Tài chính phi tập trung (DeFi) từ lâu đã được xem là chìa khóa để thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử quy mô lớn, nhưng tỷ lệ phổ biến thực tế của nó lại chậm hơn nhiều so với mong đợi. Theo khảo sát mới nhất, trên toàn cầu có khoảng 5,62 triệu người sở hữu tiền điện tử, chiếm 6,9% tổng dân số. Tuy nhiên, tỷ lệ người dùng DeFi chỉ đạt 1,4%, con số này làm nổi bật những thách thức mà DeFi phải đối mặt trong việc thu hút người dùng mới.
Mặc dù vậy, DeFi đã cho thấy sự tăng trưởng đáng kể về tỷ lệ giao dịch, hiện tại khối lượng giao dịch của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã đạt 16,7% khối lượng giao dịch của sàn giao dịch tập trung (CEX), lập kỷ lục mới. Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường DeFi chủ yếu được dẫn dắt bởi những người dùng cũ có số vốn lớn, sức hấp dẫn đối với người dùng mới vẫn còn chưa đủ.
Nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả với các thao tác đổi token cơ bản nhất, người dùng cũng cần phải nắm rõ cách chuyển token lên chuỗi, dự trữ đủ phí nhiên liệu, hiểu khái niệm trượt giá và thực hiện các bước phê duyệt phức tạp khác. Sự phức tạp của những thao tác này vượt xa chức năng mua bán một chạm đơn giản của các sàn giao dịch tập trung.
Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc đưa trí tuệ nhân tạo (AI) vào đã mang lại hy vọng mới cho Tài chính phi tập trung (DeFi), tạo ra khái niệm đổi mới DeFAI (DeFi + AI). DeFAI nhằm giảm bớt độ phức tạp của DeFi thông qua công nghệ AI, giúp các dịch vụ tài chính phi tập trung dễ dàng tiếp cận hơn đối với người dùng bình thường, từ đó thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi.
Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:
Giảm thiểu rào cản thao tác: Người dùng có thể hoàn thành các thao tác DeFi phức tạp thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên, không cần phải chuyển đổi thủ công giữa các giao diện khác nhau.
Chiến lược tự động: Các đại lý AI có thể thực hiện và điều chỉnh các chiến lược đầu tư và chênh lệch phức tạp, giúp các nhà đầu tư bình thường cũng có thể hưởng lợi từ các công cụ định lượng chuyên nghiệp.
Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể giám sát và phân tích nhiều nguồn dữ liệu theo thời gian thực, bao gồm cảm xúc cộng đồng, bình luận của các nhân vật có ảnh hưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá, từ đó cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường toàn diện hơn.
Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:
Lớp trừu tượng AI: Những dự án này đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, cho phép đại diện AI tự động hoàn thành việc chọn lựa con đường tốt nhất và tối ưu hóa tài nguyên.
Đại lý giao dịch tự động: Dưới sự ủy quyền của người dùng, những đại lý AI này có thể tự động thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp với nhiều bước, giúp đơn giản hóa quy trình thao tác của người dùng.
Đại lý phân tích thị trường: Loại AI này tập trung vào việc tích hợp và phân tích một lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin từ mạng xã hội và xu hướng thị trường, nhằm cung cấp cho người dùng những hiểu biết về thị trường theo thời gian thực.
Với những đột phá không ngừng của công nghệ AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường phát triển hoàn toàn mới cho Tài chính phi tập trung. Từ các lệnh giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản, đến các chiến lược chênh lệch giá tự động cao cấp, và hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, DeFAI đang dần trở nên trưởng thành và mở rộng.
Đổi mới này có thể dẫn dắt làn sóng "Mùa hè DeFi" tiếp theo, cho phép nhiều người dùng hơn có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với rào cản thấp hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể sử dụng những công cụ này để thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự tích hợp sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, xu hướng phát triển của DeFAI xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
6 thích
Phần thưởng
6
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
StakeWhisperer
· 6giờ trước
Dữ liệu này lấy ở đâu?
Xem bản gốcTrả lời0
Web3ProductManager
· 08-12 12:33
hmm những chỉ số giữ chân đó thật sự đáng lo ngại... 1.4% thâm nhập thì thực sự đang chết dần trên cây smh
Xem bản gốcTrả lời0
TrustMeBro
· 08-12 12:30
người mới thật sự không xứng đáng chơi defi nhỉ
Xem bản gốcTrả lời0
SatoshiHeir
· 08-12 12:28
Cần chỉ ra rằng tốc độ tăng trưởng người dùng thấp đến mức này thật sự là một sự châm biếm lớn nhất đối với triết lý của Satoshi Nakamoto, hãy xem tập luận văn mới của tôi "Về sự thoái hóa công nghệ của Tài chính phi tập trung".
Xem bản gốcTrả lời0
DataOnlooker
· 08-12 12:28
Truyền thuyết về các cuốn thương đã đến～
Xem bản gốcTrả lời0
FlashLoanKing
· 08-12 12:22
Không ai yên tâm sử dụng AI để giao dịch tiền điện tử phải không?
DeFAI: Kỷ nguyên DeFi mới được thúc đẩy bởi AI, phá vỡ rào cản phổ biến
DeFAI：Mở ra kỷ nguyên tài chính phi tập trung mới
Tài chính phi tập trung (DeFi) từ lâu đã được xem là chìa khóa để thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử quy mô lớn, nhưng tỷ lệ phổ biến thực tế của nó lại chậm hơn nhiều so với mong đợi. Theo khảo sát mới nhất, trên toàn cầu có khoảng 5,62 triệu người sở hữu tiền điện tử, chiếm 6,9% tổng dân số. Tuy nhiên, tỷ lệ người dùng DeFi chỉ đạt 1,4%, con số này làm nổi bật những thách thức mà DeFi phải đối mặt trong việc thu hút người dùng mới.
Mặc dù vậy, DeFi đã cho thấy sự tăng trưởng đáng kể về tỷ lệ giao dịch, hiện tại khối lượng giao dịch của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã đạt 16,7% khối lượng giao dịch của sàn giao dịch tập trung (CEX), lập kỷ lục mới. Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường DeFi chủ yếu được dẫn dắt bởi những người dùng cũ có số vốn lớn, sức hấp dẫn đối với người dùng mới vẫn còn chưa đủ.
Nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả với các thao tác đổi token cơ bản nhất, người dùng cũng cần phải nắm rõ cách chuyển token lên chuỗi, dự trữ đủ phí nhiên liệu, hiểu khái niệm trượt giá và thực hiện các bước phê duyệt phức tạp khác. Sự phức tạp của những thao tác này vượt xa chức năng mua bán một chạm đơn giản của các sàn giao dịch tập trung.
Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc đưa trí tuệ nhân tạo (AI) vào đã mang lại hy vọng mới cho Tài chính phi tập trung (DeFi), tạo ra khái niệm đổi mới DeFAI (DeFi + AI). DeFAI nhằm giảm bớt độ phức tạp của DeFi thông qua công nghệ AI, giúp các dịch vụ tài chính phi tập trung dễ dàng tiếp cận hơn đối với người dùng bình thường, từ đó thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi.
Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:
Giảm thiểu rào cản thao tác: Người dùng có thể hoàn thành các thao tác DeFi phức tạp thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên, không cần phải chuyển đổi thủ công giữa các giao diện khác nhau.
Chiến lược tự động: Các đại lý AI có thể thực hiện và điều chỉnh các chiến lược đầu tư và chênh lệch phức tạp, giúp các nhà đầu tư bình thường cũng có thể hưởng lợi từ các công cụ định lượng chuyên nghiệp.
Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể giám sát và phân tích nhiều nguồn dữ liệu theo thời gian thực, bao gồm cảm xúc cộng đồng, bình luận của các nhân vật có ảnh hưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá, từ đó cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường toàn diện hơn.
Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:
Lớp trừu tượng AI: Những dự án này đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, cho phép đại diện AI tự động hoàn thành việc chọn lựa con đường tốt nhất và tối ưu hóa tài nguyên.
Đại lý giao dịch tự động: Dưới sự ủy quyền của người dùng, những đại lý AI này có thể tự động thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp với nhiều bước, giúp đơn giản hóa quy trình thao tác của người dùng.
Đại lý phân tích thị trường: Loại AI này tập trung vào việc tích hợp và phân tích một lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin từ mạng xã hội và xu hướng thị trường, nhằm cung cấp cho người dùng những hiểu biết về thị trường theo thời gian thực.
Với những đột phá không ngừng của công nghệ AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường phát triển hoàn toàn mới cho Tài chính phi tập trung. Từ các lệnh giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản, đến các chiến lược chênh lệch giá tự động cao cấp, và hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, DeFAI đang dần trở nên trưởng thành và mở rộng.
Đổi mới này có thể dẫn dắt làn sóng "Mùa hè DeFi" tiếp theo, cho phép nhiều người dùng hơn có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với rào cản thấp hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể sử dụng những công cụ này để thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự tích hợp sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, xu hướng phát triển của DeFAI xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.