2024年Web3行業年度回顧：犯罪活動依然猖獗，監管措施初見成效

2024年對Web3行業來說是具有裏程碑意義的一年。加密貨幣市值規模和基礎設施採用度達到了前所未有的高度，與此同時，犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施優化其業務或創造新的犯罪模式。本文通過統計和披露主要加密犯罪類型的規模，並闡述合規措施對犯罪產業規模的影響，呼籲業界和政府重視加密犯罪帶來的危害。

加密貨幣犯罪形勢仍然嚴峻

2024年，高風險地址接收穩定幣的總規模達到6490億美元，略高於上一年。這些高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年水平。

在穩定幣類型方面，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主要份額。但在2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年，網路賭博平台及其相關支付平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增加超過17.50%。值得注意的是，USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升，從2023年的5.22%增至2024年的13.36%，這表明盡管USDC由合規主體發行和監管，其在非法領域的使用也在增加。

黑灰產交易規模未見減少

2024年，以太坊和波場網路中與黑灰產交易相關的地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，遠超2021年和2022年水平。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演重要角色，爲犯罪分子之間建立信任。其中，某擔保平台及其東南亞競爭對手的業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年，與欺詐活動相關的區塊鏈地址接收穩定幣規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一驚人增長可能並非完全準確，因爲統計方法的局限性和非法實體欺詐手段的提升可能影響了數據的準確性。

洗錢規模開始收縮

2024年，與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計收取863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，過去兩年的重大執法活動和主要政策主體的監管立法已經對加密行業的洗錢犯罪態勢產生了有效抑制。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，主要穩定幣發行商在以太坊和波場網路中共凍結超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在2024年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，這表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已經開始活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

國際制裁趨勢

美國外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。然而，政府部門的監管措施對利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體影響有限，這凸顯了加密技術的匿名性和去中心化特性帶來的挑戰。

香港監管政策帶來積極影響

2024年，香港實施的加密貨幣合規政策通過明確法律要求、加強客戶資金保護、打擊非法活動等措施，構建了一個更安全、可控的加密生態。數據顯示，自2023年第三季度以來，流入香港的高風險穩定幣交易佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易得到了有效抑制。

總結

盡管2024年加密犯罪規模仍然龐大，但各國開始實施自上而下的合規監管政策，同時行業也開始自下而上的自律，這些措施已經爲部分國家和地區的加密產業帶來正面影響。隨着監管環境的不斷完善和行業自律的加強，加密貨幣行業有望迎來更加安全和值得信賴的未來。