Những vấn đề tài chính hiện tại và sự trỗi dậy của đầu tư bằng Stablecoin
Trong những năm gần đây, lợi suất của các sản phẩm tài chính truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy bối rối. Lãi suất gửi ngân hàng khó có thể theo kịp lạm phát, lợi suất của trái phiếu chính phủ và quỹ tiền tệ cũng không như mong đợi. Ngay cả các sản phẩm tài chính bảo hiểm cũng âm thầm giảm kỳ vọng lợi nhuận. Đối mặt với tình hình này, ngày càng nhiều người bắt đầu hướng sự chú ý đến một lĩnh vực tài chính mới nổi - đầu tư vào Stablecoin.
Lợi ích của việc đầu tư vào Stablecoin
Stablecoin là một loại tài sản kỹ thuật số được gắn kết với tiền tệ pháp định, có đặc điểm giá cả tương đối ổn định. Đầu tư tài chính vào stablecoin là việc sử dụng stablecoin không sử dụng đến để đầu tư bằng nhiều cách khác nhau, nhằm thu được lợi suất hàng năm tương ứng. Cách đầu tư này đang dần được các nhà đầu tư ưa chuộng, lý do chính như sau:
Lợi suất cao hơn: Lợi suất hàng năm của các sản phẩm đầu tư ổn định từ các stablecoin thường nằm trong khoảng 2.5% đến 5%, một số sản phẩm thậm chí có thể đạt 8%. Điều này cao hơn nhiều so với lãi suất gửi ngân hàng truyền thống.
Tính linh hoạt cao: Hầu hết các sản phẩm tài chính ổn định hỗ trợ gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, tính lãi hàng ngày, không có thời gian khóa hoặc phí rút tiền trước.
Thao tác tiện lợi: Người dùng chỉ cần nắm giữ Stablecoin, có thể dễ dàng tham gia các sản phẩm tài chính khác nhau, quy trình thao tác đơn giản và trực quan.
Độ minh bạch cao: Nhiều nền tảng sẽ công khai tiết lộ nguồn thu, mô tả rủi ro và dòng tiền, một số thậm chí hỗ trợ xem dữ liệu trên chuỗi theo thời gian thực.
Phân phối lợi nhuận hợp lý hơn: Nền tảng thường sẽ phân phối lợi nhuận thực từ việc cho vay hoặc môi giới theo tỷ lệ cho các nhà đầu tư, thể hiện ý tưởng giá trị quay về với người dùng.
Nguồn thu nhập từ đầu tư Stablecoin
Lợi nhuận từ đầu tư tài chính stablecoin chủ yếu đến từ ba kênh:
Lãi suất cho vay trên chuỗi: Nền tảng sẽ cho vay các stablecoin mà người dùng gửi cho các người dùng khác, từ đó kiếm được chênh lệch lãi suất.
Phần thưởng staking hoặc thu nhập từ nút: Đặc biệt trong các sản phẩm loại Staking, người dùng có thể nhận phần thưởng bằng cách staking.
Chiến lược quyền chọn hoặc phân tầng lợi nhuận: Tham gia phân phối lợi nhuận của các sản phẩm tài chính cụ thể.
Đáng chú ý là, đầu tư tài chính bằng Stablecoin không chỉ thu hút các nhà đầu tư cá nhân, mà còn thu hút sự quan tâm của các quỹ tổ chức. Các công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình và các loại quỹ khác đã bắt đầu đưa đầu tư tài chính bằng Stablecoin vào công cụ quản lý thanh khoản của họ.
Rủi ro và gợi ý của đầu tư vào Stablecoin
Mặc dù đầu tư vào Stablecoin có nhiều lợi thế, nhưng như một lĩnh vực mới nổi, vẫn tồn tại một số rủi ro:
Stablecoin bản thân có thể tồn tại rủi ro mất chốt.
Cần xem xét tính an toàn của hợp đồng thông minh và hiệu quả của các biện pháp kiểm soát rủi ro của nền tảng.
Một số sản phẩm có lợi suất cao có thể ẩn chứa rủi ro lớn.
Do đó, đối với các nhà đầu tư thông thường, khuyến nghị:
Chọn sản phẩm của các tổ chức có uy tín cao, đã được quản lý.
Ưu tiên các sản phẩm có cấu trúc lợi nhuận rõ ràng, hỗ trợ rút linh hoạt.
Hãy cảnh giác với các sản phẩm có lợi suất hàng năm vượt quá 10%, tránh theo đuổi lợi nhuận cao một cách mù quáng.
Kết luận
Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, đầu tư vào Stablecoin cung cấp cho các nhà đầu tư một lựa chọn mới. Nó không phải là một công cụ có thể làm giàu nhanh chóng, mà là một nguồn thu nhập tương đối ổn định trong phân bổ tài sản. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận chắc chắn, đầu tư vào Stablecoin có thể là một lĩnh vực đáng khám phá. Tuy nhiên, khi tham gia vào loại hình đầu tư này, cần phải giữ lý trí, lựa chọn các sản phẩm ổn định, minh bạch và tuân thủ quy định, đó mới là nền tảng cho việc tham gia lâu dài.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Stablecoin đầu tư: Lựa chọn và rủi ro mới trong thời đại lãi suất thấp
Những vấn đề tài chính hiện tại và sự trỗi dậy của đầu tư bằng Stablecoin
Trong những năm gần đây, lợi suất của các sản phẩm tài chính truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy bối rối. Lãi suất gửi ngân hàng khó có thể theo kịp lạm phát, lợi suất của trái phiếu chính phủ và quỹ tiền tệ cũng không như mong đợi. Ngay cả các sản phẩm tài chính bảo hiểm cũng âm thầm giảm kỳ vọng lợi nhuận. Đối mặt với tình hình này, ngày càng nhiều người bắt đầu hướng sự chú ý đến một lĩnh vực tài chính mới nổi - đầu tư vào Stablecoin.
Lợi ích của việc đầu tư vào Stablecoin
Stablecoin là một loại tài sản kỹ thuật số được gắn kết với tiền tệ pháp định, có đặc điểm giá cả tương đối ổn định. Đầu tư tài chính vào stablecoin là việc sử dụng stablecoin không sử dụng đến để đầu tư bằng nhiều cách khác nhau, nhằm thu được lợi suất hàng năm tương ứng. Cách đầu tư này đang dần được các nhà đầu tư ưa chuộng, lý do chính như sau:
Lợi suất cao hơn: Lợi suất hàng năm của các sản phẩm đầu tư ổn định từ các stablecoin thường nằm trong khoảng 2.5% đến 5%, một số sản phẩm thậm chí có thể đạt 8%. Điều này cao hơn nhiều so với lãi suất gửi ngân hàng truyền thống.
Tính linh hoạt cao: Hầu hết các sản phẩm tài chính ổn định hỗ trợ gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, tính lãi hàng ngày, không có thời gian khóa hoặc phí rút tiền trước.
Thao tác tiện lợi: Người dùng chỉ cần nắm giữ Stablecoin, có thể dễ dàng tham gia các sản phẩm tài chính khác nhau, quy trình thao tác đơn giản và trực quan.
Độ minh bạch cao: Nhiều nền tảng sẽ công khai tiết lộ nguồn thu, mô tả rủi ro và dòng tiền, một số thậm chí hỗ trợ xem dữ liệu trên chuỗi theo thời gian thực.
Phân phối lợi nhuận hợp lý hơn: Nền tảng thường sẽ phân phối lợi nhuận thực từ việc cho vay hoặc môi giới theo tỷ lệ cho các nhà đầu tư, thể hiện ý tưởng giá trị quay về với người dùng.
Nguồn thu nhập từ đầu tư Stablecoin
Lợi nhuận từ đầu tư tài chính stablecoin chủ yếu đến từ ba kênh:
Lãi suất cho vay trên chuỗi: Nền tảng sẽ cho vay các stablecoin mà người dùng gửi cho các người dùng khác, từ đó kiếm được chênh lệch lãi suất.
Phần thưởng staking hoặc thu nhập từ nút: Đặc biệt trong các sản phẩm loại Staking, người dùng có thể nhận phần thưởng bằng cách staking.
Chiến lược quyền chọn hoặc phân tầng lợi nhuận: Tham gia phân phối lợi nhuận của các sản phẩm tài chính cụ thể.
Đáng chú ý là, đầu tư tài chính bằng Stablecoin không chỉ thu hút các nhà đầu tư cá nhân, mà còn thu hút sự quan tâm của các quỹ tổ chức. Các công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình và các loại quỹ khác đã bắt đầu đưa đầu tư tài chính bằng Stablecoin vào công cụ quản lý thanh khoản của họ.
Rủi ro và gợi ý của đầu tư vào Stablecoin
Mặc dù đầu tư vào Stablecoin có nhiều lợi thế, nhưng như một lĩnh vực mới nổi, vẫn tồn tại một số rủi ro:
Do đó, đối với các nhà đầu tư thông thường, khuyến nghị:
Kết luận
Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, đầu tư vào Stablecoin cung cấp cho các nhà đầu tư một lựa chọn mới. Nó không phải là một công cụ có thể làm giàu nhanh chóng, mà là một nguồn thu nhập tương đối ổn định trong phân bổ tài sản. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận chắc chắn, đầu tư vào Stablecoin có thể là một lĩnh vực đáng khám phá. Tuy nhiên, khi tham gia vào loại hình đầu tư này, cần phải giữ lý trí, lựa chọn các sản phẩm ổn định, minh bạch và tuân thủ quy định, đó mới là nền tảng cho việc tham gia lâu dài.