2024年Web3行业年度回顾：犯罪活动依然猖獗，监管措施初见成效

2024年对Web3行业来说是具有里程碑意义的一年。加密货币市值规模和基础设施采用度达到了前所未有的高度，与此同时，犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施优化其业务或创造新的犯罪模式。本文通过统计和披露主要加密犯罪类型的规模，并阐述合规措施对犯罪产业规模的影响，呼吁业界和政府重视加密犯罪带来的危害。

加密货币犯罪形势仍然严峻

2024年，高风险地址接收稳定币的总规模达到6490亿美元，略高于上一年。这些高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年和2022年水平。

在稳定币类型方面，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主要份额。但在2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年，网络赌博平台及其相关支付平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增加超过17.50%。值得注意的是，USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升，从2023年的5.22%增至2024年的13.36%，这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，其在非法领域的使用也在增加。

黑灰产交易规模未见减少

2024年，以太坊和波场网络中与黑灰产交易相关的地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，远超2021年和2022年水平。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演重要角色，为犯罪分子之间建立信任。其中，某担保平台及其东南亚竞争对手的业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址接收稳定币规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一惊人增长可能并非完全准确，因为统计方法的局限性和非法实体欺诈手段的提升可能影响了数据的准确性。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共计收取863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，过去两年的重大执法活动和主要政策主体的监管立法已经对加密行业的洗钱犯罪态势产生了有效抑制。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，主要稳定币发行商在以太坊和波场网络中共冻结超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在2024年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，这表明链上加密犯罪活动在数年前就已经开始活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

国际制裁趋势

美国外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）披露的与受制裁实体相关的区块链地址资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。然而，政府部门的监管措施对利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限，这凸显了加密技术的匿名性和去中心化特性带来的挑战。

香港监管政策带来积极影响

2024年，香港实施的加密货币合规政策通过明确法律要求、加强客户资金保护、打击非法活动等措施，构建了一个更安全、可控的加密生态。数据显示，自2023年第三季度以来，流入香港的高风险稳定币交易占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易得到了有效抑制。

总结

尽管2024年加密犯罪规模仍然庞大，但各国开始实施自上而下的合规监管政策，同时行业也开始自下而上的自律，这些措施已经为部分国家和地区的加密产业带来正面影响。随着监管环境的不断完善和行业自律的加强，加密货币行业有望迎来更加安全和值得信赖的未来。