Thời gian thị trường biến động, làm thế nào để bảo vệ và gia tăng giá trị? Khám phá bốn phương án thu nhập ổn định từ Stablecoin rủi ro thấp.
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu xuất hiện biến động mạnh do chính sách thuế quan và lập trường của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ. Chính sách "thuế quan đối đẳng" được Trump công bố đã gây ra phản ứng dây chuyền, dẫn đến sự sụt giảm mạnh giá trị vốn hóa thị trường S&P 500 trong thời gian ngắn, giá Bitcoin cũng có sự dao động lớn. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell cho biết, mặc dù thuế quan có thể làm tăng lạm phát và kiềm hãm tăng trưởng, nhưng Cục sẽ duy trì chính sách ổn định, tập trung vào dữ liệu dài hạn. Nhiều ngân hàng đầu tư đã nâng cao xác suất suy thoái kinh tế của Mỹ, triển vọng thị trường đầy bất định.
Trong môi trường không ổn định này, nhà đầu tư nên đối phó như thế nào? Các sản phẩm thu nhập với rủi ro thấp dựa trên Stablecoin có thể là một lựa chọn thông minh, có thể cung cấp thu nhập tương đối ổn định trong thời kỳ biến động của thị trường. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên Stablecoin để nhà đầu tư tham khảo.
Cần lưu ý rằng nội dung dưới đây chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên thực hiện nghiên cứu và đánh giá rủi ro đầy đủ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Kết nối ví qua trang web chính thức của Spark, chọn sản phẩm Savings USDC để gửi USDC và tham gia.
Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), lãi suất này được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và doanh thu từ việc cung cấp thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi 1:1 thành USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm thu nhập, giá trị của token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy thu nhập.
Đánh giá rủi ro: Rủi ro tổng thể thấp. USDC là một trong những stablecoin chính, có độ ổn định cao. Nền tảng Spark đã trải qua nhiều cuộc kiểm toán, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần chú ý đến tác động tiềm tàng của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Thông qua trang web chính thức của Berachain để vào BeraHub, sau khi kết nối ví tương thích, chọn hồ BYUSD/HONEY trên trang Pools, nhập tài sản tương ứng để cung cấp thanh khoản. Các token LP nhận được có thể được staking vào kho thưởng để kiếm BGT.
Nguồn thu nhập: Chủ yếu bao gồm phần thưởng BGT (khoảng 3.41% APR) và chia sẻ phí giao dịch trong hồ (khoảng 0.01% APR). BGT là token quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể đốt 1:1 để nhận BERA và chia sẻ doanh thu phí từ nhiều ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY đều là stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối nhỏ. Cơ chế đồng thuận của Berachain đã được kiểm toán chuyên nghiệp, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể biến động do sự phân phối của các xác thực viên và quyết định quản trị.
3. Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Kết nối ví qua trang chính thức của Merkl, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm "Cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4 USDC-USDT0" để cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4.
Nguồn thu nhập: chủ yếu từ khuyến khích UNI coin.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC/USDT là cặp stablecoin chính, rủi ro biến động giá khá nhỏ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rủi ro hợp đồng thông minh, cũng như khả năng giảm lợi nhuận sau khi kết thúc giai đoạn khuyến khích.
4. Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Truy cập trang web Echelon Market, kết nối ví tương thích Aptos, chọn hồ bơi USDC để gửi tiền trên trang Markets.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (khoảng 5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (khoảng 3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 sang APT, khi rút tiền sẽ bị tính phí 0.15%.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có độ ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí đổi thAPT đến lợi nhuận. Cơ chế rút tiền tức thì cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị thưởng thAPT.
Tóm tắt
Bảng dưới đây được sắp xếp theo tổng lượng khóa (TVL) từ cao đến thấp, chỉ để tham khảo:
| Sản phẩm | Chuỗi | TVL | APY | Đánh giá rủi ro |
|------|-----|-----|-----|----------|
| Spark Saving USDC | Ethereum | $473.5M | 4.96% | Thấp |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | $220.5M | 3.42% | Thấp đến trung bình |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $38.5M | 5.57% | Thấp đến trung bình |
| Echelon Market USDC | Aptos | $8.4M | 9.01% | Thấp đến trung bình |
Trong môi trường thị trường hiện tại, những sản phẩm收益稳定币 có rủi ro thấp này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần đánh giá cẩn thận khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân và theo dõi chặt chẽ những biến động của thị trường để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ForkTongue
· 3giờ trước
Lợi nhuận từ Stablecoin chưa có rủi ro? Nếu thật sự ổn định thì đã sớm Rug Pull rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
StableNomad
· 15giờ trước
ugh... đang có cảm giác hồi tưởng về tháng 5 năm 2022 rn. "stable" không có nghĩa như bạn nghĩ đâu fam
Xem bản gốcTrả lời0
ZKProofster
· 15giờ trước
nói một cách kỹ thuật, stables chỉ là tiền pháp định với các bước bổ sung
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketSurvivor
· 15giờ trước
Thị trường điên rồ như vậy vẫn phải dựa vào usdt để bảo toàn tính mạng.
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleWatcher
· 15giờ trước
Đợt giết chóc này có phần ác liệt.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropFreedom
· 15giờ trước
Còn ai tin vào Stablecoin nữa chứ, đúng là sống lâu thấy kỳ.
Xem bản gốcTrả lời0
FloorSweeper
· 15giờ trước
paper hands đang tìm kiếm lợi suất stablecoin... ngmi fr
Bốn kế hoạch sinh lợi từ stablecoin rủi ro thấp giúp bạn vượt qua giai đoạn thị trường biến động.
Thời gian thị trường biến động, làm thế nào để bảo vệ và gia tăng giá trị? Khám phá bốn phương án thu nhập ổn định từ Stablecoin rủi ro thấp.
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu xuất hiện biến động mạnh do chính sách thuế quan và lập trường của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ. Chính sách "thuế quan đối đẳng" được Trump công bố đã gây ra phản ứng dây chuyền, dẫn đến sự sụt giảm mạnh giá trị vốn hóa thị trường S&P 500 trong thời gian ngắn, giá Bitcoin cũng có sự dao động lớn. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell cho biết, mặc dù thuế quan có thể làm tăng lạm phát và kiềm hãm tăng trưởng, nhưng Cục sẽ duy trì chính sách ổn định, tập trung vào dữ liệu dài hạn. Nhiều ngân hàng đầu tư đã nâng cao xác suất suy thoái kinh tế của Mỹ, triển vọng thị trường đầy bất định.
Trong môi trường không ổn định này, nhà đầu tư nên đối phó như thế nào? Các sản phẩm thu nhập với rủi ro thấp dựa trên Stablecoin có thể là một lựa chọn thông minh, có thể cung cấp thu nhập tương đối ổn định trong thời kỳ biến động của thị trường. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập dựa trên Stablecoin để nhà đầu tư tham khảo.
Cần lưu ý rằng nội dung dưới đây chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên thực hiện nghiên cứu và đánh giá rủi ro đầy đủ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Kết nối ví qua trang web chính thức của Spark, chọn sản phẩm Savings USDC để gửi USDC và tham gia.
Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), lãi suất này được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và doanh thu từ việc cung cấp thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi 1:1 thành USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm thu nhập, giá trị của token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy thu nhập.
Đánh giá rủi ro: Rủi ro tổng thể thấp. USDC là một trong những stablecoin chính, có độ ổn định cao. Nền tảng Spark đã trải qua nhiều cuộc kiểm toán, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần chú ý đến tác động tiềm tàng của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Thông qua trang web chính thức của Berachain để vào BeraHub, sau khi kết nối ví tương thích, chọn hồ BYUSD/HONEY trên trang Pools, nhập tài sản tương ứng để cung cấp thanh khoản. Các token LP nhận được có thể được staking vào kho thưởng để kiếm BGT.
Nguồn thu nhập: Chủ yếu bao gồm phần thưởng BGT (khoảng 3.41% APR) và chia sẻ phí giao dịch trong hồ (khoảng 0.01% APR). BGT là token quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể đốt 1:1 để nhận BERA và chia sẻ doanh thu phí từ nhiều ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY đều là stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối nhỏ. Cơ chế đồng thuận của Berachain đã được kiểm toán chuyên nghiệp, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể biến động do sự phân phối của các xác thực viên và quyết định quản trị.
3. Cung cấp thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Kết nối ví qua trang chính thức của Merkl, gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm "Cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4 USDC-USDT0" để cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4.
Nguồn thu nhập: chủ yếu từ khuyến khích UNI coin.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC/USDT là cặp stablecoin chính, rủi ro biến động giá khá nhỏ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rủi ro hợp đồng thông minh, cũng như khả năng giảm lợi nhuận sau khi kết thúc giai đoạn khuyến khích.
4. Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Truy cập trang web Echelon Market, kết nối ví tương thích Aptos, chọn hồ bơi USDC để gửi tiền trên trang Markets.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (khoảng 5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (khoảng 3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 sang APT, khi rút tiền sẽ bị tính phí 0.15%.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có độ ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí đổi thAPT đến lợi nhuận. Cơ chế rút tiền tức thì cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị thưởng thAPT.
Tóm tắt
Bảng dưới đây được sắp xếp theo tổng lượng khóa (TVL) từ cao đến thấp, chỉ để tham khảo:
| Sản phẩm | Chuỗi | TVL | APY | Đánh giá rủi ro | |------|-----|-----|-----|----------| | Spark Saving USDC | Ethereum | $473.5M | 4.96% | Thấp | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | $220.5M | 3.42% | Thấp đến trung bình | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | $38.5M | 5.57% | Thấp đến trung bình | | Echelon Market USDC | Aptos | $8.4M | 9.01% | Thấp đến trung bình |
Trong môi trường thị trường hiện tại, những sản phẩm收益稳定币 có rủi ro thấp này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần đánh giá cẩn thận khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân và theo dõi chặt chẽ những biến động của thị trường để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.