Sự trỗi dậy của Tài chính phi tập trung Bitcoin: Tình trạng và triển vọng phát triển của hệ sinh thái BTCFi
Bitcoin trong tài chính phi tập trung ( DeFi ) đang trải qua sự thay đổi lớn. Từ việc chỉ là công cụ chuyển tiền ngang hàng ban đầu, Bitcoin giờ đây đang dần trở thành một sức mạnh mạnh mẽ trong lĩnh vực DeFi, bắt đầu thách thức vị thế thống trị lâu dài của Ethereum.
Thông qua việc phân tích dữ liệu trên chuỗi, chúng ta có thể thấy rõ sự kết hợp giữa BTCFi( Bitcoin và Tài chính phi tập trung ) không chỉ là một sự chuyển đổi công nghệ, mà còn có thể kích hoạt sự thay đổi mô hình vai trò của Bitcoin trong Tài chính phi tập trung. Sự chuyển đổi này có thể định nghĩa lại toàn bộ bức tranh của lĩnh vực Tài chính phi tập trung.
Sự trỗi dậy của BTCFi
Năm 2008, Satoshi Nakamoto đã giới thiệu Bitcoin với mục đích tạo ra một hệ thống tiền điện tử ngang hàng. Mặc dù kiến trúc này có ý nghĩa cách mạng trong lĩnh vực tài sản mã hóa, nhưng nó có những hạn chế rõ ràng trong các ứng dụng tài chính phức tạp như Tài chính phi tập trung.
Bitcoin của thiết kế ban đầu và những hạn chế của nó trong Tài chính phi tập trung
Các yếu tố thiết kế cốt lõi và giới hạn của Bitcoin:
Mô hình UTXO: Bitcoin sử dụng đầu ra giao dịch chưa chi tiêu (UTXO), cách này rất hiệu quả trong việc xử lý chuyển khoản đơn giản, nhưng thiếu tính linh hoạt cần thiết để hỗ trợ các hợp đồng thông minh phức tạp.
Ngôn ngữ kịch bản hạn chế: Ngôn ngữ kịch bản của Bitcoin được thiết kế có giới hạn, chủ yếu để tránh lỗ hổng bảo mật. Tuy nhiên, sự hạn chế này cũng cản trở việc hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp, vì số lượng mã thực thi có giới hạn.
Thiếu tính hoàn chỉnh của Turing: Khác với Ethereum, script của Bitcoin không hoàn chỉnh theo Turing, điều này khiến việc thực hiện các hợp đồng thông minh phức tạp phụ thuộc vào trạng thái trở nên khó khăn, trong khi những hợp đồng thông minh này rất quan trọng đối với nhiều giao thức Tài chính phi tập trung.
Kích thước khối và tốc độ giao dịch: Giới hạn kích thước khối 1MB của Bitcoin và thời gian tạo khối 10 phút, dẫn đến tốc độ xử lý giao dịch của nó thấp hơn nhiều so với các blockchain khác tập trung vào Tài chính phi tập trung.
Những lựa chọn thiết kế này mặc dù nâng cao tính bảo mật và mức độ phi tập trung của Bitcoin, nhưng cũng mang lại trở ngại cho việc triển khai trực tiếp các chức năng DeFi trên blockchain Bitcoin. Việc thiếu hỗ trợ bản địa cho các đặc tính như vòng lặp, điều kiện phức tạp và lưu trữ trạng thái đã khiến việc xây dựng các ứng dụng như DEX, nền tảng cho vay hoặc các giao thức khai thác thanh khoản trên Bitcoin trở nên rất khó khăn.
Những nỗ lực và phát triển ban đầu trong việc giới thiệu Tài chính phi tập trung trên Bitcoin
Mặc dù đối mặt với những hạn chế này, sự an toàn mạnh mẽ và ứng dụng rộng rãi của Bitcoin đã thúc đẩy các nhà phát triển tìm kiếm các giải pháp đổi mới:
Coin màu (2012-2013): Đây là một trong những nỗ lực sớm để mở rộng chức năng của Bitcoin. Coin màu biểu thị và chuyển nhượng tài sản thế giới thực bằng cách "tô màu" cho các Bitcoin cụ thể và đính kèm dữ liệu siêu dữ liệu độc đáo. Mặc dù điều này không thực sự được coi là Tài chính phi tập trung, nhưng nó đã đặt nền tảng cho việc phát triển các ứng dụng tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Counterparty(2014): Giao thức này đã giới thiệu khả năng tạo ra và giao dịch tài sản tùy chỉnh trên blockchain Bitcoin, bao gồm NFT đầu tiên. Counterparty cho thấy tiềm năng phát triển các công cụ tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): Mạng lưới Lightning là một giao thức lớp hai nhằm nâng cao khả năng mở rộng giao dịch. Nó mở ra khả năng cho các tương tác tài chính phức tạp hơn bằng cách giới thiệu các kênh thanh toán, bao gồm một số ứng dụng DeFi ban đầu.
Hợp đồng nhật ký rời ( DLC ) ( Từ năm 2017 đến nay ): do Tadge Dryja đề xuất, DLC cho phép thực hiện các hợp đồng tài chính phức tạp mà không thay đổi lớp cơ sở của Bitcoin, mở ra những khả năng mới cho các công cụ phái sinh và Tài chính phi tập trung.
Mạng Liquid(2018 đến nay): Đây là một mạng lưới thanh toán dựa trên sidechain, hỗ trợ phát hành tài sản tiền điện tử và các giao dịch Bitcoin phức tạp hơn, mở đường cho các ứng dụng tương tự Tài chính phi tập trung.
Nâng cấp Taproot (2021): Bằng cách giới thiệu cây kịch bản thay thế Merkle hóa (MAST), Taproot sẽ nén các giao dịch phức tạp thành một băm duy nhất, giảm chi phí giao dịch và giảm sử dụng bộ nhớ. Mặc dù nó không phải là một giải pháp Tài chính phi tập trung, nhưng nó nâng cao khả năng hợp đồng thông minh của Bitcoin, làm cho việc thực hiện các giao dịch phức tạp trở nên đơn giản và hiệu quả hơn, đặt nền tảng cho sự phát triển Tài chính phi tập trung trong tương lai.
Những phát triển sớm này đã đặt nền tảng cho việc mở rộng chức năng của Bitcoin từ những giao dịch đơn giản sang nhiều ứng dụng hơn. Mặc dù việc giới thiệu Tài chính phi tập trung trên Bitcoin đối mặt với nhiều thách thức, những đổi mới này cũng cho thấy tiềm năng của hệ sinh thái Bitcoin. Những nền tảng này đã mở đường cho các giải pháp lớp hai, sidechain và làn sóng đổi mới trong DeFi của Bitcoin.
Đổi mới quan trọng: Thực hiện hợp đồng thông minh trên Bitcoin
Trong những năm gần đây, hệ sinh thái Bitcoin đã xuất hiện nhiều giao thức, nhằm mục đích đưa các hợp đồng thông minh và Tài chính phi tập trung vào loại tiền điện tử toàn cầu đầu tiên này. Những đổi mới này đang thay đổi cách sử dụng Bitcoin, khiến nó không chỉ là một kho lưu trữ giá trị hoặc phương tiện trao đổi. Dưới đây là một số giao thức chính thúc đẩy Bitcoin thực hiện hợp đồng thông minh:
Rootstock: Là người tiên phong trong hợp đồng thông minh Bitcoin, Rootstock là sidechain Bitcoin có thời gian hoạt động lâu nhất, đã trở thành nền tảng quan trọng của hệ sinh thái BTCFi.
Nó sử dụng 60% sức mạnh tính toán của Bitcoin, hỗ trợ khai thác kép, và tương thích với máy ảo Ethereum (EVM), như vậy hợp đồng thông minh của Ethereum có thể chạy trên Bitcoin. Cơ chế Powpeg độc đáo của Rootstock đảm bảo sự chuyển đổi liền mạch giữa Bitcoin (BTC) và Bitcoin Rootstock (RBTC), và mô hình bảo mật "phòng thủ sâu" của nó nhấn mạnh tính đơn giản và vững chắc.
Kể từ khi mạng chính được khởi động vào năm 2018, hoạt động trên chuỗi của Rootstock đã tăng trưởng ổn định, nó đã thiết lập một vị trí giải pháp ổn định và có thể mở rộng trong hệ sinh thái Bitcoin.
Core: Core là một blockchain dựa trên Bitcoin, nó gắn bó chặt chẽ với Bitcoin và tương thích với máy ảo Ethereum (EVM).
Core nổi bật với mô hình staking kép sáng tạo, kết hợp Bitcoin và Core lại với nhau. Thông qua staking Bitcoin không quản lý, Core tạo ra lợi suất không rủi ro cho Bitcoin, biến Bitcoin thành một tài sản có lợi suất. Core báo cáo rằng 55% sức mạnh khai thác Bitcoin được ủy thác cho mạng lưới của mình, điều này giúp tăng cường tính bảo mật trong các ứng dụng Tài chính phi tập trung.
Merlin Chain: Merlin Chain là một mạng lưới Bitcoin lớp hai tương đối mới, cam kết giải phóng tiềm năng DeFi của Bitcoin và ngày càng nhận được nhiều sự quan tâm. Nó tích hợp công nghệ ZK-Rollup, oracle phi tập trung và mô-đun chống gian lận trên chuỗi, cung cấp một bộ chức năng DeFi đầy đủ cho các holder Bitcoin. M-BTC được Merlin ra mắt là một tài sản Bitcoin được bao bọc có thể kiếm được phần thưởng staking, mở ra những con đường mới cho việc tạo ra doanh thu và tham gia DeFi.
BEVM: BEVM đại diện cho một bước tiến quan trọng trong việc đưa hệ sinh thái DeFi rộng lớn của Ethereum trực tiếp vào Bitcoin. Là mạng lưới Bitcoin lớp hai hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên, BEVM sử dụng Bitcoin làm nhiên liệu, cho phép triển khai liền mạch các ứng dụng phi tập trung của Ethereum trên Bitcoin(DApps). BEVM được hỗ trợ bởi một số công ty khai thác lớn, mở ra khái niệm "tính toán RWA", có thể mở khóa các chiều giá trị mới cho hệ sinh thái Bitcoin.
Bitcoin lớp hai và đổi mới chính của chuỗi bên:
Token hóa tài sản Bitcoin
Hợp đồng thông minh và khả năng tương thích EVM
Bitcoin có lãi
Khả năng mở rộng và tăng cường quyền riêng tư
Những giao thức này không chỉ sao chép chiến lược DeFi của Ethereum trên Bitcoin, mà còn khai thác những đặc điểm độc đáo của Bitcoin để mở ra những hướng đi mới. Từ cơ chế phòng thủ sâu của Rootstock, đến mô hình staking kép của Core, cho đến giải pháp DeFi toàn diện mà Merlin cung cấp và đổi mới RWA về sức mạnh tính toán của BEVM, lĩnh vực BTCFi đang phát triển nhanh chóng.
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị khóa của các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin đạt 10,7 triệu USD, tăng 5,7 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, và tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.
Core dẫn đầu, sở hữu 27.6% tổng giá trị bị khóa (TVL), theo sau là Bitlayer, chiếm 25.6%; Rootstock chiếm 13.8%; Merlin Chain chiếm 11.0%.
Tình trạng DeFi của Bitcoin
Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái DeFi Bitcoin, một số dự án quan trọng đã ra đời, trở thành những người tham gia quan trọng, thúc đẩy đổi mới và sự chấp nhận của người dùng. Các dự án này dựa vào các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin, cung cấp nhiều dịch vụ DeFi khác nhau:
( Dự án BTCFi chính
Pell Network) nhiều chuỗi (
Pell Network là một giao thức tái staking đa chuỗi, nhằm nâng cao tính bảo mật của hệ sinh thái Bitcoin và tối ưu hóa lợi nhuận. Người dùng nhận được phần thưởng bằng cách staking Bitcoin hoặc sản phẩm phái sinh staking thanh khoản )LSD###, trong khi các nhà điều hành phi tập trung chịu trách nhiệm vận hành các nút xác thực, đảm bảo tính an toàn của mạng lưới. Pell cung cấp một loạt các dịch vụ xác thực chủ động, chẳng hạn như oracle, cầu nối đa chuỗi và khả năng sẵn có của dữ liệu, hỗ trợ hệ sinh thái Bitcoin lớp hai rộng lớn hơn. Với cơ sở hạ tầng mạnh mẽ của mình, Pell nhằm trở thành một người tham gia quan trọng trong việc cung cấp thanh khoản và đảm bảo an ninh cho nền kinh tế tiền mã hóa, thúc đẩy sự phát triển bền vững của kinh tế Bitcoin.
Avalon Finance( nhiều chuỗi)
Avalon Finance là một nền tảng DeFi đa chuỗi, trải dài qua Bitlayer, Core và Merlin Chain, nổi tiếng với việc cung cấp dịch vụ cho vay và giao dịch toàn diện trong hệ sinh thái BTC DeFi. Các dịch vụ chính của Avalon bao gồm cho vay thế chấp vượt quá cho các tài sản chính và tài sản có tính thanh khoản thấp, đồng thời thiết lập các pool cách ly chuyên dụng. Nền tảng này cũng tích hợp giao dịch sản phẩm phái sinh, tăng cường chức năng của dịch vụ cho vay. Ngoài ra, Avalon còn ra mắt một đồng stablecoin thuật toán, nhằm tối ưu hóa hiệu quả vốn, khiến nó trở thành một giải pháp DeFi đa chức năng và an toàn trong hệ sinh thái Bitcoin. Token quản trị AVAF của nó sử dụng mô hình Token ES, khuyến khích cung cấp thanh khoản và sử dụng giao thức.
Giao thức Colend(Cốt lõi)
Colend Protocol là một nền tảng cho vay phi tập trung được xây dựng trên blockchain Core, cho phép người dùng an toàn vay mượn Bitcoin và các tài sản khác. Bằng cách tận dụng mô hình staking kép của Core, Colend tích hợp liền mạch với hệ sinh thái DeFi rộng lớn hơn, nâng cao tính tiện dụng của Bitcoin trong DeFi. Các tính năng chính của nó bao gồm giao dịch phi tập trung và không thể thay đổi, các pool thanh khoản với lãi suất động đa dạng, và hệ thống thế chấp linh hoạt.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain là một giao thức DeFi toàn diện được xây dựng trên Rootstock, cho phép những người nắm giữ Bitcoin nâng cao lợi suất tài sản trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn khóa riêng. Cốt lõi của giao thức là phát hành một loại stablecoin có tên là Dollar on Chain(DoC), đây là một stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng Bitcoin, được thiết kế đặc biệt cho những người dùng muốn giữ giá trị nắm giữ Bitcoin của họ gắn liền với đô la Mỹ. Ngoài ra, MoneyOnChain còn cung cấp Token BPRO, cho phép người dùng có được mức độ tiếp xúc đòn bẩy với Bitcoin, từ đó tạo ra thu nhập thụ động.
Kiến trúc của giao thức này dựa trên cơ chế chia sẻ rủi ro, sử dụng mô hình tài chính độc quyền để đối phó với sự biến động cực đoan của thị trường. Đồng thời, nó còn bao gồm nền tảng giao dịch Token phi tập trung (TEX), oracle phi tập trung (OMoC) và Token quản trị (MoC), cho phép người dùng tham gia quyết định của giao thức, staking và nhận phần thưởng.
Sovryn( đa chuỗi )
Sovryn là một DEX, cũng là một trong những nền tảng DeFi phong phú nhất được xây dựng trên Bitcoin, nhằm mục đích cho phép người dùng thực hiện giao dịch, vay mượn và kiếm lợi nhuận bằng Bitcoin. Sovryn vượt qua hai nền tảng BOB và Rootstock, cung cấp nhiều dịch vụ DeFi, bao gồm giao dịch, hoán đổi, cung cấp thanh khoản, staking và vay mượn. Nền tảng này tập trung vào việc tạo ra một lớp tài chính không có quyền kiểm soát cho Bitcoin và tích hợp với các blockchain khác, khiến nó trở thành một nền tảng đa chuỗi độc đáo trong hệ sinh thái DeFi của Bitcoin.
Token quản trị SOV của Sovryn đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý giao thức phi tập trung thông qua hệ thống Bitocracy,
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SerumSqueezer
· 4giờ trước
shitcoin một cái bằng hai btc
Xem bản gốcTrả lời0
NFTragedy
· 4giờ trước
btc cuối cùng cũng đã hiểu ra. Đừng chỉ nằm đó làm anh lớn.
Xem bản gốcTrả lời0
BlockchainTalker
· 4giờ trước
thật ra satoshi chắc hẳn sẽ rất thích sự tiến hóa btcfi này... chỉ muốn nói vậy thôi
Sự trỗi dậy của BTCFi: Phân tích hiện trạng và triển vọng phát triển hệ sinh thái DeFi Bitcoin
Sự trỗi dậy của Tài chính phi tập trung Bitcoin: Tình trạng và triển vọng phát triển của hệ sinh thái BTCFi
Bitcoin trong tài chính phi tập trung ( DeFi ) đang trải qua sự thay đổi lớn. Từ việc chỉ là công cụ chuyển tiền ngang hàng ban đầu, Bitcoin giờ đây đang dần trở thành một sức mạnh mạnh mẽ trong lĩnh vực DeFi, bắt đầu thách thức vị thế thống trị lâu dài của Ethereum.
Thông qua việc phân tích dữ liệu trên chuỗi, chúng ta có thể thấy rõ sự kết hợp giữa BTCFi( Bitcoin và Tài chính phi tập trung ) không chỉ là một sự chuyển đổi công nghệ, mà còn có thể kích hoạt sự thay đổi mô hình vai trò của Bitcoin trong Tài chính phi tập trung. Sự chuyển đổi này có thể định nghĩa lại toàn bộ bức tranh của lĩnh vực Tài chính phi tập trung.
Sự trỗi dậy của BTCFi
Năm 2008, Satoshi Nakamoto đã giới thiệu Bitcoin với mục đích tạo ra một hệ thống tiền điện tử ngang hàng. Mặc dù kiến trúc này có ý nghĩa cách mạng trong lĩnh vực tài sản mã hóa, nhưng nó có những hạn chế rõ ràng trong các ứng dụng tài chính phức tạp như Tài chính phi tập trung.
Bitcoin của thiết kế ban đầu và những hạn chế của nó trong Tài chính phi tập trung
Các yếu tố thiết kế cốt lõi và giới hạn của Bitcoin:
Mô hình UTXO: Bitcoin sử dụng đầu ra giao dịch chưa chi tiêu (UTXO), cách này rất hiệu quả trong việc xử lý chuyển khoản đơn giản, nhưng thiếu tính linh hoạt cần thiết để hỗ trợ các hợp đồng thông minh phức tạp.
Ngôn ngữ kịch bản hạn chế: Ngôn ngữ kịch bản của Bitcoin được thiết kế có giới hạn, chủ yếu để tránh lỗ hổng bảo mật. Tuy nhiên, sự hạn chế này cũng cản trở việc hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp, vì số lượng mã thực thi có giới hạn.
Thiếu tính hoàn chỉnh của Turing: Khác với Ethereum, script của Bitcoin không hoàn chỉnh theo Turing, điều này khiến việc thực hiện các hợp đồng thông minh phức tạp phụ thuộc vào trạng thái trở nên khó khăn, trong khi những hợp đồng thông minh này rất quan trọng đối với nhiều giao thức Tài chính phi tập trung.
Kích thước khối và tốc độ giao dịch: Giới hạn kích thước khối 1MB của Bitcoin và thời gian tạo khối 10 phút, dẫn đến tốc độ xử lý giao dịch của nó thấp hơn nhiều so với các blockchain khác tập trung vào Tài chính phi tập trung.
Những lựa chọn thiết kế này mặc dù nâng cao tính bảo mật và mức độ phi tập trung của Bitcoin, nhưng cũng mang lại trở ngại cho việc triển khai trực tiếp các chức năng DeFi trên blockchain Bitcoin. Việc thiếu hỗ trợ bản địa cho các đặc tính như vòng lặp, điều kiện phức tạp và lưu trữ trạng thái đã khiến việc xây dựng các ứng dụng như DEX, nền tảng cho vay hoặc các giao thức khai thác thanh khoản trên Bitcoin trở nên rất khó khăn.
Những nỗ lực và phát triển ban đầu trong việc giới thiệu Tài chính phi tập trung trên Bitcoin
Mặc dù đối mặt với những hạn chế này, sự an toàn mạnh mẽ và ứng dụng rộng rãi của Bitcoin đã thúc đẩy các nhà phát triển tìm kiếm các giải pháp đổi mới:
Coin màu (2012-2013): Đây là một trong những nỗ lực sớm để mở rộng chức năng của Bitcoin. Coin màu biểu thị và chuyển nhượng tài sản thế giới thực bằng cách "tô màu" cho các Bitcoin cụ thể và đính kèm dữ liệu siêu dữ liệu độc đáo. Mặc dù điều này không thực sự được coi là Tài chính phi tập trung, nhưng nó đã đặt nền tảng cho việc phát triển các ứng dụng tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Counterparty(2014): Giao thức này đã giới thiệu khả năng tạo ra và giao dịch tài sản tùy chỉnh trên blockchain Bitcoin, bao gồm NFT đầu tiên. Counterparty cho thấy tiềm năng phát triển các công cụ tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): Mạng lưới Lightning là một giao thức lớp hai nhằm nâng cao khả năng mở rộng giao dịch. Nó mở ra khả năng cho các tương tác tài chính phức tạp hơn bằng cách giới thiệu các kênh thanh toán, bao gồm một số ứng dụng DeFi ban đầu.
Hợp đồng nhật ký rời ( DLC ) ( Từ năm 2017 đến nay ): do Tadge Dryja đề xuất, DLC cho phép thực hiện các hợp đồng tài chính phức tạp mà không thay đổi lớp cơ sở của Bitcoin, mở ra những khả năng mới cho các công cụ phái sinh và Tài chính phi tập trung.
Mạng Liquid(2018 đến nay): Đây là một mạng lưới thanh toán dựa trên sidechain, hỗ trợ phát hành tài sản tiền điện tử và các giao dịch Bitcoin phức tạp hơn, mở đường cho các ứng dụng tương tự Tài chính phi tập trung.
Nâng cấp Taproot (2021): Bằng cách giới thiệu cây kịch bản thay thế Merkle hóa (MAST), Taproot sẽ nén các giao dịch phức tạp thành một băm duy nhất, giảm chi phí giao dịch và giảm sử dụng bộ nhớ. Mặc dù nó không phải là một giải pháp Tài chính phi tập trung, nhưng nó nâng cao khả năng hợp đồng thông minh của Bitcoin, làm cho việc thực hiện các giao dịch phức tạp trở nên đơn giản và hiệu quả hơn, đặt nền tảng cho sự phát triển Tài chính phi tập trung trong tương lai.
Những phát triển sớm này đã đặt nền tảng cho việc mở rộng chức năng của Bitcoin từ những giao dịch đơn giản sang nhiều ứng dụng hơn. Mặc dù việc giới thiệu Tài chính phi tập trung trên Bitcoin đối mặt với nhiều thách thức, những đổi mới này cũng cho thấy tiềm năng của hệ sinh thái Bitcoin. Những nền tảng này đã mở đường cho các giải pháp lớp hai, sidechain và làn sóng đổi mới trong DeFi của Bitcoin.
Đổi mới quan trọng: Thực hiện hợp đồng thông minh trên Bitcoin
Trong những năm gần đây, hệ sinh thái Bitcoin đã xuất hiện nhiều giao thức, nhằm mục đích đưa các hợp đồng thông minh và Tài chính phi tập trung vào loại tiền điện tử toàn cầu đầu tiên này. Những đổi mới này đang thay đổi cách sử dụng Bitcoin, khiến nó không chỉ là một kho lưu trữ giá trị hoặc phương tiện trao đổi. Dưới đây là một số giao thức chính thúc đẩy Bitcoin thực hiện hợp đồng thông minh:
Nó sử dụng 60% sức mạnh tính toán của Bitcoin, hỗ trợ khai thác kép, và tương thích với máy ảo Ethereum (EVM), như vậy hợp đồng thông minh của Ethereum có thể chạy trên Bitcoin. Cơ chế Powpeg độc đáo của Rootstock đảm bảo sự chuyển đổi liền mạch giữa Bitcoin (BTC) và Bitcoin Rootstock (RBTC), và mô hình bảo mật "phòng thủ sâu" của nó nhấn mạnh tính đơn giản và vững chắc.
Kể từ khi mạng chính được khởi động vào năm 2018, hoạt động trên chuỗi của Rootstock đã tăng trưởng ổn định, nó đã thiết lập một vị trí giải pháp ổn định và có thể mở rộng trong hệ sinh thái Bitcoin.
Core nổi bật với mô hình staking kép sáng tạo, kết hợp Bitcoin và Core lại với nhau. Thông qua staking Bitcoin không quản lý, Core tạo ra lợi suất không rủi ro cho Bitcoin, biến Bitcoin thành một tài sản có lợi suất. Core báo cáo rằng 55% sức mạnh khai thác Bitcoin được ủy thác cho mạng lưới của mình, điều này giúp tăng cường tính bảo mật trong các ứng dụng Tài chính phi tập trung.
Merlin Chain: Merlin Chain là một mạng lưới Bitcoin lớp hai tương đối mới, cam kết giải phóng tiềm năng DeFi của Bitcoin và ngày càng nhận được nhiều sự quan tâm. Nó tích hợp công nghệ ZK-Rollup, oracle phi tập trung và mô-đun chống gian lận trên chuỗi, cung cấp một bộ chức năng DeFi đầy đủ cho các holder Bitcoin. M-BTC được Merlin ra mắt là một tài sản Bitcoin được bao bọc có thể kiếm được phần thưởng staking, mở ra những con đường mới cho việc tạo ra doanh thu và tham gia DeFi.
BEVM: BEVM đại diện cho một bước tiến quan trọng trong việc đưa hệ sinh thái DeFi rộng lớn của Ethereum trực tiếp vào Bitcoin. Là mạng lưới Bitcoin lớp hai hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên, BEVM sử dụng Bitcoin làm nhiên liệu, cho phép triển khai liền mạch các ứng dụng phi tập trung của Ethereum trên Bitcoin(DApps). BEVM được hỗ trợ bởi một số công ty khai thác lớn, mở ra khái niệm "tính toán RWA", có thể mở khóa các chiều giá trị mới cho hệ sinh thái Bitcoin.
Bitcoin lớp hai và đổi mới chính của chuỗi bên:
Những giao thức này không chỉ sao chép chiến lược DeFi của Ethereum trên Bitcoin, mà còn khai thác những đặc điểm độc đáo của Bitcoin để mở ra những hướng đi mới. Từ cơ chế phòng thủ sâu của Rootstock, đến mô hình staking kép của Core, cho đến giải pháp DeFi toàn diện mà Merlin cung cấp và đổi mới RWA về sức mạnh tính toán của BEVM, lĩnh vực BTCFi đang phát triển nhanh chóng.
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị khóa của các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin đạt 10,7 triệu USD, tăng 5,7 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, và tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.
Core dẫn đầu, sở hữu 27.6% tổng giá trị bị khóa (TVL), theo sau là Bitlayer, chiếm 25.6%; Rootstock chiếm 13.8%; Merlin Chain chiếm 11.0%.
Tình trạng DeFi của Bitcoin
Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái DeFi Bitcoin, một số dự án quan trọng đã ra đời, trở thành những người tham gia quan trọng, thúc đẩy đổi mới và sự chấp nhận của người dùng. Các dự án này dựa vào các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin, cung cấp nhiều dịch vụ DeFi khác nhau:
( Dự án BTCFi chính
Pell Network là một giao thức tái staking đa chuỗi, nhằm nâng cao tính bảo mật của hệ sinh thái Bitcoin và tối ưu hóa lợi nhuận. Người dùng nhận được phần thưởng bằng cách staking Bitcoin hoặc sản phẩm phái sinh staking thanh khoản )LSD###, trong khi các nhà điều hành phi tập trung chịu trách nhiệm vận hành các nút xác thực, đảm bảo tính an toàn của mạng lưới. Pell cung cấp một loạt các dịch vụ xác thực chủ động, chẳng hạn như oracle, cầu nối đa chuỗi và khả năng sẵn có của dữ liệu, hỗ trợ hệ sinh thái Bitcoin lớp hai rộng lớn hơn. Với cơ sở hạ tầng mạnh mẽ của mình, Pell nhằm trở thành một người tham gia quan trọng trong việc cung cấp thanh khoản và đảm bảo an ninh cho nền kinh tế tiền mã hóa, thúc đẩy sự phát triển bền vững của kinh tế Bitcoin.
Avalon Finance là một nền tảng DeFi đa chuỗi, trải dài qua Bitlayer, Core và Merlin Chain, nổi tiếng với việc cung cấp dịch vụ cho vay và giao dịch toàn diện trong hệ sinh thái BTC DeFi. Các dịch vụ chính của Avalon bao gồm cho vay thế chấp vượt quá cho các tài sản chính và tài sản có tính thanh khoản thấp, đồng thời thiết lập các pool cách ly chuyên dụng. Nền tảng này cũng tích hợp giao dịch sản phẩm phái sinh, tăng cường chức năng của dịch vụ cho vay. Ngoài ra, Avalon còn ra mắt một đồng stablecoin thuật toán, nhằm tối ưu hóa hiệu quả vốn, khiến nó trở thành một giải pháp DeFi đa chức năng và an toàn trong hệ sinh thái Bitcoin. Token quản trị AVAF của nó sử dụng mô hình Token ES, khuyến khích cung cấp thanh khoản và sử dụng giao thức.
Colend Protocol là một nền tảng cho vay phi tập trung được xây dựng trên blockchain Core, cho phép người dùng an toàn vay mượn Bitcoin và các tài sản khác. Bằng cách tận dụng mô hình staking kép của Core, Colend tích hợp liền mạch với hệ sinh thái DeFi rộng lớn hơn, nâng cao tính tiện dụng của Bitcoin trong DeFi. Các tính năng chính của nó bao gồm giao dịch phi tập trung và không thể thay đổi, các pool thanh khoản với lãi suất động đa dạng, và hệ thống thế chấp linh hoạt.
MoneyOnChain là một giao thức DeFi toàn diện được xây dựng trên Rootstock, cho phép những người nắm giữ Bitcoin nâng cao lợi suất tài sản trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn khóa riêng. Cốt lõi của giao thức là phát hành một loại stablecoin có tên là Dollar on Chain(DoC), đây là một stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng Bitcoin, được thiết kế đặc biệt cho những người dùng muốn giữ giá trị nắm giữ Bitcoin của họ gắn liền với đô la Mỹ. Ngoài ra, MoneyOnChain còn cung cấp Token BPRO, cho phép người dùng có được mức độ tiếp xúc đòn bẩy với Bitcoin, từ đó tạo ra thu nhập thụ động.
Kiến trúc của giao thức này dựa trên cơ chế chia sẻ rủi ro, sử dụng mô hình tài chính độc quyền để đối phó với sự biến động cực đoan của thị trường. Đồng thời, nó còn bao gồm nền tảng giao dịch Token phi tập trung (TEX), oracle phi tập trung (OMoC) và Token quản trị (MoC), cho phép người dùng tham gia quyết định của giao thức, staking và nhận phần thưởng.
Sovryn là một DEX, cũng là một trong những nền tảng DeFi phong phú nhất được xây dựng trên Bitcoin, nhằm mục đích cho phép người dùng thực hiện giao dịch, vay mượn và kiếm lợi nhuận bằng Bitcoin. Sovryn vượt qua hai nền tảng BOB và Rootstock, cung cấp nhiều dịch vụ DeFi, bao gồm giao dịch, hoán đổi, cung cấp thanh khoản, staking và vay mượn. Nền tảng này tập trung vào việc tạo ra một lớp tài chính không có quyền kiểm soát cho Bitcoin và tích hợp với các blockchain khác, khiến nó trở thành một nền tảng đa chuỗi độc đáo trong hệ sinh thái DeFi của Bitcoin.
Token quản trị SOV của Sovryn đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý giao thức phi tập trung thông qua hệ thống Bitocracy,