Trong môi trường tài chính hiện tại, đầu tư tài chính bằng Stablecoin trở thành lựa chọn mới
Trong những năm gần đây, lợi suất của các sản phẩm tài chính truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy bối rối. Lãi suất gửi ngân hàng giảm, lợi suất trái phiếu chính phủ và quỹ tiền tệ khó có thể vượt qua lạm phát, thậm chí các sản phẩm bảo hiểm tài chính cũng đang âm thầm giảm lợi suất. Đối mặt với tình hình này, một số nhà đầu tư bắt đầu chuyển hướng sang lĩnh vực tiền điện tử, đặc biệt là các phương thức quản lý tài chính trên chuỗi dựa trên Stablecoin.
Lợi ích của việc đầu tư vào Stablecoin
Stablecoin là một loại tài sản số gắn với tiền tệ hợp pháp, có đặc điểm ổn định về giá. Đầu tư tài chính vào stablecoin đề cập đến việc cho vay, thế chấp hoặc đầu tư stablecoin không sử dụng trên mạng blockchain hoặc nền tảng tập trung để thu được lợi nhuận hàng năm. Cách đầu tư này có logic tương tự như các giao dịch ngân hàng truyền thống, nhưng trong thế giới blockchain, việc phân phối lợi nhuận trở nên minh bạch và hợp lý hơn.
Hiện tại, lãi suất hàng năm của USDT/USDC trong các giao thức cho vay DeFi (Tài chính phi tập trung) chính thống thường dao động từ 2.5% đến 4%. Một số nền tảng DeFi có thể cung cấp tổng lợi nhuận hàng năm lên đến 8% thông qua các cơ chế khuyến khích bổ sung, nhưng điều này thường đi kèm với rủi ro cao hơn và yêu cầu khóa tiền. Ngược lại, các sản phẩm thu nhập cố định mặc dù không có tỷ lệ sinh lời cao nhất nhưng có hiệu suất tổng thể ổn định và có xu hướng tăng, cao nhất lên đến khoảng 5%. Các sản phẩm này đang trở thành lựa chọn hàng đầu của nhiều người dùng cho cách quản lý tài chính trên chuỗi nhờ vào tính ổn định và ngưỡng tham gia thấp.
Stablecoin đầu tư vs sản phẩm thu nhập cố định truyền thống
So với các sản phẩm thu nhập cố định trên thị trường tài chính truyền thống, tài chính ổn định có những lợi thế sau:
Lợi suất cao hơn: Thường cao hơn so với gửi ngân hàng và quỹ tiền tệ.
Cơ chế rút tiền linh hoạt: Hầu hết đều hỗ trợ gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, tính lãi hàng ngày, không có thời gian khóa.
Độ minh bạch cao: Hầu hết các nền tảng công khai nguồn lợi nhuận, mô tả rủi ro và dòng tiền.
Phân phối lợi nhuận hợp lý: Nền tảng sẽ phân phối lợi nhuận thực tế cho người dùng theo tỷ lệ, thể hiện quan điểm phục hồi giá trị của tài chính trên chuỗi.
Nguồn lợi nhuận từ việc đầu tư vào Stablecoin
Lợi nhuận từ đầu tư tài chính vào Stablecoin chủ yếu đến từ ba khía cạnh:
Lãi suất vay trên chuỗi: Cho vay stablecoin mà người dùng đã khóa cho những người dùng khác.
Phần thưởng staking hoặc thu nhập từ nút: đặc biệt là trong các sản phẩm loại Staking.
Phân phối lợi nhuận từ các chiến lược quyền chọn hoặc phân tầng lợi nhuận.
Đối với người dùng, chỉ cần cấu trúc sản phẩm của nền tảng minh bạch và tài sản được lưu ký an toàn, thì có thể coi đó là "sản phẩm thu nhập cố định" trên chuỗi.
Triển vọng thị trường của đầu tư tài chính stablecoin
Số lượng địa chỉ hoạt động trên chuỗi của Stablecoin tiếp tục tăng, mặc dù không có thống kê cụ thể về số lượng người dùng tham gia vào tài chính Stablecoin, nhưng từ hoạt động trên chuỗi và lượng vốn đổ vào, quy mô của nó đang mở rộng nhanh chóng. Tại Đông Nam Á, Mỹ Latinh, Trung Đông và các khu vực khác, Stablecoin đã trở thành công cụ quan trọng giúp cư dân tránh việc mất giá đồng nội tệ và thu được lợi nhuận từ tài sản đô la.
Cần lưu ý rằng, nguồn vốn từ các tổ chức cũng đang liên tục vào lĩnh vực này. Các công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình, quỹ và các tổ chức khác đã đưa việc quản lý tài chính bằng Stablecoin vào các công cụ quản lý thanh khoản của họ, như một phần của việc phân bổ tài sản USD. Xu hướng này đã thúc đẩy nền tảng nâng cấp liên tục về quản lý rủi ro, tính minh bạch và tuân thủ, cung cấp cho người dùng cá nhân một môi trường sản phẩm và trải nghiệm dịch vụ trưởng thành hơn.
Rủi ro và lời khuyên về đầu tư Stablecoin
Mặc dù tài chính ổn định có nhiều lợi thế, nhưng việc nhận diện rủi ro vẫn rất quan trọng trong lĩnh vực mới nổi này. Một số Stablecoin có thể gặp rủi ro mất chốt do vấn đề cơ chế thanh lý hoặc quản lý tài sản chốt. Hơn nữa, tính bảo mật của hợp đồng thông minh cũng là yếu tố cần xem xét.
Đối với người dùng thông thường, nên chọn các nền tảng nổi tiếng hoặc các sản phẩm từ các tổ chức đã được quản lý, ưu tiên xem xét các hình thức tài chính ổn định với cấu trúc lợi nhuận rõ ràng và hỗ trợ rút tiền linh hoạt. Đối với các sản phẩm tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng năm vượt quá 10%, cần giữ thái độ thận trọng, tránh theo đuổi lợi nhuận cao một cách mù quáng. Ổn định, minh bạch, tuân thủ nên là điều kiện tiên quyết để tham gia lâu dài.
Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, tài chính ổn định từ Stablecoin cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn đầu tư ổn định mới. Mặc dù không cần phải hoàn toàn tham gia vào thị trường tiền điện tử, nhưng thông qua Stablecoin, nhà đầu tư có thể sở hữu một "tài khoản tiết kiệm tiền điện tử" minh bạch, an toàn, với tỷ lệ lợi nhuận hàng năm khoảng 5%, tìm thấy lợi nhuận tương đối chắc chắn trong môi trường tài chính không chắc chắn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Stablecoin đầu tư: lựa chọn mới trong môi trường lãi suất thấp, lợi suất hàng năm 5% thu hút theo dõi
Trong môi trường tài chính hiện tại, đầu tư tài chính bằng Stablecoin trở thành lựa chọn mới
Trong những năm gần đây, lợi suất của các sản phẩm tài chính truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy bối rối. Lãi suất gửi ngân hàng giảm, lợi suất trái phiếu chính phủ và quỹ tiền tệ khó có thể vượt qua lạm phát, thậm chí các sản phẩm bảo hiểm tài chính cũng đang âm thầm giảm lợi suất. Đối mặt với tình hình này, một số nhà đầu tư bắt đầu chuyển hướng sang lĩnh vực tiền điện tử, đặc biệt là các phương thức quản lý tài chính trên chuỗi dựa trên Stablecoin.
Lợi ích của việc đầu tư vào Stablecoin
Stablecoin là một loại tài sản số gắn với tiền tệ hợp pháp, có đặc điểm ổn định về giá. Đầu tư tài chính vào stablecoin đề cập đến việc cho vay, thế chấp hoặc đầu tư stablecoin không sử dụng trên mạng blockchain hoặc nền tảng tập trung để thu được lợi nhuận hàng năm. Cách đầu tư này có logic tương tự như các giao dịch ngân hàng truyền thống, nhưng trong thế giới blockchain, việc phân phối lợi nhuận trở nên minh bạch và hợp lý hơn.
Hiện tại, lãi suất hàng năm của USDT/USDC trong các giao thức cho vay DeFi (Tài chính phi tập trung) chính thống thường dao động từ 2.5% đến 4%. Một số nền tảng DeFi có thể cung cấp tổng lợi nhuận hàng năm lên đến 8% thông qua các cơ chế khuyến khích bổ sung, nhưng điều này thường đi kèm với rủi ro cao hơn và yêu cầu khóa tiền. Ngược lại, các sản phẩm thu nhập cố định mặc dù không có tỷ lệ sinh lời cao nhất nhưng có hiệu suất tổng thể ổn định và có xu hướng tăng, cao nhất lên đến khoảng 5%. Các sản phẩm này đang trở thành lựa chọn hàng đầu của nhiều người dùng cho cách quản lý tài chính trên chuỗi nhờ vào tính ổn định và ngưỡng tham gia thấp.
Stablecoin đầu tư vs sản phẩm thu nhập cố định truyền thống
So với các sản phẩm thu nhập cố định trên thị trường tài chính truyền thống, tài chính ổn định có những lợi thế sau:
Nguồn lợi nhuận từ việc đầu tư vào Stablecoin
Lợi nhuận từ đầu tư tài chính vào Stablecoin chủ yếu đến từ ba khía cạnh:
Đối với người dùng, chỉ cần cấu trúc sản phẩm của nền tảng minh bạch và tài sản được lưu ký an toàn, thì có thể coi đó là "sản phẩm thu nhập cố định" trên chuỗi.
Triển vọng thị trường của đầu tư tài chính stablecoin
Số lượng địa chỉ hoạt động trên chuỗi của Stablecoin tiếp tục tăng, mặc dù không có thống kê cụ thể về số lượng người dùng tham gia vào tài chính Stablecoin, nhưng từ hoạt động trên chuỗi và lượng vốn đổ vào, quy mô của nó đang mở rộng nhanh chóng. Tại Đông Nam Á, Mỹ Latinh, Trung Đông và các khu vực khác, Stablecoin đã trở thành công cụ quan trọng giúp cư dân tránh việc mất giá đồng nội tệ và thu được lợi nhuận từ tài sản đô la.
Cần lưu ý rằng, nguồn vốn từ các tổ chức cũng đang liên tục vào lĩnh vực này. Các công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình, quỹ và các tổ chức khác đã đưa việc quản lý tài chính bằng Stablecoin vào các công cụ quản lý thanh khoản của họ, như một phần của việc phân bổ tài sản USD. Xu hướng này đã thúc đẩy nền tảng nâng cấp liên tục về quản lý rủi ro, tính minh bạch và tuân thủ, cung cấp cho người dùng cá nhân một môi trường sản phẩm và trải nghiệm dịch vụ trưởng thành hơn.
Rủi ro và lời khuyên về đầu tư Stablecoin
Mặc dù tài chính ổn định có nhiều lợi thế, nhưng việc nhận diện rủi ro vẫn rất quan trọng trong lĩnh vực mới nổi này. Một số Stablecoin có thể gặp rủi ro mất chốt do vấn đề cơ chế thanh lý hoặc quản lý tài sản chốt. Hơn nữa, tính bảo mật của hợp đồng thông minh cũng là yếu tố cần xem xét.
Đối với người dùng thông thường, nên chọn các nền tảng nổi tiếng hoặc các sản phẩm từ các tổ chức đã được quản lý, ưu tiên xem xét các hình thức tài chính ổn định với cấu trúc lợi nhuận rõ ràng và hỗ trợ rút tiền linh hoạt. Đối với các sản phẩm tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng năm vượt quá 10%, cần giữ thái độ thận trọng, tránh theo đuổi lợi nhuận cao một cách mù quáng. Ổn định, minh bạch, tuân thủ nên là điều kiện tiên quyết để tham gia lâu dài.
Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, tài chính ổn định từ Stablecoin cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn đầu tư ổn định mới. Mặc dù không cần phải hoàn toàn tham gia vào thị trường tiền điện tử, nhưng thông qua Stablecoin, nhà đầu tư có thể sở hữu một "tài khoản tiết kiệm tiền điện tử" minh bạch, an toàn, với tỷ lệ lợi nhuận hàng năm khoảng 5%, tìm thấy lợi nhuận tương đối chắc chắn trong môi trường tài chính không chắc chắn.