Người bình thường làm thế nào để xây dựng hệ thống đầu tư của riêng mình
Trong thời đại thông tin tràn lan, thị trường biến động ngày càng mạnh mẽ này, nếu bạn vẫn hy vọng vào việc "nghe tin tức" "theo xu hướng đầu tư", không chỉ rất khó để kiếm tiền, mà ngược lại còn dễ trở thành mục tiêu bị người khác thu hoạch.
Một người bình thường muốn tồn tại và kiếm lợi nhuận ổn định trong thị trường vốn thực sự không có con đường tắt. Cách thực sự hiệu quả lâu dài là xây dựng một hệ thống đầu tư thuộc về riêng mình, không phải là những lần may mắn nhìn đúng hướng một hai lần, mà là một khung năng lực bền vững.
Hệ thống này được xây dựng không phức tạp, chỉ có ba bước cơ bản:
Mở rộng nhận thức về tài sản → Tìm vị trí phù hợp của riêng bạn → Nghiên cứu sâu về những gì bạn đã đầu tư.
Bước đầu tiên: Mở rộng ranh giới nhận thức tài sản
Nhiều người khi nói đến đầu tư, chỉ nghĩ đến việc mua nhà, chơi chứng khoán, gửi tiền ngân hàng. Nhưng bạn có bao giờ nghĩ rằng đây chỉ là một góc nhỏ của toàn bộ thế giới tài sản?
Thị trường đầu tư thực sự phong phú hơn bạn nghĩ. Ngoài bất động sản và cổ phiếu phổ biến nhất, thực ra bạn còn có thể chọn:
Tài sản lãi suất: Trái phiếu chính phủ, trái phiếu đầu tư thành phố, quỹ tiền tệ.
Tài sản thuộc quyền lợi: Cổ phiếu, REITs, Quỹ thị trường cấp một.
Tài sản hàng hóa: vàng, dầu thô, hàng hóa lớn.
Tài sản mã hóa: BTC, ETH, stablecoin, chứng chỉ staking trên chuỗi, v.v.
Thị trường phái sinh: quyền chọn, hợp đồng tương lai, sản phẩm cấu trúc, v.v.
Mỗi loại tài sản đều phản ánh một biến số hệ thống: chu kỳ kinh tế, môi trường lãi suất, kỳ vọng lạm phát, tình trạng tín dụng... Khi bạn hiểu về tài sản một cách rộng rãi hơn, góc nhìn của bạn về thị trường sẽ trở nên đa chiều hơn.
Vì vậy, bước đầu tiên để xây dựng hệ thống đầu tư không phải là ngay lập tức mua gì cả, mà là mở rộng tầm nhìn của bạn, cố gắng vẽ ra "bản đồ tài sản" này một cách đầy đủ.
Đọc sách, xem báo cáo, trò chuyện với những người có kinh nghiệm, thậm chí tự mình thử nghiệm những thực hành nhỏ là những cách tốt để nhanh chóng nâng cao nhận thức về tài sản. Đừng vội vàng tham gia, hãy làm rõ "có thể mua gì" trước, bạn sẽ đi trước phần lớn mọi người một bước lớn.
Bước 2: Chọn ra tài sản thực sự phù hợp với bạn
Biết được những lựa chọn nào có trên thị trường, điều tiếp theo cần làm không phải là "chọn cái kiếm được nhiều tiền nhất", mà là "chọn cái phù hợp nhất với bạn".
Nhiều người dễ dàng bỏ qua giai đoạn này, kết quả là họ mua tài sản có rủi ro cao nhưng lại không chịu đựng được sự biến động; hoặc nắm giữ tài sản có lợi suất thấp nhưng lại phàn nàn về mức hoàn vốn quá ít. Tài sản phù hợp với bạn không chỉ phụ thuộc vào môi trường vĩ mô hiện tại mà còn phụ thuộc vào bạn là ai.
Bạn là sinh viên vừa tốt nghiệp đại học hay đã là người trung niên có gánh nặng gia đình? Thu nhập của bạn có ổn định không? Bạn có nợ nần gì không? Bạn có thể chịu đựng khoản lỗ lớn đến mức nào? Trong ba năm tới, bạn có dự kiến chi tiêu lớn nào không?
Chẳng hạn, hơn mười năm trước, bất động sản phù hợp với hầu hết người bình thường; trong những năm đại dịch, trái phiếu có tỷ lệ giá trị rất cao; bây giờ trong giai đoạn lãi suất cao, trái phiếu Mỹ ngắn hạn hoặc quỹ tiền tệ cũng không phải là một cách "ngủ thắng". Nhưng điều này không có nghĩa là bạn sao chép câu trả lời, mà là phải học cách suy nghĩ: bạn đang ở đâu, giai đoạn nào, đối mặt với những biến số nào?
Dòng tiền, khả năng chịu rủi ro và nhịp sống của bạn quyết định cách bạn "phân bổ tài sản". Chỉ khi bạn chọn đúng bước này, bạn mới không lo lắng đến mức không thể ngủ được vì sự biến động của thị trường.
Bước 3: Nghiên cứu kỹ lưỡng những gì bạn muốn đầu tư.
Nếu hai bước đầu tiên có thể giúp bạn không mất tiền, thì bước thứ ba chính là chìa khóa để bạn thực sự mở rộng khoảng cách lợi nhuận.
Nhiều người mua cổ phiếu hoặc tiền điện tử chỉ dừng lại ở mức "đây là ngành hot" "nhiều người giới thiệu". Nhưng những người thực sự có thể kiếm được lợi nhuận vượt trội thì làm nhiều hơn thế.
Họ sẽ hỏi: Trong ngành này ai mới thực sự là đầu tàu? Ai là đầu tàu giả mạo chỉ để ăn theo? Mô hình kinh doanh của công ty có khả thi không? Có dòng tiền mặt dương không?
Nội dung kỹ thuật có thực sự có ngưỡng, hay chỉ là kể chuyện? Định giá hiện tại có hợp lý không, hay đã vượt quá kỳ vọng trong 10 năm tới?
Nói cách khác, bạn cần nghiên cứu các đối tượng đầu tư của mình giống như mua nhà.
Không phải nói "Nhà ở Thâm Quyến tốt", mà là phải hỏi: Khu nào, mức giá nào, khu học chánh hay khu thương mại, có quy hoạch lớn nào không, cấu trúc cung cầu như thế nào?
Áp dụng thói quen nghiên cứu này vào bất kỳ ngành nào, dù là năng lượng mới, AI, dược phẩm, hay tiêu dùng, Web3, bạn sẽ thấy rằng thông tin bạn thấy sẽ hoàn toàn khác với người bình thường.
Bước này là khởi đầu thực sự để bạn xây dựng "lợi thế nhận thức lâu dài". Nó cũng là bước nhảy vọt quan trọng giúp bạn từ "không thua lỗ" chuyển sang "kiếm tiền ổn định".
Đầu tư không phải dựa vào tầm nhìn mà thắng, đặc biệt không phải dựa vào những "phát hiện chớp nhoáng" trong ngắn hạn.
Điều thực sự tạo ra khoảng cách giữa con người với nhau là việc có hay không sở hữu hệ thống của riêng mình: Bạn có một phương pháp nào đó để biến sự phức tạp của thế giới thành ngôn ngữ mà bạn có thể hiểu và thao tác không?
Bạn có dành thời gian để hiểu logic cơ bản của các tài sản khác nhau không? Bạn có thể đánh giá rõ ràng vị trí của mình không? Bạn có thực sự bỏ công sức nghiên cứu những gì bạn đã đầu tư không?
Ba bước này có vẻ không khó, nhưng người thực sự làm cho chắc chắn thì rất ít.
Bạn có thể không dự đoán được tương lai, nhưng chỉ cần bạn có một hệ thống có thể lặp lại và phát triển, đó chính là khả năng cơ bản của bạn để chống lại rủi ro và nắm bắt cơ hội.
Và khi bạn thiết lập hệ thống này, bạn không còn là người theo dõi thị trường nữa, mà bắt đầu trở thành một người hành động có chính kiến và có khuôn khổ.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Người bình thường làm thế nào để xây dựng hệ thống đầu tư của riêng mình
Trong thời đại thông tin tràn lan, thị trường biến động ngày càng mạnh mẽ này, nếu bạn vẫn hy vọng vào việc "nghe tin tức" "theo xu hướng đầu tư", không chỉ rất khó để kiếm tiền, mà ngược lại còn dễ trở thành mục tiêu bị người khác thu hoạch.
Một người bình thường muốn tồn tại và kiếm lợi nhuận ổn định trong thị trường vốn thực sự không có con đường tắt. Cách thực sự hiệu quả lâu dài là xây dựng một hệ thống đầu tư thuộc về riêng mình, không phải là những lần may mắn nhìn đúng hướng một hai lần, mà là một khung năng lực bền vững.
Hệ thống này được xây dựng không phức tạp, chỉ có ba bước cơ bản:
Mở rộng nhận thức về tài sản → Tìm vị trí phù hợp của riêng bạn → Nghiên cứu sâu về những gì bạn đã đầu tư.
Bước đầu tiên: Mở rộng ranh giới nhận thức tài sản
Nhiều người khi nói đến đầu tư, chỉ nghĩ đến việc mua nhà, chơi chứng khoán, gửi tiền ngân hàng. Nhưng bạn có bao giờ nghĩ rằng đây chỉ là một góc nhỏ của toàn bộ thế giới tài sản?
Thị trường đầu tư thực sự phong phú hơn bạn nghĩ. Ngoài bất động sản và cổ phiếu phổ biến nhất, thực ra bạn còn có thể chọn:
Tài sản lãi suất: Trái phiếu chính phủ, trái phiếu đầu tư thành phố, quỹ tiền tệ.
Tài sản thuộc quyền lợi: Cổ phiếu, REITs, Quỹ thị trường cấp một.
Tài sản hàng hóa: vàng, dầu thô, hàng hóa lớn.
Tài sản mã hóa: BTC, ETH, stablecoin, chứng chỉ staking trên chuỗi, v.v.
Thị trường phái sinh: quyền chọn, hợp đồng tương lai, sản phẩm cấu trúc, v.v.
Mỗi loại tài sản đều phản ánh một biến số hệ thống: chu kỳ kinh tế, môi trường lãi suất, kỳ vọng lạm phát, tình trạng tín dụng... Khi bạn hiểu về tài sản một cách rộng rãi hơn, góc nhìn của bạn về thị trường sẽ trở nên đa chiều hơn.
Vì vậy, bước đầu tiên để xây dựng hệ thống đầu tư không phải là ngay lập tức mua gì cả, mà là mở rộng tầm nhìn của bạn, cố gắng vẽ ra "bản đồ tài sản" này một cách đầy đủ.
Đọc sách, xem báo cáo, trò chuyện với những người có kinh nghiệm, thậm chí tự mình thử nghiệm những thực hành nhỏ là những cách tốt để nhanh chóng nâng cao nhận thức về tài sản. Đừng vội vàng tham gia, hãy làm rõ "có thể mua gì" trước, bạn sẽ đi trước phần lớn mọi người một bước lớn.
Bước 2: Chọn ra tài sản thực sự phù hợp với bạn
Biết được những lựa chọn nào có trên thị trường, điều tiếp theo cần làm không phải là "chọn cái kiếm được nhiều tiền nhất", mà là "chọn cái phù hợp nhất với bạn".
Nhiều người dễ dàng bỏ qua giai đoạn này, kết quả là họ mua tài sản có rủi ro cao nhưng lại không chịu đựng được sự biến động; hoặc nắm giữ tài sản có lợi suất thấp nhưng lại phàn nàn về mức hoàn vốn quá ít. Tài sản phù hợp với bạn không chỉ phụ thuộc vào môi trường vĩ mô hiện tại mà còn phụ thuộc vào bạn là ai.
Bạn là sinh viên vừa tốt nghiệp đại học hay đã là người trung niên có gánh nặng gia đình? Thu nhập của bạn có ổn định không? Bạn có nợ nần gì không? Bạn có thể chịu đựng khoản lỗ lớn đến mức nào? Trong ba năm tới, bạn có dự kiến chi tiêu lớn nào không?
Chẳng hạn, hơn mười năm trước, bất động sản phù hợp với hầu hết người bình thường; trong những năm đại dịch, trái phiếu có tỷ lệ giá trị rất cao; bây giờ trong giai đoạn lãi suất cao, trái phiếu Mỹ ngắn hạn hoặc quỹ tiền tệ cũng không phải là một cách "ngủ thắng". Nhưng điều này không có nghĩa là bạn sao chép câu trả lời, mà là phải học cách suy nghĩ: bạn đang ở đâu, giai đoạn nào, đối mặt với những biến số nào?
Dòng tiền, khả năng chịu rủi ro và nhịp sống của bạn quyết định cách bạn "phân bổ tài sản". Chỉ khi bạn chọn đúng bước này, bạn mới không lo lắng đến mức không thể ngủ được vì sự biến động của thị trường.
Bước 3: Nghiên cứu kỹ lưỡng những gì bạn muốn đầu tư.
Nếu hai bước đầu tiên có thể giúp bạn không mất tiền, thì bước thứ ba chính là chìa khóa để bạn thực sự mở rộng khoảng cách lợi nhuận.
Nhiều người mua cổ phiếu hoặc tiền điện tử chỉ dừng lại ở mức "đây là ngành hot" "nhiều người giới thiệu". Nhưng những người thực sự có thể kiếm được lợi nhuận vượt trội thì làm nhiều hơn thế.
Họ sẽ hỏi:
Trong ngành này ai mới thực sự là đầu tàu? Ai là đầu tàu giả mạo chỉ để ăn theo? Mô hình kinh doanh của công ty có khả thi không? Có dòng tiền mặt dương không?
Nội dung kỹ thuật có thực sự có ngưỡng, hay chỉ là kể chuyện? Định giá hiện tại có hợp lý không, hay đã vượt quá kỳ vọng trong 10 năm tới?
Nói cách khác, bạn cần nghiên cứu các đối tượng đầu tư của mình giống như mua nhà.
Không phải nói "Nhà ở Thâm Quyến tốt", mà là phải hỏi: Khu nào, mức giá nào, khu học chánh hay khu thương mại, có quy hoạch lớn nào không, cấu trúc cung cầu như thế nào?
Áp dụng thói quen nghiên cứu này vào bất kỳ ngành nào, dù là năng lượng mới, AI, dược phẩm, hay tiêu dùng, Web3, bạn sẽ thấy rằng thông tin bạn thấy sẽ hoàn toàn khác với người bình thường.
Bước này là khởi đầu thực sự để bạn xây dựng "lợi thế nhận thức lâu dài". Nó cũng là bước nhảy vọt quan trọng giúp bạn từ "không thua lỗ" chuyển sang "kiếm tiền ổn định".
Đầu tư không phải dựa vào tầm nhìn mà thắng, đặc biệt không phải dựa vào những "phát hiện chớp nhoáng" trong ngắn hạn.
Điều thực sự tạo ra khoảng cách giữa con người với nhau là việc có hay không sở hữu hệ thống của riêng mình:
Bạn có một phương pháp nào đó để biến sự phức tạp của thế giới thành ngôn ngữ mà bạn có thể hiểu và thao tác không?
Bạn có dành thời gian để hiểu logic cơ bản của các tài sản khác nhau không? Bạn có thể đánh giá rõ ràng vị trí của mình không? Bạn có thực sự bỏ công sức nghiên cứu những gì bạn đã đầu tư không?
Ba bước này có vẻ không khó, nhưng người thực sự làm cho chắc chắn thì rất ít.
Bạn có thể không dự đoán được tương lai, nhưng chỉ cần bạn có một hệ thống có thể lặp lại và phát triển, đó chính là khả năng cơ bản của bạn để chống lại rủi ro và nắm bắt cơ hội.
Và khi bạn thiết lập hệ thống này, bạn không còn là người theo dõi thị trường nữa, mà bắt đầu trở thành một người hành động có chính kiến và có khuôn khổ.