8.1 AI日報 加密貨幣監管新動向:美歐亞重塑行業格局

一. 頭條

1. 以太坊基金會發布"精益計劃",描繪未來十年願景

以太坊基金會在以太坊誕生十周年之際發布了"精益計劃",勾勒出未來十年的發展藍圖。該計劃旨在全面提升網路性能、去中心化與安全性,核心目標包括實現抗量子攻擊、100%網路運行時間保障,以及通過Layer1和Layer2解決方案分別達成10K TPS和百萬級TPS的交易處理能力。

該計劃將推動以太坊在共識層、資料層與執行層三大子層進行升級。共識層將引入"堡壘模式"和"野獸模式"雙軌策略,前者側重於安全性和分散化,後者則追求極致性能。資料層將探索新型數據分片和編碼方案,提高數據可用性。執行層則將採用新一代密碼學和零知識證明技術,實現高度安全與隱私保護。

業內人士認爲,"精益計劃"彰顯了以太坊基金會對網路長期發展的遠見卓識。該計劃不僅爲以太坊設定了宏偉願景,更爲整個加密貨幣生態系統樹立了新的性能和安全標杆。隨着計劃逐步落實,以太坊有望成爲真正意義上的"價值互聯網基石"。

2. 香港《穩定幣條例》正式生效,開啓監管新時代

香港特區政府在數字資產監管領域邁出關鍵一步,《穩定幣條例》於8月1日正式生效。這標志着香港地區的穩定幣發展進入到落地實施的新階段。

根據新法規,任何機構如欲在香港發行穩定幣,必須向金管局申請牌照並符合嚴格的審慎監管要求。這包括妥善管理儲備資產、維持健全的穩定機制、遵守反洗錢規定、接受年度審計等。金管局將根據風險導向的原則,對穩定幣發行人實施全面監管。

香港金管局人士表示,新法規旨在促進穩定幣在港有序發展,同時確保投資者得到適當保護。業內人士普遍認爲,《穩定幣條例》標志着香港正式進入數字資產監管時代,將爲穩定幣發展營造有利環境。

不過,也有觀點指出,過於嚴格的監管可能會抑制創新,削弱香港作爲金融科技中心的吸引力。因此,在落實監管的同時,政府也需平衡創新與風險,爲行業健康發展創造條件。

3. 加密貨幣交易所遭黑客攻擊,損失高達4200萬美元

加密貨幣交易所GMX在7月遭遇黑客攻擊,導致價值約4200萬美元的加密資產被盜。這一事件再次引發了行業對交易所安全性的廣泛關注和討論。

據了解,黑客利用一個漏洞繞過GMX的風險控制系統,在極短時間內大量拋售和做空GMX代幣,導致代幣價格暴跌。在此過程中,黑客獲利逾4200萬美元。GMX方面已暫停交易並啓動應急響應,但損失已造成。

業內人士指出,此次攻擊事件凸顯了去中心化金融(DeFi)協議在安全性方面的短板。由於代碼開源和無許可特性,DeFi協議更容易遭受黑客攻擊和操縱。與此同時,交易所作爲資金的中心樞紐,也常成爲黑客攻擊的目標。

專家建議,加強智能合約審計、優化風控機制、提高透明度等措施或可從根本上提高DeFi安全性。但長期來看,整個行業仍需在去中心化與安全性之間尋求平衡,這將是一個漫長的過程。

4. 美國證監會主席:將制定框架監管加密證券

美國證券交易委員會(SEC)主席加裏·詹斯勒(Gary Gensler)在一次演講中透露,SEC正在制定一項框架,以監管被視爲證券的加密資產。這一舉措旨在爲加密證券營造有序的監管環境。

根據詹斯勒的說法,SEC已指示工作人員起草相關指導方針,明確哪些加密資產屬於證券的範疇。同時,SEC還將就被認定爲證券的加密資產提出披露要求和豁免規定。

詹斯勒強調,SEC的目標是在保護投資者的同時,爲加密證券創造一個公平、有效率的市場環境。他表示,SEC將與那些尋求發行代幣化證券的公司展開合作,以確保它們遵守相關規則。

這一消息引發了業內的熱烈討論。支持者認爲,明確的監管框架將爲加密證券帶來確定性,有利於吸引機構投資者的參與。但也有人擔心,過度監管可能會扼殺創新,限制加密證券市場的發展空間。

無論如何,詹斯勒的講話再次凸顯了SEC在加密資產監管問題上的決心。未來,加密證券市場的發展將在很大程度上受到SEC政策的影響。

5. 加密貨幣大戶清倉引發市場恐慌,比特幣短線下挫

一個加密貨幣大戶地址在24小時內出售了價值約1.8億美元的XRP,引發市場劇烈波動。比特幣等主流加密貨幣應聲下跌,投資者情緒驟然轉淡。

根據鏈上數據,該大戶地址在短短幾個小時內就拋售了約6000萬枚XRP,佔當時XRP流通量的0.4%。如此大手筆的出貨無疑對市場造成了衝擊,XRP價格在出貨過程中一度下跌近10%。

比特幣和其他主流加密貨幣也隨之受到了連鎖反應的影響。數據顯示,比特幣在XRP出貨期間下跌近5%,一度跌破11500美元關口。分析人士認爲,這種"殺跌"行爲加劇了投資者的恐慌情緒,引發了一輪自我實現的拋售潮。

不過,也有觀點認爲,這只是市場的正常波動。大戶出貨的確會對價格造成短期衝擊,但只要基本面沒有發生根本變化,市場就有望在一段時間內重拾升勢。

總的來說,此次事件再次印證了加密貨幣市場的高風險屬性。投資者需保持謹慎,對可能引發劇烈波動的事件保持高度警惕。同時也要學會區分噪音和實質性利好/利空,以免被短期波動所迷惑。

二. 行業要聞

1. 比特幣、以太坊重挫,爆倉激增,宏觀壓力與鏈上異動解析

8月首個交易日,加密貨幣市場遭遇大面積拋售,總市值單日暴跌6.6%至3.8萬億美元。比特幣價格跌破11.6萬美元,以太坊失守3700美元,主流山寨幣普跌約5%。超6.29億美元持倉慘遭爆倉,恐慌貪婪指數驟降。

比特幣下跌主因包括:联准会利率預期突變、新關稅政策衝擊、長期休眠錢包異動及短期持有者恐慌性拋售。鮑爾堅稱將繼續對川普總統的降息呼籲不以爲然,強調其在長期內穩定通脹的作用。川普宣布調整多個國家的"對等關稅"稅率,引發市場擔憂。根據OnchainLens監測,5個中本聰時代錢包地址將價值2964萬美元的250枚BTC歸集至2個新地址,立即引發市場恐慌。

分析師認爲,比特幣短期內可能進一步回落至11.2萬至11.3萬美元區間。但若形成三重底反彈並突破下降趨勢線,則可能開啓新一輪漲行情。投資者需密切關注联准会言論、加密法案進展等核心驅動因素。

2. 香港穩定幣條例生效,銀行經紀爭相申請牌照

8月1日,香港的《穩定幣條例》正式生效,詳細規定了金管局關於資本、托管、實名認證、儲備和治理的法規。預計主要銀行將首先申請,但只會發放少量許可證。申請截止日期爲9月30日,未申請的組織可能面臨關閉。

重點是資產代幣化、跨境支付和加密貨幣交易,並對投機風險發出警告。相關人士須符合儲備資產管理及贖回等方面的規定,包括妥善分隔客戶資產、維持健全的穩定機制,以及須在合理條件下按面額處理穩定幣持有人的贖回要求。相關人士也須符合一系列打擊洗錢及恐怖分子資金籌集、風險管理、披露規定及審計和適當人選等要求。

渣打銀行香港行政總裁禤惠儀表示,集團正探索可能的選項及用例,目標盡快提交申請。集團相信數字資產未來在金融體系將扮演重要角色。業內人士提醒,穩定幣商業模式尚不明朗,投資者需警惕概念炒作及風險。

3. SEC主席:Project Crypto計劃將推動美國金融市場全面鏈上化

美國證券交易委員會(SEC)主席Paul Atkins發文表示,我們正處於市場歷史新紀元的開端,SEC的Project Crypto計劃將使美國金融市場能夠實現鏈上化,該項目將成爲美國證券交易委員會的北極星,幫助川普總統將美國打造爲"世界加密貨幣之都",維護美國在加密資產市場的主導地位。

SEC的首要任務是盡快建立美國加密資產分配的監管框架,而不是用繁文縟節和一刀切的規則來進行束縛。Atkins表示,已指示委員會工作人員制定準則,以確定加密資產在何時屬於證券。已要求工作人員爲被認定爲證券的加密資產提議披露要求和豁免規定,同時已要求工作人員與那些尋求發行代幣化證券的公司展開合作。

該倡議旨在現代化監管,並將美國建立爲加密貨幣中心。蒂姆·德雷珀支持該項目,設想以比特幣爲中心的金融系統,利用區塊鏈會計和智能合約,促進數字資產的創新與競爭。

4. DeFi TVL重返UST崩盤前高點,IMF正式將加密資產納入國家帳戶

加密市場動態聚焦三大核心進展:DeFi鎖倉總價值(TVL)強勢回升至1380億美元,觸及Terra崩盤前水平,AAVE、Lido領漲;IMF歷史性修訂國家帳戶體系,比特幣等加密資產獲"非生產性非金融資產"分類,薩爾瓦多成直接受益方;Visa加速布局穩定幣生態,新增PYUSD、EURC等多鏈支持,傳統金融巨頭競逐2560億美元穩定幣市場機遇。

DeFi TVL重返高位,反映市場對DeFi生態的信心恢復。IMF修訂國家帳戶體系,將加密資產納入"非生產非金融資產"類別,有助於加密貨幣在全球範圍內的統計和監管。Visa多鏈擴容穩定幣版圖,傳統金融巨頭加速布局數字貨幣領域,預示着加密貨幣與傳統金融體系的進一步融合。

分析師指出,盡管DeFi TVL回升,但仍需警惕監管風險。IMF修訂雖屬歷史性進展,但加密資產的具體會計處理方式仍有待明確。穩定幣生態的競爭加劇,或將帶來新的監管挑戰。整體而言,加密市場正朝着更加規範、透明的方向發展,但仍需時日。

5. 山寨幣牛市信號?六大鏈上指標顯示山寨幣市場動能積聚

鏈上分析公司CryptoQuant指出六大關鍵指標顯示山寨幣市場動能正在增強,包括以太坊強勢領漲、比特幣主導率下降、山寨幣期貨交易量激增至五個月高位(佔比達83%)、主流多數山寨幣期貨對漲,以及比特幣散戶需求30日變化轉正——後者被視爲比特幣和山寨幣大行情前的信號。

以太坊在DeFi、NFT等熱點賽道的持續發展推動下,價格表現強勁,帶動整個山寨幣市場活躍度提升。比特幣主導率下降意味着資金或將流向山寨幣市場。山寨幣期貨交易量和開盤利率雙雙走高,反映出機構和散戶對山寨幣的樂觀情緒。

不過,分析師也警示山寨幣市場的高波動性風險。過去幾個月山寨幣表現參差不齊,投資者需謹慎把握時機。總的來說,山寨幣市場動能的確在積聚,但能否演繹爲持續性牛市還有待時日觀察。

三. 項目要聞

1. ChainOpera AI與EigenLayer正式合作,聯合打造鏈上可信AI Agent網路

ChainOpera AI是一個基於區塊鏈的AI Agent平台,旨在爲用戶提供可信賴的AI服務。該平台於2023年推出,通過智能合約和分布式架構確保AI Agent的可驗證性和透明性。

最新動態是,ChainOpera AI與EigenLayer達成合作,共同推進"可驗證運行時智能體"基礎設施建設。雙方將通過鏈上審計機制實現對AI Agent推理與執行行爲的全流程驗證,推動AI服務從"黑箱"向"可信協作"進化。

該合作有望解決AI系統缺乏透明度和可解釋性的問題。通過區塊鏈技術記錄AI決策過程,用戶可以追溯和審計AI的行爲,提高對AI系統的信任度。同時,鏈上驗證機制也爲AI系統的公平性和公正性提供了保障。

分析人士認爲,ChainOpera AI與EigenLayer的合作是AI與區塊鏈融合的重要一步,有望推動AI在金融、醫療等領域的應用落地。但同時也指出,鏈上AI系統在性能、隱私保護等方面仍面臨挑戰,需要持續創新和優化。

2. Puffer 宣布UniFi AVS升級,具備低於10毫秒的執行速度

Puffer 是一個以太坊基礎設施協議,旨在提高以太坊的可擴展性和性能。該協議於2022年推出,通過Rollup技術實現鏈下計算和鏈上數據驗證,大幅提升了交易吞吐量。

最新動態是,Puffer 宣布其UniFi AVS系統升級,基於EigenLayer構建,並由超130億美元再質押ETH擔保。升級後的UniFi AVS通過驗證者支持的網關和實時預確認,爲Rollup帶來了亞秒級執行速度,且具有經濟一致性。

該升級有望解決以太坊網路擁堵和手續費高昂的問題。亞秒級執行速度意味着用戶可以獲得幾乎即時的交易確認,大幅提升用戶體驗。同時,經濟一致性機制確保了Rollup所有者和以太坊提議者之間的利益一致,促進生態系統的健康發展。

行業分析師認爲,Puffer 的升級標志着以太坊擴容方案取得重大進展。隨着更多Rollup協議的推出,以太坊有望突破當前的性能瓶頸,支持更多創新應用的部署。但同時也指出,Rollup技術的安全性和去中心化程度仍需進一步驗證。

3. 以太坊基金會發布未來十年"lean Ethereum"發展願景

以太坊是全球最大的智能合約平台,支持大量去中心化應用的運行。爲規劃以太坊的長期發展方向,以太坊基金會研究員Justin Drake發布了"lean Ethereum"願景文件。

該文件闡述了以太坊在未來十年的發展目標,包括實現每秒10,000筆交易的第一層吞吐量,以及在第二層達到每秒100萬筆交易的處理能力。同時,文件還強調了通過基於哈希的密碼學來應對量子威脅的重要性。

爲實現上述目標,以太坊需要在多個方面進行創新和優化,包括提高可擴展性、增強隱私保護、降低能耗等。文件指出,以太坊需要進行激進的擴展,並與各種第二層擴容方案相結合,才能滿足未來大規模應用的需求。

行業人士對此表示歡迎,認爲以太坊基金會爲生態系統發展勾勒出了清晰的願景。但同時也有分析師提出疑慮,指出實現如此大規模的擴展存在重大技術挑戰,需要持續的創新突破。此外,以太坊還需要解決高手續費等問題,才能吸引更多用戶和開發者加入。

總的來說,以太坊基金會的"lean Ethereum"願景爲生態系統指明了發展方向,但實現這一願景仍需要全球開發者的共同努力。

四. 經濟動態

1. 美國6月核心PCE年率重現2.8%高位,通脹壓力重現

經濟背景:美國經濟復蘇步伐放緩,二季度GDP年化季環比增長2.4%,低於預期。但就業市場仍保持相對穩健,6月失業率維持在3.6%的低位。通脹壓力在上半年有所緩解,但近期出現回升跡象。

重要事件:美國6月核心PCE物價指數年率重現2.8%的高位,高於預期和前值修正值,爲2月以來最快通脹增速。整體PCE和消費支出數據同步攀升,凸顯通脹壓力重現。勞動力市場疲弱和實際收入停滯則加劇了經濟放緩風險。

市場反應:市場預期本週五就業報告將進一步證實招聘動能下滑,增添政策路徑不確定性。联准会9月維持利率不變的概率爲58.7%,累計降息25個基點的概率降至41.3%。投資者對經濟前景的擔憂加劇,美股周一收跌。

專家觀點:高盛分析師表示,通脹數據超預期或將推動联准会9月加息25個基點,以防通脹重拾升勢。但前聯準會理事Bullard認爲,如果就業市場沒有惡化,联准会9月或暫不降息。總體而言,通脹形勢錯綜復雜,政策路徑存在較大不確定性。

2. 川普關稅新政引發市場擔憂,貿易戰陰雲再起

經濟背景:全球經濟復蘇步伐放緩,主要經濟體GDP增速趨緩。中美貿易爭端緩和,但地緣政治緊張局勢加劇,國際貿易環境持續動蕩。美國通脹高企,聯儲加息週期或將延長。

重要事件:美國總統川普簽署行政令,對數十個國家的對等關稅進行調整,並將對加拿大的關稅從25%提高到35%。此舉引發市場對貿易戰再度升級的擔憂。

市場反應:川普關稅新政公布後,美股周一收盤下跌。分析師指出,盡管市場反應平淡,但這可能意味着投資者已爲貿易緊張局勢做好投資組合準備。全球投資者對經濟前景的信心進一步受挫。

專家觀點:前美國副貿易代表Wendy Cutler警告稱,新關稅措施或許只是開始,貿易夥伴將面臨持續的不確定性。高盛分析師表示,如果貿易緊張局勢持續升級,將進一步拖累全球經濟增長。總體而言,貿易爭端陰雲再起,給脆弱的全球經濟復蘇蒙上陰影。

3. 香港穩定幣監管落地,數字資產生態再獲重大利好

經濟背景:香港金融科技發展迅猛,數字資產生態日趨成熟。特區政府高度重視數字資產監管,爲行業發展營造有利環境。全球數字資產監管格局正在形成。

重要事件:香港《穩定幣條例》於8月1日正式生效,標志着香港地區的穩定幣發展進入到落地實施的新階段。金管局已開放穩定幣發行牌照申請。

市場反應:花旗銀行預計香港穩定幣市場規模可達160億美元,將增加對優質流動性資產的需求,促進本地固定收益市場發展。多家銀行和經紀商有意申請牌照,搶佔香港數字資產市場先機。

專家觀點:渣打銀行香港行政總裁表示,集團正研究相關文件,目標盡快提交申請。摩根大通CEO認爲,穩定幣將成爲未來趨勢,但需要明確監管規則。香港金管局強調,新框架以風險爲本,旨在平衡創新與風險管控。業內人士普遍看好香港穩定幣發展前景。

五. 監管&政策

1. 美國SEC主席阿特金斯宣布啓動"加密計劃",推動證券法規現代化

美國證券交易委員會(SEC)主席保羅·阿特金斯於7月31日正式宣布啓動"加密計劃"(Project Crypto),旨在響應川普總統使美國成爲全球加密貨幣之都的願景。該全委員會範圍的倡議將推動證券規則現代化改革,加速美國金融市場向鏈上遷移。

政策背景:SEC作爲美國證券監管機構,其政策走向對加密資產監管格局產生重大影響。此次"加密計劃"的推出,旨在應對加密貨幣和區塊鏈技術的快速發展,爲其在美國的合法化和規範化奠定基礎。

政策內容:該計劃包括爲加密資產發行、托管及交易制定清晰簡化的監管框架。SEC已指示委員會工作人員制定準則,以確定加密資產在何時屬於證券;爲被認定爲證券的加密資產提議披露要求和豁免規定;與尋求發行代幣化證券的公司展開合作。這標志着SEC將扭轉前主席根斯勒時代的強硬執法政策,吸引離岸加密業務回歸。

市場反應:此舉被視爲美國加密監管政策的重大轉折,有望爲行業帶來更大確定性。加密貨幣市場對此消息反應積極,比特幣等主流幣種短期內出現漲。但也有分析人士表示,SEC仍需在具體實施細節上給出明確指引,否則仍可能帶來新的監管風險。

專家觀點:加密貨幣分析師Nic Carter表示,"加密計劃"是SEC爲應對加密貨幣監管挑戰而採取的重大舉措,將爲行業帶來更大確定性。但他同時指出,SEC需要與其他監管機構密切協調,制定全面的監管框架。

2. 香港金管局發布穩定幣監管框架,爲發牌制度鋪平道路

8月1日,香港金融管理局正式發布《持牌穩定幣發行人監管指引》等四份文件,構建穩定幣監管框架。這標志着香港穩定幣發行人牌照制度正式落地,爲香港成爲全球穩定幣中心奠定基礎。

政策背景:香港特區政府高度重視數字資產發展,並將穩定幣視爲重點發展領域。此次監管框架的出臺,旨在爲穩定幣發行人制定統一標準,規範市場秩序,維護金融穩定。

政策內容:《持牌穩定幣發行人監管指引》規定了資本、儲備管理、贖回機制等方面的要求。《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》將非托管錢包納入監管範圍。《穩定幣發行人發牌制度摘要說明》明確了申請資格和程序。金管局將採取"邀請制"發放牌照,首批獲批機構預計於明年年初公布。

市場反應:香港金融業對此政策表示歡迎。中資銀行、沙盒測試企業、大型央企和互聯網巨頭均有意申請牌照。業內人士認爲,香港穩定幣監管框架平衡了創新與審慎,將推動香港成爲全球穩定幣中心。

專家觀點:香港金融法律專家指出,此次監管框架體現了香港"有爲有不爲"的監管理念,既鼓勵創新,又注重風險管控。他們認爲,香港穩定幣監管將爲全球其他地區提供借鑑。

3. 印尼加密貨幣稅收政策調整,用戶規模超股市

印尼政府近期更新加密貨幣監管政策,將境外平台稅率上調至1%,境內平台稅率則調整至0.21%,同時取消買方增值稅,並將加密資產重新歸類爲金融資產,納入金融服務管理局監管。

政策背景:印尼是全球加密貨幣使用大國之一,用戶規模已超過2000萬。爲規範市場秩序、維護稅收權益,印尼政府多次出臺相關政策。此次調整旨在鼓勵國內交易、遏制資本外流。

政策內容:新政策將境外加密貨幣交易平台的稅率提高至1%,而境內平台僅爲0.21%。同時取消加密貨幣買家的增值稅,並將加密資產從商品重新分類爲金融資產,由金融服務管理局監管。

市場反應:業內人士認爲,此舉將促進印尼加密貨幣生態的本土化發展。但也有分析指出,過高的境外平台稅率可能導致部分用戶轉向非法渠道交易。

專家觀點:印尼財政部官員表示,加密資產價格波動仍將影響未來稅收表現。他們將密切關注市場變化,適時調整政策。而監管機構則強調,新政將有利於維護金融穩定。

ETH-4.01%
查看原文
此頁面可能包含第三方內容,僅供參考(非陳述或保證),不應被視為 Gate 認可其觀點表述,也不得被視為財務或專業建議。詳見聲明
  • 讚賞
  • 12
  • 分享
留言
0/400
Crypto_Baba34vip
· 4小時前
HODL Tight 💪
回復0
Crypto_Baba34vip
· 4小時前
HODL Tight 💪
回復0
Crypto_Baba34vip
· 4小時前
HODL Tight 💪
回復0
Badosalifvip
· 21小時前
牛市 🐂
查看原文回復0
坚定持币vip
· 08-01 17:49
利好
回復0
坚定持币vip
· 08-01 17:49
冲就完了💪
回復0
玩不了玩不了vip
· 08-01 17:23
加密货币最终会归0
回復0
GateUser-ae224acdvip
· 08-01 17:15
1000 倍共鸣 🤑
查看原文回復0
GateUser-1ad16987vip
· 08-01 16:01
坐稳扶好,马上起飞 🛫
回復0
ybrhunnidvip
· 08-01 15:14
🥵
回復0
查看更多
交易,隨時隨地
qrCode
掃碼下載 Gate APP
社群列表
繁體中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)