Wayfinder: AI驅動DeFi基礎設施降低準入門檻推動大規模普及

雏菊独角兽

2025-08-02 13:25:46

AI驅動的DeFi基礎設施Wayfinder:降低準入門檻,推動大規模普及

DeFi聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以參與。從準備Gas費到理解復雜協議,許多用戶因繁瑣的流程而放棄了有前景的投資機會。

Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需通過與智能體的簡單對話,即可執行專業級別的投資策略,範圍涵蓋跨鏈交易到基差交易。

Wayfinder未來將擴展到API服務,有望作爲簡化鏈上復雜性的基礎設施在各種Web3項目中廣泛應用。這將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,使"爲所有人提供可訪問的金融服務"成爲現實。

DeFi的可訪問性困境

DeFi旨在創建開放的金融生態系統,但需要復雜的技術知識和高級金融技能。鏈抽象和帳戶抽象等技術改善了用戶體驗,但缺乏標準化,支持的協議有限。根本問題在於學習的復雜性,僅靠技術改進難以解決。

國際清算銀行的研究顯示,在Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶的回報率比普通用戶高出20%。這表明可訪問性問題影響整個DeFi生態系統,不局限於特定協議。

DeFi面臨明確的問題:強迫現有用戶陷入無止境的學習,讓新用戶望而卻步。復雜的訪問流程使用戶放棄誘人的投資機會。結果,DeFi成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的初衷。

AI能否降低DeFi準入門檻?

最新的代理式AI技術爲降低DeFi準入門檻帶來新可能。AI現在可作爲執行者完成復雜任務,可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶請求"將ETH從Base橋接到Solana並購買Memecoin BONK"時,AI智能體可實時分析橋接選項,提供清晰選擇:

Wormhole:費用2.50美元,3分鍾完成,安全性高
LayerZero:費用1.80美元,5分鍾完成,存在Gas費波動風險

用戶無需學習復雜技術,只需根據關鍵信息快速決策。智能體自動處理後續操作,如同擁有24/7專屬資產管理師。

但實現這一願景存在挑戰。大多數AI技術缺乏直接區塊鏈集成,無法檢查實時錢包餘額。即使集成區塊鏈節點,理解數千種智能合約並安全交互仍然復雜。AI技術需要專用鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。這就是Wayfinder的定位。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接集成區塊鏈基礎設施,自動執行鏈上任務。AI模型針對區塊鏈環境微調,比通用模型更高效地導航DeFi協議。

Wayfinder由兩個核心要素組成:

Wayfinder Shell:用戶與專用智能體交互的接口
Wayfinder Graph:幫助智能體在復雜多鏈環境中找到最優路徑的導航系統

Wayfinder Shell:您的DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell(Shells)作爲接口,用戶在此與專用智能體交互,制定和執行各種鏈上策略。Shells提供特定角色的專用智能體,這些智能體協作處理復雜任務。Shells支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主網,實現多鏈資產管理。

Shells的最大特點是智能體通過內置專用Web3錢包執行直接鏈上交易。例如,用戶請求將100美元USDC分散投資於Solana上近期漲的代幣時,智能體使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder的智能體系統包括:

交易智能體:處理基本鏈上資產轉移和管理
永續合約智能體:支持Hyperliquid交易所的鏈上訂單簿交易
合約智能體:處理智能合約相關任務
自主智能體:協調多個智能體,處理綜合角色

未來將添加更多專用智能體,如收益發現智能體。Wayfinder利用多智能體系統相互驗證和協作,提高決策穩定性和精確度。對於復雜操作,智能體在執行前在虛擬網路上模擬,預測結果並防止錯誤。重要交易需用戶批準,用戶保持對資產的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統化組織復雜的區塊鏈生態系統。類似谷歌地圖,Wayfinder Graph構建了區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產之間的關係,幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統的核心是"尋路路徑"。每條尋路路徑逐步定義特定任務,如"在Uniswap上將ETH兌換爲USDC"。路徑記錄詳細信息,包括所需智能合約地址、函數調用方法、預期費用和注意事項。智能體使用驗證過的路徑快速安全地完成任務。

未來,社區將創建和管理尋路路徑。新DeFi協議出現時,社區參與者可編寫並提交與這些協議交互的路徑。提交者必須質押PROMPT代幣作爲抵押。路徑驗證者審查提交內容,只有批準的路徑才會添加到官方庫。路徑創建者在其路徑被使用時獲得部分費用。錯誤路徑會導致質押代幣被罰沒並用於補償受害者。這種結構作爲持續的質量管理系統運行,爲路徑創建者提供持續管理準確性和安全性的激勵。

Wayfinder實現的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行,初學者可輕鬆管理專家級策略,專家則可專注更復雜設計。以下案例展示Wayfinder如何爲不同用戶級別量身定制新DeFi體驗:

簡化復雜跨鏈交易

鏈上交易最麻煩的方面之一是爲每條鏈準備不同Gas費代幣。Shells的交易智能體通過BRAP引擎解決這一復雜性,探索多個流動性路徑找到最優路線並處理代幣兌換和橋接。此外,Wayfinder支持僅使用基於Base鏈的PROMPT代幣統一處理跨多鏈Gas費,用戶無需爲每條鏈單獨準備原生代幣。

一站式重復性投資流程

Wayfinder可執行超越簡單代幣兌換的復雜投資策略。例如,基於槓杆的DCA策略:用戶設置一次條件後,可持續執行復雜投資策略而無需重復手動操作。智能體分析多個借貸協議,選擇最優協議,然後依次執行槓杆投資策略。它在用戶設定的風險參數範圍內執行策略,持續監控條件並自動調整以防風險。

面向新手的專業級交易

基差交易等復雜策略一直是機構或專業交易員的專屬。Wayfinder的永續合約智能體與Hyperliquid的鏈上訂單簿引擎集成,爲普通用戶提供輕鬆利用這些策略的環境。用戶只需簡單請求,智能體就會自動執行基差交易策略,包括開立和管理倉位,監控資金費率,適時平倉等。用戶無需理解基本交易機制就能產生穩定利潤。