Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Tóm tắt
Với vị thế ngày càng vững chắc của Bitcoin trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi đang trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Báo cáo nghiên cứu này phân tích sâu nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, cho vay, staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung. Báo cáo giới thiệu quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường BTCFi, nhấn mạnh sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức mang lại sự ổn định và trưởng thành cho thị trường. Cũng như phân tích chi tiết cơ chế của stablecoin, nền tảng cho vay, dịch vụ staking và phân tích cách mô hình CeDeFi kết hợp tính an toàn của tài chính tập trung với tính linh hoạt của tài chính phi tập trung. Cuối cùng, thông qua việc so sánh tính an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái giữa các loại tài sản khác nhau, báo cáo đã tiết lộ những lợi thế độc đáo và rủi ro tiềm ẩn của BTCFi. Dự kiến lĩnh vực BTCFi sẽ chào đón nhiều đổi mới và dòng vốn đổ vào hơn nữa, củng cố thêm vị thế lãnh đạo của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính.
Từ khóa: BTCFi, stablecoin, cho vay, staking, tái staking, CeDeFi, tài chính Bitcoin
Tổng quan về BTCfi
Bitcoin tài chính ( BTCFi ) là một loạt các hoạt động tài chính xung quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Theo dữ liệu, quy mô thị trường BTCFi vào năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ USD, dự kiến đến năm 2030 sẽ đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, như Grayscale, BlackRock và JPMorgan. Sự tham gia của nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại lượng lớn dòng vốn vào, tăng cường tính thanh khoản và ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và quy định của thị trường.
Bài viết này sẽ đi sâu vào nhiều lĩnh vực hot trong thị trường BTCFi, bao gồm Bitcoin cho vay, stablecoin, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking và CeDeFi. Thông qua việc phân tích chi tiết các lĩnh vực này, chúng ta sẽ hiểu được cơ chế hoạt động, sự phát triển của thị trường, các nền tảng và sản phẩm chính, các biện pháp quản lý rủi ro, cũng như xu hướng phát triển trong tương lai.
Phân khúc BTCFi
1. Lĩnh vực Stablecoin
Giới thiệu
Stablecoin là loại tiền điện tử nhằm giữ giá trị ổn định, thường được gắn với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản khác. Chúng đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ bằng tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung cầu bằng thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống như giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo mức độ tập trung hóa, có thể chia thành stablecoin tập trung như USDT, USDC( và stablecoin phi tập trung như DAI, FRAX). Theo loại tài sản đảm bảo, có thể chia thành đảm bảo bằng tiền pháp định/tài sản thực, đảm bảo bằng tài sản tiền điện tử và đảm bảo không đủ.
Hiện tại, USDT và USDC có giá trị thị trường vượt trội, chiếm phần lớn tổng giá trị thị trường của stablecoin. Các stablecoin phi tập trung như DAI và USDe có giá trị thị trường tương đối nhỏ, nhưng thiết kế phức tạp hơn, đã ra đời nhiều dự án nổi bật.
(# Cơ chế stablecoin phi tập trung
Cơ chế CDP đại diện cho DAI ) thế chấp quá mức ### và cơ chế bảo hiểm hợp đồng đại diện cho Ethena ( thế chấp ngang bằng ) là hai cơ chế stablecoin phi tập trung chính.
Cơ chế CDP cho phép người dùng tạo ra stablecoin bằng cách thế chấp tài sản tiền điện tử. Người dùng cần duy trì tỷ lệ thế chấp đủ để ngăn chặn thanh lý. Khi thanh lý, hệ thống sẽ bán một phần tài sản thế chấp để trả nợ.
Cơ chế phòng ngừa hợp đồng duy trì giá ổn định của stablecoin thông qua vị thế trung tính Delta. Ví dụ, đối với một lượng ETH giao ngay nhất định, mua hợp đồng vĩnh viễn bán ETH tương đương để phòng ngừa rủi ro giá.
(# Dự án một, Bitsmiley Protocol
BitSmiley là dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, cho phép người dùng thế chấp BTC gốc thừa để đúc stablecoin bitUSD trên mạng BTC. Dự án đã hoàn thành nhiều vòng huy động vốn và nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức nổi tiếng.
BitSmiley dựa trên khung Fintegra, bao gồm stablecoin bitUSD được thế chấp vượt mức phi tập trung và giao thức cho vay không cần tin cậy bản địa. bitUSD dựa trên giao thức BRC-20 được sửa đổi, có thể tương thích với BRC-20.
Dự án sẽ ra mắt Alphanet trên BitLayer vào tháng 5 năm 2024, thiết lập tỷ lệ giá trị cho vay tối đa )LTV### là 50%. Dự án cũng đã triển khai kế hoạch khuyến khích thanh khoản, cung cấp cho người dùng lên đến 3.15 triệu $BIT token làm phần thưởng.
(# Dự án hai, Bamk.fi)NUSD###
Bamk.fi là nhà phát hành NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD là đồng đô la tổng hợp trên L1 của Bitcoin. Dự án được thiết kế thành hai giai đoạn: giai đoạn đầu NUSD được hỗ trợ 1:1 với USDe; giai đoạn thứ hai được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin delta trung tính và nhận được lợi nhuận gốc.
Hiện tại, NUSD có thể được đúc thông qua USDT 1:1. Token dự án BAMK được phát hành dưới dạng rune, tổng cung là 21 tỷ.
(# Dự án ba, Yala Labs
Yala thông qua cơ sở hạ tầng mô-đun tự xây dựng, cho phép stablecoin $YU của mình tự do lưu thông giữa các hệ sinh thái, giải phóng tính thanh khoản của BTC. Các sản phẩm cốt lõi bao gồm:
Stablecoin thế chấp quá mức $YU
Metamint: cho phép người dùng dễ dàng sử dụng Bitcoin gốc để đúc $YU trong các hệ sinh thái khác nhau.
Sản phẩm bảo hiểm: Cung cấp giải pháp bảo hiểm toàn diện trong hệ sinh thái DeFi
Kiến trúc công nghệ của Yala xoay quanh mạng xác thực tính thanh khoản )LVN###, nhằm cung cấp xác thực tính thanh khoản an toàn cho tài sản kỹ thuật số.
(# Dự án bốn, Satoshi Protocol
Satoshi Protocol là giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM. Người dùng có thể thông qua việc gửi BTC và các tài sản sinh lợi khác dựa trên BTC để đúc stablecoin đô la $SAT với tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu 110%.
Dự án đã hoàn thành nhiều vòng huy động vốn, nhận được sự hỗ trợ từ các tổ chức nổi tiếng. Hiện tại, dự án đang phát triển một loại stablecoin rune dựa trên mạng chính của Bitcoin, và thông qua việc hợp tác với các dự án khác, nhằm thực hiện tầm nhìn "stablecoin toàn chuỗi".
)# Dự án năm, BTU
BTU là dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, áp dụng mô hình CDP ### với tài sản thế chấp ###. Nó hoàn thành tất cả các hoạt động trong mạng Bitcoin mà không cần cầu nối chuỗi, và đưa ra cơ chế cho phép chứng minh lượng nắm giữ BTC mà không cần giao dịch.
BTU thông qua việc mở khóa tính thanh khoản của Bitcoin, cung cấp cho những người nắm giữ BTC một cách tham gia vào hệ sinh thái DeFi mà không cần tin tưởng và phi tập trung. Thiết kế cơ sở hạ tầng của nó chú trọng vào tính phi tập trung và an toàn.
( 2. Lending赛道
)# Giới thiệu
Bitcoin cho vay ### BTC Lending ### là một dịch vụ tài chính cho phép nhận vay bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Người vay gửi Bitcoin vào nền tảng cho vay, nền tảng cung cấp khoản vay dựa trên giá trị Bitcoin, người vay trả lãi và người cho vay kiếm được lợi nhuận.
Nền tảng cho vay BTC thường áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro sau:
Kiểm soát tỷ lệ ký quỹ và tỷ lệ giá trị khoản vay (LTV)
Bổ sung tài sản thế chấp và thêm ký quỹ
Cơ chế thanh lý cưỡng chế
Quản lý rủi ro và bảo hiểm
Lĩnh vực cho vay BTC đã trở thành một phần quan trọng của thị trường tiền điện tử, cung cấp nhiều loại tiền điện tử, sản phẩm bao gồm cho vay có thế chấp, tài khoản tiết kiệm và cho vay không thế chấp.
(# Dự án một, Liquidium
Liquidium là giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ người dùng sử dụng tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản thế chấp để cho vay và vay Bitcoin gốc. Dự án đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn, nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức nổi tiếng.
Liquidium hoàn thành việc cho vay Bitcoin một cách an toàn và không quản lý thông qua giao dịch Bitcoin ký một phần trên L1 Bitcoin )PSBT### và hợp đồng ghi chép rời (DLC). Hiện tại hỗ trợ cho việc cho vay tài sản Ordinals và Runes.
(# Dự án hai, Shell Finance
Shell Finance là giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận $bitUSD. Dự án áp dụng phương án Peer-to-Pool ), nhằm tối đa hóa tỷ lệ sử dụng.
3. Staking赛道
(# Giới thiệu
Staking ) thường được biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định sinh lãi. Sau khi người dùng staking token, theo thời gian họ nhận được quyền truy cập, đặc quyền hoặc token thưởng nào đó. Staking diễn ra ở cấp độ mạng, hoàn toàn để bảo vệ mạng.
Khái niệm về bảo mật chia sẻ do Staking mang lại đã cung cấp một chiều hướng mới cho lĩnh vực mô-đun. Về mặt kể chuyện, nó không chỉ giải phóng hàng nghìn tỷ giá trị thanh khoản mà còn là yếu tố cốt lõi cho con đường mở rộng trong tương lai.
![Giải thích toàn diện về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
(# Dự án một, Babylon
Babylon là một blockchain layer 1 được thành lập bởi giáo sư David Tse từ Đại học Stanford, nhằm mang lại sự an toàn của Bitcoin cho tất cả các blockchain PoS. Đây là một giao thức đặt cược Bitcoin, với thành phần cốt lõi là một chuỗi công khai POS tương thích với Cosmos IBC, cho phép khóa Bitcoin trên mạng chính của Bitcoin để cung cấp sự an toàn cho các chuỗi tiêu dùng POS khác.
Babylon sử dụng UTXO để thực hiện hợp đồng staking, được gọi là Remote Staking ). Các bước cụ thể bao gồm: khóa vốn, xác minh điều kiện, cập nhật trạng thái và phân phối lợi tức.
Kiến trúc tổng thể của Babylon được chia thành ba lớp: Bitcoin ( như một máy chủ dấu thời gian ), Babylon ### như lớp trung gian (, và lớp nhu cầu chuỗi PoS. Dự án đã đạt được nhiều cột mốc quan trọng và dự kiến sẽ ra mắt mạng chính vào quý 2 năm 2024.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 4. Restaking赛道
(# Giới thiệu
Restaking là việc sử dụng tài sản token staking có tính thanh khoản để staking vào các validator trên mạng lưới và blockchain khác, nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn, đồng thời vẫn góp phần nâng cao tính bảo mật và phi tập trung của mạng lưới mới.
Mạng Restaking không chỉ chấp nhận tài sản gốc mà còn chấp nhận các tài sản khác như token LSD, token LP, v.v., điều này tăng cường độ an toàn của mạng. Nó tạo ra thu nhập thực cho giao thức và người dùng trong khi giải phóng nguồn thanh khoản vô hạn cho thị trường DeFi.
)# Dự án một, Chakra
Chakra là một cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun sáng tạo, sử dụng công nghệ chứng minh không kiến thức, đảm bảo tính bảo mật và hiệu quả không cần tin cậy. Nó cung cấp một mạng lưới thanh toán Bitcoin mô-đun cao, cho phép tài sản phái sinh BTC tự do lưu thông giữa các chuỗi công chính.
Chakra sử dụng mạng Babylon để cung cấp tính an toàn kinh tế tăng cường tính cuối cùng, và có thể cung cấp chứng minh không kiến thức tổng hợp hiệu quả cho việc thanh toán trạng thái và thanh khoản của Layer 2. Dự án đã thiết lập hợp tác sâu rộng với nhiều hệ sinh thái và đã ra mắt nhiều hoạt động khuyến khích.
(# Dự án hai, Bedrock
Bedrock là giao thức tái staking thanh khoản đa tài sản, được hỗ trợ bởi giải pháp phi tập trung được thiết kế hợp tác với RockX. Nó sử dụng tiêu chuẩn chung để giải phóng thanh khoản và giá trị tối đa của các token PoS, đồng thời hỗ trợ các token staking thanh khoản hiện có.
Bedrock cung cấp dịch vụ cấp tổ chức cho người dùng, TVL đạt đỉnh vượt qua 200 triệu đô la Mỹ. Dự án đã hợp tác sâu với nhiều giao thức sinh thái và nhận được sự hỗ trợ đầu tư từ nhiều tổ chức nổi tiếng.
) 5. Ủy thác phi tập trung
Gần đây, chủ thể đứng sau wBTC là BitGO đã phát hành thông báo về việc chuyển giao quyền kiểm soát wBTC, gây ra cuộc thảo luận về tính an toàn của WBTC trong thị trường. Hiện tại, các giải pháp lưu trữ phi tập trung chính trên thị trường bao gồm:
tBTC: có tỷ lệ áp dụng DeFi tốt, nhận được nhiều trường hợp sử dụng tại Curve Finance.
FBTC: Tài sản tổng hợp mới trên toàn chuỗi, gắn kết với BTC 1:1, hỗ trợ lưu thông BTC trên toàn chuỗi.
dlcBTC: Bitcoin không phải là chứng khoán trên Ethereum, cho phép những người nắm giữ Bitcoin tham gia các giao thức DeFi, đồng thời giữ quyền sở hữu hoàn toàn tài sản.
6. Cedefi
Giới thiệu
CeDeFi kết hợp tài chính tập trung ### CeFi ### và tài chính phi tập trung ### DeF
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquidityWhisperer
· 14giờ trước
mua đáy thị trường 8 năm Châm biếm các CEX và Tài chính phi tập trung Gần đây điên cuồng nghiên cứu hệ sinh thái BTC
Xem bản gốcTrả lời0
Whale_Whisperer
· 14giờ trước
btc không cần dùng đến trong đời này, ổn rồi
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentLossFan
· 14giờ trước
Cuối năm, nền tảng bị chỉ trích về tỷ suất lợi nhuận khai thác.
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking tạo dựng ngân hàng Bitcoin di động
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Tóm tắt
Với vị thế ngày càng vững chắc của Bitcoin trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi đang trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Báo cáo nghiên cứu này phân tích sâu nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, cho vay, staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung. Báo cáo giới thiệu quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường BTCFi, nhấn mạnh sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức mang lại sự ổn định và trưởng thành cho thị trường. Cũng như phân tích chi tiết cơ chế của stablecoin, nền tảng cho vay, dịch vụ staking và phân tích cách mô hình CeDeFi kết hợp tính an toàn của tài chính tập trung với tính linh hoạt của tài chính phi tập trung. Cuối cùng, thông qua việc so sánh tính an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái giữa các loại tài sản khác nhau, báo cáo đã tiết lộ những lợi thế độc đáo và rủi ro tiềm ẩn của BTCFi. Dự kiến lĩnh vực BTCFi sẽ chào đón nhiều đổi mới và dòng vốn đổ vào hơn nữa, củng cố thêm vị thế lãnh đạo của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính.
Từ khóa: BTCFi, stablecoin, cho vay, staking, tái staking, CeDeFi, tài chính Bitcoin
Tổng quan về BTCfi
Bitcoin tài chính ( BTCFi ) là một loạt các hoạt động tài chính xung quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Theo dữ liệu, quy mô thị trường BTCFi vào năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ USD, dự kiến đến năm 2030 sẽ đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, như Grayscale, BlackRock và JPMorgan. Sự tham gia của nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại lượng lớn dòng vốn vào, tăng cường tính thanh khoản và ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và quy định của thị trường.
Bài viết này sẽ đi sâu vào nhiều lĩnh vực hot trong thị trường BTCFi, bao gồm Bitcoin cho vay, stablecoin, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking và CeDeFi. Thông qua việc phân tích chi tiết các lĩnh vực này, chúng ta sẽ hiểu được cơ chế hoạt động, sự phát triển của thị trường, các nền tảng và sản phẩm chính, các biện pháp quản lý rủi ro, cũng như xu hướng phát triển trong tương lai.
Phân khúc BTCFi
1. Lĩnh vực Stablecoin
Giới thiệu
Stablecoin là loại tiền điện tử nhằm giữ giá trị ổn định, thường được gắn với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản khác. Chúng đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ bằng tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung cầu bằng thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống như giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo mức độ tập trung hóa, có thể chia thành stablecoin tập trung như USDT, USDC( và stablecoin phi tập trung như DAI, FRAX). Theo loại tài sản đảm bảo, có thể chia thành đảm bảo bằng tiền pháp định/tài sản thực, đảm bảo bằng tài sản tiền điện tử và đảm bảo không đủ.
Hiện tại, USDT và USDC có giá trị thị trường vượt trội, chiếm phần lớn tổng giá trị thị trường của stablecoin. Các stablecoin phi tập trung như DAI và USDe có giá trị thị trường tương đối nhỏ, nhưng thiết kế phức tạp hơn, đã ra đời nhiều dự án nổi bật.
(# Cơ chế stablecoin phi tập trung
Cơ chế CDP đại diện cho DAI ) thế chấp quá mức ### và cơ chế bảo hiểm hợp đồng đại diện cho Ethena ( thế chấp ngang bằng ) là hai cơ chế stablecoin phi tập trung chính.
Cơ chế CDP cho phép người dùng tạo ra stablecoin bằng cách thế chấp tài sản tiền điện tử. Người dùng cần duy trì tỷ lệ thế chấp đủ để ngăn chặn thanh lý. Khi thanh lý, hệ thống sẽ bán một phần tài sản thế chấp để trả nợ.
Cơ chế phòng ngừa hợp đồng duy trì giá ổn định của stablecoin thông qua vị thế trung tính Delta. Ví dụ, đối với một lượng ETH giao ngay nhất định, mua hợp đồng vĩnh viễn bán ETH tương đương để phòng ngừa rủi ro giá.
(# Dự án một, Bitsmiley Protocol
BitSmiley là dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, cho phép người dùng thế chấp BTC gốc thừa để đúc stablecoin bitUSD trên mạng BTC. Dự án đã hoàn thành nhiều vòng huy động vốn và nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức nổi tiếng.
BitSmiley dựa trên khung Fintegra, bao gồm stablecoin bitUSD được thế chấp vượt mức phi tập trung và giao thức cho vay không cần tin cậy bản địa. bitUSD dựa trên giao thức BRC-20 được sửa đổi, có thể tương thích với BRC-20.
Dự án sẽ ra mắt Alphanet trên BitLayer vào tháng 5 năm 2024, thiết lập tỷ lệ giá trị cho vay tối đa )LTV### là 50%. Dự án cũng đã triển khai kế hoạch khuyến khích thanh khoản, cung cấp cho người dùng lên đến 3.15 triệu $BIT token làm phần thưởng.
(# Dự án hai, Bamk.fi)NUSD###
Bamk.fi là nhà phát hành NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD là đồng đô la tổng hợp trên L1 của Bitcoin. Dự án được thiết kế thành hai giai đoạn: giai đoạn đầu NUSD được hỗ trợ 1:1 với USDe; giai đoạn thứ hai được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin delta trung tính và nhận được lợi nhuận gốc.
Hiện tại, NUSD có thể được đúc thông qua USDT 1:1. Token dự án BAMK được phát hành dưới dạng rune, tổng cung là 21 tỷ.
(# Dự án ba, Yala Labs
Yala thông qua cơ sở hạ tầng mô-đun tự xây dựng, cho phép stablecoin $YU của mình tự do lưu thông giữa các hệ sinh thái, giải phóng tính thanh khoản của BTC. Các sản phẩm cốt lõi bao gồm:
Kiến trúc công nghệ của Yala xoay quanh mạng xác thực tính thanh khoản )LVN###, nhằm cung cấp xác thực tính thanh khoản an toàn cho tài sản kỹ thuật số.
(# Dự án bốn, Satoshi Protocol
Satoshi Protocol là giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM. Người dùng có thể thông qua việc gửi BTC và các tài sản sinh lợi khác dựa trên BTC để đúc stablecoin đô la $SAT với tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu 110%.
Dự án đã hoàn thành nhiều vòng huy động vốn, nhận được sự hỗ trợ từ các tổ chức nổi tiếng. Hiện tại, dự án đang phát triển một loại stablecoin rune dựa trên mạng chính của Bitcoin, và thông qua việc hợp tác với các dự án khác, nhằm thực hiện tầm nhìn "stablecoin toàn chuỗi".
)# Dự án năm, BTU
BTU là dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, áp dụng mô hình CDP ### với tài sản thế chấp ###. Nó hoàn thành tất cả các hoạt động trong mạng Bitcoin mà không cần cầu nối chuỗi, và đưa ra cơ chế cho phép chứng minh lượng nắm giữ BTC mà không cần giao dịch.
BTU thông qua việc mở khóa tính thanh khoản của Bitcoin, cung cấp cho những người nắm giữ BTC một cách tham gia vào hệ sinh thái DeFi mà không cần tin tưởng và phi tập trung. Thiết kế cơ sở hạ tầng của nó chú trọng vào tính phi tập trung và an toàn.
( 2. Lending赛道
)# Giới thiệu
Bitcoin cho vay ### BTC Lending ### là một dịch vụ tài chính cho phép nhận vay bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Người vay gửi Bitcoin vào nền tảng cho vay, nền tảng cung cấp khoản vay dựa trên giá trị Bitcoin, người vay trả lãi và người cho vay kiếm được lợi nhuận.
Nền tảng cho vay BTC thường áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro sau:
Lĩnh vực cho vay BTC đã trở thành một phần quan trọng của thị trường tiền điện tử, cung cấp nhiều loại tiền điện tử, sản phẩm bao gồm cho vay có thế chấp, tài khoản tiết kiệm và cho vay không thế chấp.
(# Dự án một, Liquidium
Liquidium là giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ người dùng sử dụng tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản thế chấp để cho vay và vay Bitcoin gốc. Dự án đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn, nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức nổi tiếng.
Liquidium hoàn thành việc cho vay Bitcoin một cách an toàn và không quản lý thông qua giao dịch Bitcoin ký một phần trên L1 Bitcoin )PSBT### và hợp đồng ghi chép rời (DLC). Hiện tại hỗ trợ cho việc cho vay tài sản Ordinals và Runes.
(# Dự án hai, Shell Finance
Shell Finance là giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận $bitUSD. Dự án áp dụng phương án Peer-to-Pool ), nhằm tối đa hóa tỷ lệ sử dụng.
3. Staking赛道
(# Giới thiệu
Staking ) thường được biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định sinh lãi. Sau khi người dùng staking token, theo thời gian họ nhận được quyền truy cập, đặc quyền hoặc token thưởng nào đó. Staking diễn ra ở cấp độ mạng, hoàn toàn để bảo vệ mạng.
Khái niệm về bảo mật chia sẻ do Staking mang lại đã cung cấp một chiều hướng mới cho lĩnh vực mô-đun. Về mặt kể chuyện, nó không chỉ giải phóng hàng nghìn tỷ giá trị thanh khoản mà còn là yếu tố cốt lõi cho con đường mở rộng trong tương lai.
![Giải thích toàn diện về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
(# Dự án một, Babylon
Babylon là một blockchain layer 1 được thành lập bởi giáo sư David Tse từ Đại học Stanford, nhằm mang lại sự an toàn của Bitcoin cho tất cả các blockchain PoS. Đây là một giao thức đặt cược Bitcoin, với thành phần cốt lõi là một chuỗi công khai POS tương thích với Cosmos IBC, cho phép khóa Bitcoin trên mạng chính của Bitcoin để cung cấp sự an toàn cho các chuỗi tiêu dùng POS khác.
Babylon sử dụng UTXO để thực hiện hợp đồng staking, được gọi là Remote Staking ). Các bước cụ thể bao gồm: khóa vốn, xác minh điều kiện, cập nhật trạng thái và phân phối lợi tức.
Kiến trúc tổng thể của Babylon được chia thành ba lớp: Bitcoin ( như một máy chủ dấu thời gian ), Babylon ### như lớp trung gian (, và lớp nhu cầu chuỗi PoS. Dự án đã đạt được nhiều cột mốc quan trọng và dự kiến sẽ ra mắt mạng chính vào quý 2 năm 2024.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 4. Restaking赛道
(# Giới thiệu
Restaking là việc sử dụng tài sản token staking có tính thanh khoản để staking vào các validator trên mạng lưới và blockchain khác, nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn, đồng thời vẫn góp phần nâng cao tính bảo mật và phi tập trung của mạng lưới mới.
Mạng Restaking không chỉ chấp nhận tài sản gốc mà còn chấp nhận các tài sản khác như token LSD, token LP, v.v., điều này tăng cường độ an toàn của mạng. Nó tạo ra thu nhập thực cho giao thức và người dùng trong khi giải phóng nguồn thanh khoản vô hạn cho thị trường DeFi.
)# Dự án một, Chakra
Chakra là một cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun sáng tạo, sử dụng công nghệ chứng minh không kiến thức, đảm bảo tính bảo mật và hiệu quả không cần tin cậy. Nó cung cấp một mạng lưới thanh toán Bitcoin mô-đun cao, cho phép tài sản phái sinh BTC tự do lưu thông giữa các chuỗi công chính.
Chakra sử dụng mạng Babylon để cung cấp tính an toàn kinh tế tăng cường tính cuối cùng, và có thể cung cấp chứng minh không kiến thức tổng hợp hiệu quả cho việc thanh toán trạng thái và thanh khoản của Layer 2. Dự án đã thiết lập hợp tác sâu rộng với nhiều hệ sinh thái và đã ra mắt nhiều hoạt động khuyến khích.
(# Dự án hai, Bedrock
Bedrock là giao thức tái staking thanh khoản đa tài sản, được hỗ trợ bởi giải pháp phi tập trung được thiết kế hợp tác với RockX. Nó sử dụng tiêu chuẩn chung để giải phóng thanh khoản và giá trị tối đa của các token PoS, đồng thời hỗ trợ các token staking thanh khoản hiện có.
Bedrock cung cấp dịch vụ cấp tổ chức cho người dùng, TVL đạt đỉnh vượt qua 200 triệu đô la Mỹ. Dự án đã hợp tác sâu với nhiều giao thức sinh thái và nhận được sự hỗ trợ đầu tư từ nhiều tổ chức nổi tiếng.
) 5. Ủy thác phi tập trung
Gần đây, chủ thể đứng sau wBTC là BitGO đã phát hành thông báo về việc chuyển giao quyền kiểm soát wBTC, gây ra cuộc thảo luận về tính an toàn của WBTC trong thị trường. Hiện tại, các giải pháp lưu trữ phi tập trung chính trên thị trường bao gồm:
6. Cedefi
Giới thiệu
CeDeFi kết hợp tài chính tập trung ### CeFi ### và tài chính phi tập trung ### DeF