Tiền ảo包装下 của trò lừa bịp lãi suất cao: từng bước khiến nhà đầu tư trở thành đồng phạm

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Xin Khang Gia" đã gây chú ý. Theo thông tin, nền tảng này liên quan đến 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền bị cáo buộc lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Khi tiền trong nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty là Huang Xin tuyên bố đã ở nước ngoài.

Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo để thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và phát triển tuyến dưới thông qua phần thưởng cao, thiết lập tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên tuyến dưới. Ngay cả khi nền tảng không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia.

Một nhà đầu tư ở Hồ Bắc tên là Ngô Lệ đã chia sẻ trên nền tảng xã hội về trải nghiệm bị lừa 8300 USDT. Một nhà đầu tư khác tên là Trương Nghĩa đã kịp thời phát hiện mẹ mình tham gia vào trò lừa bịp này và nhanh chóng yêu cầu hoàn lại khoản đầu tư 15000 nhân dân tệ. Nhà đầu tư Vũ Hán, Hoàng Trừng, thì đã đầu tư hơn 30.000 nhân dân tệ và hiện không thể thu hồi.

Nền tảng tuyên bố rằng nhà đầu tư tham gia vào đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài thông qua nó. Ngoài tỷ lệ lợi nhuận cao, Xinkangjia còn thu hút nhà đầu tư thông qua việc giới thiệu người mới, bổ sung vị trí. Sau ngày 25 tháng 6, nền tảng xuất hiện tình trạng không thể rút tiền, sau đó hệ thống bị sập. Nền tảng tuyên bố rằng tài khoản bị đóng băng do trốn thuế, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ để có thể rút tiền, thực tế là một lần nữa thu hoạch nhà đầu tư.

Nhiều địa phương đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng Xin Kang Jia bị nghi ngờ lừa đảo huy động vốn. Nền tảng này thực hiện trò lừa bịp theo cấu trúc đa cấp, lợi dụng "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng nhóm" để phát triển tuyến dưới. Chủ thể vận hành nền tảng, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xin Kang Jia, đã nộp đơn xin hủy đăng ký vào ngày 18 tháng 5.

Các chuyên gia chỉ ra rằng đây là hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình. Những kẻ vi phạm pháp luật đã nhúng cấu trúc huy động vốn trái phép truyền thống vào cơ chế lưu thông của các đồng stablecoin như USDT, nhằm tránh các kênh quản lý và nhanh chóng chuyển tiền ra nước ngoài.

Cần lưu ý rằng, một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tiếp tục tham gia, thậm chí đăng tải thông tin về các quỹ mới trong khu vực bình luận của các sự kiện liên quan. Cách suy nghĩ "trò chơi ngu ngốc" này là một hành vi đầu cơ sai lệch rủi ro, xây dựng hành vi cá nhân dựa trên kỳ vọng về tổn thất của người khác.

Các chuyên gia pháp lý nhắc nhở, nếu biết rõ rằng nền tảng không tuân thủ quy định mà vẫn tích cực tham gia vào việc lôi kéo người khác và kiếm hoa hồng, có thể từ "nạn nhân" trở thành "tòng phạm". Ngay cả khi không phải là nhân viên cốt lõi của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực và đạt đến một quy mô nhất định cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.

Các chuyên gia khuyên rằng, nhà đầu tư nên làm rõ hướng đi của vốn, mục đích, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm trước khi tham gia bất kỳ khoản đầu tư nào. Đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên mù quáng tin vào cái gọi là "đầu tư sớm thu lợi sớm".