AI智能體驅動DeFi大規模普及：深入解析Wayfinder

要點概括

• DeFi雖然聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以進入。從準備Gas費到了解復雜協議,許多用戶因繁瑣流程而放棄有潛力的投資機會。

• Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級投資策略,範圍涵蓋跨鏈交易到基差交易。

• Wayfinder未來將擴展API服務,有望作爲簡化鏈上復雜性的基礎設施在各種Web3項目中廣泛應用。Wayfinder API的可用性將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,使"普惠金融"成爲現實。

DeFi的可訪問性挑戰

DeFi旨在創建開放的金融生態系統,但它需要復雜的技術知識和高級金融技能,這在理想與現實間造成了巨大差距。

鏈抽象和帳戶抽象技術雖然改善了用戶體驗,但缺乏標準化,支持的協議仍然有限。根本問題在於學習的復雜性,僅靠技術改進無法解決。用戶仍需理解DeFi特有概念,如AMM、流動性池和非永久性損失。因此,DeFi比傳統金融設置了更高門檻。

國際清算銀行的研究清楚表明這一點。在Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶熟練駕馭復雜系統,實現的回報率比普通用戶高出20%。這種差距在整個DeFi生態系統普遍存在。

DeFi生態系統面臨明確問題:現有用戶陷入無止境的學習和決策疲勞,新用戶完全放棄進入。復雜的訪問流程使用戶望而卻步,即使面對誘人的投資機會也是如此。結果,DeFi成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的最初願景。

AI能否解決DeFi的高準入門檻?

最近的AI突破爲降低DeFi準入門檻帶來新可能。代理式AI技術已經出現,超越僅提供智能,現在可作爲執行復雜任務的手腳。這可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

舉例來說,用戶請求:"將我的ETH從Base橋接到Solana並購買Memecoin BONK。"AI智能體實時分析數十種橋接選項,提供清晰選擇:

• Wormhole:費用2.50美元,完成時間3分鍾,安全性高
• LayerZero:費用1.80美元,完成時間5分鍾,存在Gas費波動風險

用戶無需學習橋接器間復雜技術差異,只需使用智能體提供的關鍵信息快速決策。用戶無需手動連接錢包或執行復雜交易,智能體自動處理一切。這就像擁有一位熟練的個人資產管理師24/7處理財務任務。

但實現這一願景存在根本性挑戰。目前大多數AI技術缺乏直接區塊鏈集成,甚至無法實時檢查錢包餘額。即使集成區塊鏈節點,理解數千種智能合約也帶來另一挑戰。與這些合約安全交互是復雜的,如何驗證和確保協議安全仍是額外挑戰。

AI技術需要專用鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。這就是Wayfinder登場之處。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接與區塊鏈基礎設施集成,自動執行鏈上任務。AI模型專門針對區塊鏈環境微調,比通用模型更高效地導航和利用DeFi協議。這爲普通用戶訪問復雜DeFi生態系統提供了環境,無需專業技術知識。

Wayfinder起源可追溯至Colony,一款由Web3遊戲公司Parallel Studios開發的基於AI的生存模擬遊戲。在Colony中,AI化身自主運行,無需玩家幹預即可收集資源、與其他化身交易、制定生存策略。開發過程中,Parallel Studios發現這些AI智能體自主的鏈上活動可擴展到遊戲之外,可在DeFi環境中工作。這一發現促成了Wayfinder項目開發。

Wayfinder由兩個核心要素組成。首先,Wayfinder Shell是一個接口,使用戶能與各種專用智能體交互。其次,Wayfinder Graph是一個導航系統,幫助智能體在復雜多鏈環境中找到最優路徑。

Wayfinder Shell:您專屬的DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell(Shells)作爲接口,用戶在此與專用智能體交互,制定和執行各種鏈上策略。Shells提供特定角色的專用智能體,這些智能體響應用戶請求進行有機協作,高效處理復雜任務。Shells支持包括以太坊、Solana、Base和Avalanche在內的主要主網,使多鏈環境中的流暢資產管理成爲可能。

Shells最大特點在於智能體通過內置專用Web3錢包執行直接鏈上交易。例如,用戶請求將100美元USDC分散投資於過去一周Solana上顯示漲趨勢的代幣。智能體使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行投資。用戶可通過單一界面輕鬆執行所需投資策略,無需復雜技術理解。

Wayfinder的智能體系統由四種類型組成:

• 交易智能體:處理基本鏈上資產轉移和管理,包括代幣兌換、橋接和質押。
• 永續合約智能體:與Hyperliquid交易所的鏈上訂單簿引擎HyperCore集成,支持現貨或永續合約交易,無需理解Hyperliquid。還支持各種策略,包括槓杆設置、倉位管理和基差交易。
• 合約智能體:處理所有合約相關任務,從智能合約編寫到部署和分析。
• 自主智能體:根據用戶設定目標協調多個智能體,處理從策略制定到執行、再平衡和風險管理的綜合角色。

未來將不斷添加各種專用智能體,如專門用於收益優化的收益發現智能體,擴展生態系統。Wayfinder利用多智能體系統,每個智能體相互驗證和協作,使決策更穩定精確。對需要多筆交易的操作,智能體在執行前會在虛擬網路(VNet)上運行模擬,預測結果並防止錯誤或幻覺。重要交易需用戶批準,用戶對資產保持完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統地組織復雜區塊鏈生態系統。類似谷歌地圖實時連接全球道路、建築和交通信息並引導用戶到達最優路線,Wayfinder Graph構建了各區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產間的關係,幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統核心在於"尋路路徑"。每條尋路路徑逐步定義特定任務,如"在Uniswap上將ETH兌換爲USDC"或"將USDC從以太坊橋接到Arbitrum"。每條路徑記錄詳細信息,包括所需智能合約地址、函數調用方法、預期費用和注意事項。智能體無需每次從頭尋找路徑,使用經驗證路線快速安全完成任務。

未來將由社區創建和管理尋路路徑。例如,新DeFi協議出現時,社區參與者可編寫並提交與這些協議交互的路徑。他們必須質押PROMPT代幣作抵押品。路徑驗證者審查提交內容,只有批準的路徑才會添加到官方庫中。所有Shell可使用批準的路徑。當其他Shell使用其路徑時,創建者獲得部分費用。相反,錯誤路徑會造成損失,質押代幣的創建者和驗證者將被罰沒,用於補償受害者。這種結構作爲持續質量管理系統運行,超越簡單獎勵。質押代幣在路徑批準後仍保持鎖定,充當安全機制,爲創建者提供持續管理準確性和安全性的激勵。

Wayfinder期望通過社區確保可擴展性,而非採用直接與所有協議集成的緩慢有限方法。類似谷歌地圖用戶可直接註冊地點或留下評論以提高地圖質量,Wayfinder可通過以社區爲中心的方法靈活應對DeFi生態系統的快速變化和復雜性。

Wayfinder實現的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行,初學者可輕鬆管理專家級策略,專家可擺脫重復性任務,專注更復雜設計。

以下案例展示Wayfinder如何爲不同用戶級別量身定制新DeFi體驗:

復雜的跨鏈交易變得簡單

鏈上交易最麻煩的方面之一是爲每條鏈預先準備不同Gas費代幣。例如,以太坊需要ETH,Solana需要SOL。將USDC從Solana轉移到以太坊需要SOL作Gas費。如無SOL,用戶必須經歷繁瑣過程:將USDC從以太坊橋接到Solana,然後兌換成SOL。

Shells的交易智能體通過BRAP(最佳費率聚合協議)引擎解決這種復雜性。BRAP引擎探索多個流動性路徑,找到最優路線並處理代幣兌換和橋接。用戶無需復雜流程即可獲得一站式體驗。此外,Wayfinder支持僅使用基於Base鏈的PROMPT代幣統一處理跨多條鏈的Gas費。用戶不再需爲每條鏈單獨準備原生代幣,可高效執行跨鏈交易。

重復性投資流程實現一站式操作

Wayfinder可執行超越簡單代幣兌換或橋接的復雜投資策略。代表性例子是基於槓杆的DCA(美元成本平均法)策略。投資者設置一次條件,可在無需重復手動工作的情況下持續執行復雜投資策略。

假設用戶請求:"每週用100美元通過DCA購買BTC。當BTC價格漲且抵押品價值增加時,我希望用該盈餘借入額外資金以購買更多BTC。"自主智能體首先分析多個借貸協議(如Aave和Compound)的實時利率和TVL,選擇最優協議。

然後,交易智能體依次執行槓杆投資策略。它將持有的BTC作爲抵押品存入,借入相當於抵押品價值一定百分比的USDC,用借來的USDC購買額外BTC,再次將購買的BTC作爲抵押品存入。這個過程重復進行。即使初始投資僅爲一個BTC,用戶也可操作相當於3-4個BTC規模的倉位。

智能體在用戶設定的風險參數範圍內執行策略。它持續監控條件,例如最高3倍槓杆和-10%損失限制。當市場下跌時,它會跟蹤抵押率。當清算風險增加時,它會自動減少部分倉位以防止風險。

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