加密货币诈骗受害者起诉银行索赔2000万美元诈骗

• 迈克尔·齐德尔在一起复杂的加密货币骗局中损失了2000万美元。
• 诉讼声称银行未能标记欺诈性电汇。
• 骗子使用假身份诱骗Zidell进行NFT欺诈。

迈克尔·齐德尔因在一场加密诈骗中损失了2000万美元，已对东亚银行和国泰银行提起诉讼，指控这两家银行在应当能够识别欺诈交易方面的疏忽。这是在他对花旗银行的之前诉讼后提起的，该诉讼于2025年6月24日在纽约提交。根据齐德尔的说法，这些银行没有注意到明显的警告迹象，而诈骗者利用他们的账户提取了数百万美元。

诉讼针对银行疏忽

齐德尔声称他通过18笔银行转账向东西银行的一个账户发送了近700万美元，并通过13笔转账向国泰银行发送了超过970万美元。这些转账是在400万美元被汇入花旗银行账户之后发生的，总计在一个网络诈骗中损失了2000万美元。诉讼于2025年7月1日在加利福尼亚州的联邦法院提起，指控银行没有调查可疑活动，即使在银行收到大量应触发调查的整笔交易时也未进行调查。

这起诈骗始于2023年1月，当时Zidell在Facebook上收到了一条消息，声称来自加州商人Carolyn Parker。经过几个月的微信视频通话和消息交流，她赢得了Zidell的信任，并说服他投资一个虚假的NFT网站OpenrarityPro.com。2023年4月，该网站被关闭，Zidell的资金不再可用。

根据齐德尔提交的法律文件，银行未能遵守联邦客户识别和反洗钱要求。他表示，银行通过开设账户和转账而不进行质疑，给了欺诈者自由的空间。诉讼寻求补偿性损害赔偿和法律费用。

对老人虐待和欺诈的指控

与花旗银行的案件相比，Zidell以鼓励老年人虐待为由起诉东亚银行和华侨银行，但他的年龄未被指明。加利福尼亚法律保护65岁以上的人免受此类虐待，这意味着Zidell可能属于这一类别。投诉指出，银行的不负责任使得诈骗犯利用Zidell，因为进行的大笔交易未被发现明显异常。

作为一个例子，花旗银行向 Guju Inc. 发送了 12 笔转账，该公司的账户文件表明其每月的电汇活动不会超过 250,000 美元。Zidell 进行的初始转账金额超过了 Guju 所声称的年收入，银行显然对此视而不见。东亚银行和华侨银行也未能控制高价值转账。

美国联邦调查局发布的2024年互联网犯罪报告指出，猪肉屠宰诈骗的风险增加，2022年的年度损失高达58亿美元，其中老年美国人损失了28亿美元。这些骗局有时基于虚假的浪漫关系，用以吸引受害者进行非法投资。FBI互联网犯罪报告2024

Zidell 联系了达拉斯警察局和联邦调查局，关于该骗局，但进展不大。美国当局最近表示，特勤局进行的最大一次没收针对的是加密货币，价值 2.25 亿美元，涉及类似的欺诈计划。美国司法部

这些诉讼突显了银行在提高其识别欺诈能力方面面临的压力。Zidell 案件可能会建立一个新先例，要求金融机构对未能保护客户免受高级加密相关欺诈的行为负责。