật số đã chịu tổn thất tài sản lên tới 283 triệu USD. Mặc dù sự kiện nổi tiếng Mt. Gox đã trôi qua nhiều năm, nhưng tình trạng "biến mất không dấu vết" của tiền kỹ thuật số vẫn xảy ra, và vấn đề an toàn tài sản vẫn là tâm điểm chú ý trong ngành.
Để đối phó với thách thức này, nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện một loạt các biện pháp:
Thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và cảnh báo giám sát thời gian thực
Thực hiện phân tách ví nóng và ví lạnh và sử dụng ví phần cứng
Thiết lập cơ chế bồi thường trước cho người dùng
Thành lập quỹ bảo vệ người dùng
Ngoài ra, một số nền tảng còn chú trọng đến việc đối chiếu thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain, và tăng cường giáo dục người dùng.
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương pháp quan trọng để bảo đảm an toàn tài sản, đồng thời là một khâu then chốt trong việc thâm nhập của tài chính truyền thống vào ngành công nghiệp blockchain. Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có năng lực công nghệ hạn chế, việc đưa vào dịch vụ ủy thác bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan có thể nâng cao hiệu quả mức độ an toàn tài sản.
Ngoài các biện pháp bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng không thể bị bỏ qua. Một số chuyên gia trong ngành khuyến nghị, nền tảng nên cố gắng giữ sự công khai và minh bạch, chấp nhận sự giám sát của đồng nghiệp để giảm thiểu khả năng chiếm dụng tài sản của khách hàng.
Tuân thủ: Loại bỏ sự không chắc chắn trong quy định
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, chủ động chấp nhận quản lý và kinh doanh tuân thủ trở thành lựa chọn cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau.
Một số biện pháp cụ thể mà các nền tảng thực hiện bao gồm:
Thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa
Xây dựng nguyên tắc mở tài khoản và tiêu chuẩn kiểm tra nghiêm ngặt
Nhận giấy phép tài chính liên quan, chấp nhận sự giám sát của cơ quan quản lý
Phân tán rủi ro tuân thủ thông qua vận hành phân tán
Hợp tác với các công ty tuân thủ chuyên nghiệp
Thiết lập bộ phận tuân thủ và kiểm soát nội bộ pháp lý chuyên biệt
Công nghệ: Thần bảo vệ an toàn nền tảng
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã từng chịu đựng các cuộc tấn công DDoS, dẫn đến tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Để ứng phó với rủi ro kỹ thuật, các nền tảng lớn đều có những biện pháp khác nhau:
Thực hiện giám sát định lượng rủi ro thị trường và tự động đối phó với các chiến lược cho các hoạt động kinh doanh
Xây dựng hệ thống an ninh mạng, tuân thủ, bảo vệ dữ liệu riêng tư và hệ thống quản lý rủi ro công nghệ
Thuê công ty bên ngoài để tư vấn kiểm toán CNTT
Phát triển hệ thống dữ liệu chuyên dụng cho việc giám sát, phân tích và xử lý rủi ro
Xây dựng mô hình quản lý rủi ro thông minh dựa trên tính toán dữ liệu thời gian thực và học máy
Quản lý rủi ro nội bộ: Một khâu quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, quản lý rủi ro nội bộ là rất quan trọng đối với các doanh nghiệp blockchain.
Các nền tảng lớn thường áp dụng các biện pháp sau trong quản lý rủi ro nội bộ:
Quy trình chuẩn hóa
Xác định rõ phân công trách nhiệm và quản lý quyền hạn
Kiểm toán định kỳ
Thực hiện quản lý tối thiểu quyền hạn và thông tin
Thành lập ủy ban quản lý rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh
Đào tạo nhân viên về Quản lý rủi ro và "tiến hành kiểm tra giả"
Thực hiện "mô hình không tin tưởng"
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường vượt xa hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, tính ẩn danh của thanh toán blockchain mạnh hơn, việc truy vết giao dịch trở nên khó khăn.
Các chuyên gia trong ngành cho rằng, những hướng cần nỗ lực trong lĩnh vực blockchain bao gồm:
Hiệu quả trích xuất thông tin trên chuỗi, chuyển đổi thành chỉ số quyết định quản lý rủi ro
Thúc đẩy việc tách biệt giao dịch và tài sản, do các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về việc khớp lệnh giao dịch, thanh toán, quyết toán và lưu ký
Tăng cường đầu tư quản lý rủi ro, nâng cao tỷ lệ đội ngũ an ninh và tỷ lệ ngân sách
"Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, nguồn lực cần thiết càng nhiều, có thể mất nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng có thể giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Các doanh nghiệp coi trọng danh tiếng và lợi ích lâu dài, tự nhiên sẽ chú trọng hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng." Một chuyên gia dày dạn trong ngành đã nói như vậy.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BearWhisperGod
· 3giờ trước
Lại nói những điều cũ rích này.
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentLossFan
· 20giờ trước
Lại đến lúc vẽ BTC, không bằng làm tốt xây dựng cơ sở hạ tầng.
Xem bản gốcTrả lời0
Blockblind
· 20giờ trước
Sự tuân thủ là giả, tiền mất mới là thật.
Xem bản gốcTrả lời0
OldLeekConfession
· 20giờ trước
Nói cũng như không nói.
Xem bản gốcTrả lời0
MysteryBoxOpener
· 20giờ trước
Cảnh báo từ kẻ ngoài vòng pháp luật!
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketLightning
· 20giờ trước
Bây giờ hãy sử dụng bibox ổn định.
Xem bản gốcTrả lời0
TeaTimeTrader
· 20giờ trước
Có tiền không bằng có coin, có coin không bằng có defi
Nâng cấp quản lý rủi ro: Chiến lược then chốt để nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số ứng phó với nhiều rủi ro
Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của bạn
Thuật ngữ rủi ro có nguồn gốc từ tiếng Italia, ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng thể hiện như một sự lựa chọn, gắn liền với mức độ tự do mà chúng ta có trong các lựa chọn của mình.
Nhà sử học tài chính nổi tiếng Peter Burns trong tác phẩm kinh điển của mình chỉ ra rằng sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như diễn ra theo chu kỳ, nhưng luôn đến bất ngờ với mọi người.
Là nhà cung cấp chính của tính thanh khoản thị trường tiền kỹ thuật số, việc kiểm soát rủi ro của các sàn giao dịch là đặc biệt quan trọng. Những nền tảng này tích hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, giao dịch khớp lệnh, thanh toán và phát hành thông tin, đồng thời kết hợp các đặc điểm của công ty chứng khoán và quỹ, có thể coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Ngành công nghiệp chung cho rằng, việc quản lý rủi ro trong ngành blockchain có những thiếu sót rõ rệt. Điều này đã dẫn đến việc FCoin sụp đổ, các nền tảng bị đánh cắp và một loạt bi kịch xảy ra. Cách để quản lý rủi ro một cách hiệu quả đã trở thành một chủ đề quan trọng mà toàn ngành cần chú ý.
Đặc điểm đa diện của rủi ro
Trong thị trường tiền kỹ thuật số, điều khó khăn nhất để chống lại là rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi của các chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến xu hướng của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Bộ phận quản lý rủi ro trong sàn giao dịch giữ vai trò quan trọng, theo dõi chặt chẽ các chỉ số rủi ro khác nhau, chẳng hạn như tính thanh khoản, hành vi chênh lệch giá, và bất thường tài khoản, đồng thời duy trì liên hệ chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng của ngành, quản lý rủi ro không thể tránh khỏi sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về quản lý rủi ro của nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn cần được cải thiện. Dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị, mức độ quản lý rủi ro tổng thể của ngành đều có những thiếu sót rõ rệt.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, nền tảng giao dịch cốt lõi của ngành cần phải giải quyết tốt vấn đề quản lý rủi ro.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, các nền tảng tiền kỹ thuật số đã chịu tổn thất tài sản lên tới 283 triệu USD. Mặc dù sự kiện nổi tiếng Mt. Gox đã trôi qua nhiều năm, nhưng tình trạng "biến mất không dấu vết" của tiền kỹ thuật số vẫn xảy ra, và vấn đề an toàn tài sản vẫn là tâm điểm chú ý trong ngành.
Để đối phó với thách thức này, nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện một loạt các biện pháp:
Ngoài ra, một số nền tảng còn chú trọng đến việc đối chiếu thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain, và tăng cường giáo dục người dùng.
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương pháp quan trọng để bảo đảm an toàn tài sản, đồng thời là một khâu then chốt trong việc thâm nhập của tài chính truyền thống vào ngành công nghiệp blockchain. Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có năng lực công nghệ hạn chế, việc đưa vào dịch vụ ủy thác bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan có thể nâng cao hiệu quả mức độ an toàn tài sản.
Ngoài các biện pháp bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng không thể bị bỏ qua. Một số chuyên gia trong ngành khuyến nghị, nền tảng nên cố gắng giữ sự công khai và minh bạch, chấp nhận sự giám sát của đồng nghiệp để giảm thiểu khả năng chiếm dụng tài sản của khách hàng.
Tuân thủ: Loại bỏ sự không chắc chắn trong quy định
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, chủ động chấp nhận quản lý và kinh doanh tuân thủ trở thành lựa chọn cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau.
Một số biện pháp cụ thể mà các nền tảng thực hiện bao gồm:
Công nghệ: Thần bảo vệ an toàn nền tảng
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã từng chịu đựng các cuộc tấn công DDoS, dẫn đến tình trạng ngừng hoạt động tạm thời.
Để ứng phó với rủi ro kỹ thuật, các nền tảng lớn đều có những biện pháp khác nhau:
Quản lý rủi ro nội bộ: Một khâu quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, quản lý rủi ro nội bộ là rất quan trọng đối với các doanh nghiệp blockchain.
Các nền tảng lớn thường áp dụng các biện pháp sau trong quản lý rủi ro nội bộ:
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường vượt xa hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, tính ẩn danh của thanh toán blockchain mạnh hơn, việc truy vết giao dịch trở nên khó khăn.
Các chuyên gia trong ngành cho rằng, những hướng cần nỗ lực trong lĩnh vực blockchain bao gồm:
"Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, nguồn lực cần thiết càng nhiều, có thể mất nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng có thể giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Các doanh nghiệp coi trọng danh tiếng và lợi ích lâu dài, tự nhiên sẽ chú trọng hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng." Một chuyên gia dày dạn trong ngành đã nói như vậy.