Bitcoin giảm xuống dưới 90.000 USD, cảnh báo thị trường Bear năm 2025 và chiến lược ứng phó của nhà đầu tư

Nghiên cứu gần đây cho thấy việc giá Bitcoin giảm xuống dưới 90,000 USD có thể báo hiệu sự xuất hiện của thị trường Bear tiềm năng, các nhà đầu tư cần thực hiện các biện pháp để bảo vệ tài sản. Đầu tư đa dạng, thiết lập lệnh dừng lỗ và sử dụng stablecoin được coi là những phương pháp hiệu quả để giảm thiểu rủi ro. Động thái hiện tại của thị trường bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm áp lực từ thị trường chứng khoán, dòng vốn ETF và tình hình địa chính trị, tình hình khá phức tạp.

Tổng quan thị trường: Hiệu suất thấp

Đến ngày 26 tháng 2 năm 2025, giá Bitcoin giảm xuống khoảng 88,000 USD, các loại tiền điện tử khác cũng giảm mạnh. Tâm lý thị trường tiền điện tử toàn cầu giảm xuống mức thấp nhất của năm 2024. Nguyên nhân dẫn đến sự sụt giảm của thị trường bao gồm áp lực bán trên thị trường chứng khoán, dòng vốn ra khỏi quỹ ETF Bitcoin, sự kiện 1.5 tỷ USD Ethereum bị đánh cắp từ một sàn giao dịch, cũng như tình hình căng thẳng thương mại Mỹ-Trung và sự không chắc chắn về chính sách thuế của Mỹ. Những yếu tố này cùng nhau tạo ra một môi trường thị trường tránh rủi ro, ảnh hưởng đến toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử.

Bitcoin "Thứ Ba Đen": Nhiều yếu tố tiêu cực đè bẹp đáy 90.000 đô la

Ngày 25 tháng 2 năm 2025 được gọi là "Thứ Ba đen tối", Bitcoin lần đầu tiên giảm xuống dưới ngưỡng tâm lý 90,000 đô la kể từ tháng 11 năm 2024, đóng cửa ở mức 87,169 đô la, với mức giảm trong ngày đạt 7.25%. Sự sụt giảm này được gây ra bởi nhiều yếu tố rủi ro kết hợp:

• Áp lực từ chính sách vĩ mô: Chính phủ công bố tăng thuế đối với hàng hóa nhập khẩu, dẫn đến lợi suất trái phiếu Mỹ giảm mạnh, vốn toàn cầu nhanh chóng rút khỏi tài sản rủi ro.

• Khủng hoảng niềm tin an toàn: Sự kiện 1,5 tỷ đô la Ethereum bị đánh cắp từ một nền tảng giao dịch tiếp tục lan rộng, làm tổn hại nghiêm trọng đến niềm tin của thị trường vào các sàn giao dịch tập trung.

• Cuộc rút vốn: Bitcoin ETF liên tiếp 6 ngày ròng ra, ngày 24 có mức ròng ra cao kỷ lục, cho thấy các nhà đầu tư tổ chức đang đánh giá lại việc phân bổ tài sản tiền điện tử.

Xu hướng tương lai: Chỉ số chính vào nửa cuối năm 2025

Các nhà phân tích đều cho rằng, cuộc họp chính sách của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ và Hội nghị Bộ trưởng Tài chính G20 vào giữa tháng 3 sẽ là những bước ngoặt quan trọng. Mặc dù triển vọng ngắn hạn không rõ ràng, nhưng thị trường phái sinh cho thấy hợp đồng tương lai Bitcoin hết hạn vào tháng 12 năm 2025 vẫn duy trì mức chênh lệch 103,000 USD, cho thấy niềm tin của các tổ chức vào giá trị dài hạn.

| Thời gian | Chỉ số quan sát | Ảnh hưởng dự kiến | |---------|--------------|-------------| | Tháng 3 năm 2025 | Quyết định lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang | Nếu tạm dừng tăng lãi suất hoặc có lợi cho sự phục hồi | | Tháng 6 năm 2025 | Quy định MiCA của EU sẽ được thực hiện hoàn toàn | Có thể gây ra sự siết chặt thanh khoản trong ngắn hạn | | Tháng 9 năm 2025 | Hiệu ứng chu kỳ giảm một nửa của Bitcoin bắt đầu | Tín hiệu tăng giá lịch sử |

Một người đồng sáng lập của một nền tảng đề xuất: "Các nhà đầu tư nên chú ý đến sự thay đổi động của chi phí sản xuất Bitcoin, khi giá giảm xuống dưới giá đóng máy của thợ mỏ (hiện tại được ước tính là $78,000), thường có nghĩa là đáy của thị trường đang đến gần."

Chiến lược chi tiết để bảo vệ tài sản

Trong giai đoạn thị trường đang giảm, các nhà đầu tư có thể xem xét các chiến lược sau để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ tài sản:

1. Giữ (HODL)

   • Giải thích: Bất kể sự biến động của thị trường như thế nào, hãy tin vào giá trị dài hạn của tài sản và chọn giữ.
   • Ưu điểm: Nếu thị trường cuối cùng phục hồi, có thể đạt được lợi nhuận cao.
   • Nhược điểm: Nếu thị trường tiếp tục giảm, giá trị tài sản có thể giảm thêm.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với nhà đầu tư dài hạn, cần chuẩn bị tâm lý để đối phó với biến động ngắn hạn

2. Đầu tư đa dạng

   • Giải thích: Phân bổ tài sản vào các loại khác nhau, như các loại tiền điện tử khác, cổ phiếu truyền thống hoặc trái phiếu.
   • Ưu điểm: Giảm sự phụ thuộc vào tài sản đơn lẻ, giảm rủi ro tổng thể
   • Nhược điểm: Cần hiểu nhiều loại tài sản, chi phí quản lý cao.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với người dùng có kinh nghiệm đầu tư nhất định, cần đánh giá định kỳ danh mục đầu tư.

3. Phương pháp trung bình chi phí (DCA)

   • Giải thích: Đầu tư định kỳ với số tiền cố định, bất kể giá cao hay thấp
   • Ưu điểm: Giảm chi phí mua trung bình, phù hợp với thời kỳ biến động của thị trường
   • Nhược điểm: Cần đầu tư liên tục, có thể không phù hợp với người dùng có nguồn vốn hạn chế
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với những người dùng có dòng tiền ổn định, chiến lược đầu tư dài hạn

4. Lệnh dừng lỗ

   • Giải thích: Thiết lập đơn hàng bán tự động, khi giá giảm đến mức cụ thể sẽ kích hoạt
   • Ưu điểm: Quản lý rủi ro hiệu quả, ngăn chặn thua lỗ lớn
   • Nhược điểm: Biến động ngắn hạn của thị trường có thể dẫn đến việc kích hoạt sớm, bỏ lỡ cơ hội phục hồi
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp với các nhà đầu tư có tính thận trọng, cần thiết lập điểm dừng lỗ hợp lý

5. Chuyển vào stablecoin

   • Giải thích: Chuyển đổi một phần hoặc toàn bộ tài sản tiền điện tử thành stablecoin gắn liền với đô la Mỹ.
   • Ưu điểm: Cung cấp sự ổn định trong thời gian thị trường biến động mạnh
   • Nhược điểm: có thể bỏ lỡ lợi nhuận từ sự phục hồi của thị trường.
   • Tình huống áp dụng: Phù hợp cho việc tránh rủi ro ngắn hạn, cần chú ý đến uy tín và dự trữ của stablecoin.

6. Staking hoặc canh tác lợi nhuận

   • Giải thích: Kiếm thu nhập thụ động bằng cách nắm giữ một số loại tiền điện tử hoặc tham gia các giao thức DeFi
   • Ưu điểm: Ngay cả khi thị trường giảm, vẫn có thể thu được một khoản thu nhập nhất định, bù đắp một phần tổn thất
   • Nhược điểm: liên quan đến rủi ro hợp đồng thông minh, lợi nhuận có thể không đủ để bù đắp sự mất giá tài sản
   • Tình huống sử dụng: Phù hợp với người dùng quen thuộc với DeFi, cần đánh giá tính an toàn của giao thức.

7. Quản lý rủi ro

   • Giải thích: Điều chỉnh danh mục đầu tư dựa trên khả năng chịu rủi ro của cá nhân
   • Ưu điểm: Giúp đưa ra quyết định phù hợp với tình huống của bản thân, giảm căng thẳng tâm lý
   • Nhược điểm: Cần theo dõi liên tục thị trường, điều chỉnh có thể làm tăng chi phí giao dịch
   • Tình huống sử dụng: Phù hợp với tất cả người dùng, cần đánh giá định kỳ mức độ ưa thích rủi ro.

Kết luận

Trong bối cảnh Bitcoin giảm xuống dưới 90,000 USD, các nhà đầu tư cần thực hiện chiến lược đa dạng hóa đầu tư, đặt lệnh cắt lỗ và sử dụng stablecoin để bảo vệ tài sản, đồng thời chú ý đến việc lưu trữ an toàn và cập nhật thông tin. Bằng cách lập kế hoạch hợp lý và quản lý rủi ro, có thể giảm thiểu tổn thất trong thị trường Bear tiềm năng, chờ đợi sự phục hồi của thị trường. Mỗi nhà đầu tư nên lựa chọn tổ hợp chiến lược phù hợp với tình hình của bản thân và thường xuyên theo dõi động thái thị trường để điều chỉnh kế hoạch đầu tư.