AI智能体驱动DeFi大规模普及：深入解析Wayfinder

要点概括

• DeFi虽然声称对所有人开放,但其复杂性使普通投资者难以进入。从准备Gas费到了解复杂协议,许多用户因繁琐流程而放弃有潜力的投资机会。

• Wayfinder是一个链上专用AI智能体系统,旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体简单对话,即可执行专业级投资策略,范围涵盖跨链交易到基差交易。

• Wayfinder未来将扩展API服务,有望作为简化链上复杂性的基础设施在各种Web3项目中广泛应用。Wayfinder API的可用性将改善整个加密货币行业的用户体验,使"普惠金融"成为现实。

DeFi的可访问性挑战

DeFi旨在创建开放的金融生态系统,但它需要复杂的技术知识和高级金融技能,这在理想与现实间造成了巨大差距。

链抽象和账户抽象技术虽然改善了用户体验,但缺乏标准化,支持的协议仍然有限。根本问题在于学习的复杂性,仅靠技术改进无法解决。用户仍需理解DeFi特有概念,如AMM、流动性池和非永久性损失。因此,DeFi比传统金融设置了更高门槛。

国际清算银行的研究清楚表明这一点。在Uniswap V3中,仅7%的流动性提供者控制约80%的TVL。这些专业用户熟练驾驭复杂系统,实现的回报率比普通用户高出20%。这种差距在整个DeFi生态系统普遍存在。

DeFi生态系统面临明确问题:现有用户陷入无止境的学习和决策疲劳,新用户完全放弃进入。复杂的访问流程使用户望而却步,即使面对诱人的投资机会也是如此。结果,DeFi成为专业用户的专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的最初愿景。

AI能否解决DeFi的高准入门槛?

最近的AI突破为降低DeFi准入门槛带来新可能。代理式AI技术已经出现,超越仅提供智能,现在可作为执行复杂任务的手脚。这可能是DeFi实现大规模采用的关键。

举例来说,用户请求:"将我的ETH从Base桥接到Solana并购买Memecoin BONK。"AI智能体实时分析数十种桥接选项,提供清晰选择:

• Wormhole:费用2.50美元,完成时间3分钟,安全性高
• LayerZero:费用1.80美元,完成时间5分钟,存在Gas费波动风险

用户无需学习桥接器间复杂技术差异,只需使用智能体提供的关键信息快速决策。用户无需手动连接钱包或执行复杂交易,智能体自动处理一切。这就像拥有一位熟练的个人资产管理师24/7处理财务任务。

但实现这一愿景存在根本性挑战。目前大多数AI技术缺乏直接区块链集成,甚至无法实时检查钱包余额。即使集成区块链节点,理解数千种智能合约也带来另一挑战。与这些合约安全交互是复杂的,如何验证和确保协议安全仍是额外挑战。

AI技术需要专用链上智能体系统才能在DeFi中创造真正价值。这就是Wayfinder登场之处。

Wayfinder:链上专用AI智能体系统

Wayfinder提供专为链上环境设计的AI智能体系统。与通用智能体不同,Wayfinder智能体直接与区块链基础设施集成,自动执行链上任务。AI模型专门针对区块链环境微调,比通用模型更高效地导航和利用DeFi协议。这为普通用户访问复杂DeFi生态系统提供了环境,无需专业技术知识。

Wayfinder起源可追溯至Colony,一款由Web3游戏公司Parallel Studios开发的基于AI的生存模拟游戏。在Colony中,AI化身自主运行,无需玩家干预即可收集资源、与其他化身交易、制定生存策略。开发过程中,Parallel Studios发现这些AI智能体自主的链上活动可扩展到游戏之外,可在DeFi环境中工作。这一发现促成了Wayfinder项目开发。

Wayfinder由两个核心要素组成。首先,Wayfinder Shell是一个接口,使用户能与各种专用智能体交互。其次,Wayfinder Graph是一个导航系统,帮助智能体在复杂多链环境中找到最优路径。

Wayfinder Shell:您专属的DeFi私人银行家

Wayfinder Shell(Shells)作为接口,用户在此与专用智能体交互,制定和执行各种链上策略。Shells提供特定角色的专用智能体,这些智能体响应用户请求进行有机协作,高效处理复杂任务。Shells支持包括以太坊、Solana、Base和Avalanche在内的主要主网,使多链环境中的流畅资产管理成为可能。

Shells最大特点在于智能体通过内置专用Web3钱包执行直接链上交易。例如,用户请求将100美元USDC分散投资于过去一周Solana上显示上涨趋势的代币。智能体使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行投资。用户可通过单一界面轻松执行所需投资策略,无需复杂技术理解。

Wayfinder的智能体系统由四种类型组成:

• 交易智能体:处理基本链上资产转移和管理,包括代币兑换、桥接和质押。
• 永续合约智能体:与Hyperliquid交易所的链上订单簿引擎HyperCore集成,支持现货或永续合约交易,无需理解Hyperliquid。还支持各种策略,包括杠杆设置、仓位管理和基差交易。
• 合约智能体:处理所有合约相关任务,从智能合约编写到部署和分析。
• 自主智能体:根据用户设定目标协调多个智能体,处理从策略制定到执行、再平衡和风险管理的综合角色。

未来将不断添加各种专用智能体,如专门用于收益优化的收益发现智能体,扩展生态系统。Wayfinder利用多智能体系统,每个智能体相互验证和协作,使决策更稳定精确。对需要多笔交易的操作,智能体在执行前会在虚拟网络(VNet)上运行模拟,预测结果并防止错误或幻觉。重要交易需用户批准,用户对资产保持完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地图

Wayfinder Graph是一个导航系统,系统地组织复杂区块链生态系统。类似谷歌地图实时连接全球道路、建筑和交通信息并引导用户到达最优路线,Wayfinder Graph构建了各区块链网络中DeFi协议、智能合约和资产间的关系,帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统核心在于"寻路路径"。每条寻路路径逐步定义特定任务,如"在Uniswap上将ETH兑换为USDC"或"将USDC从以太坊桥接到Arbitrum"。每条路径记录详细信息,包括所需智能合约地址、函数调用方法、预期费用和注意事项。智能体无需每次从头寻找路径,使用经验证路线快速安全完成任务。

未来将由社区创建和管理寻路路径。例如,新DeFi协议出现时,社区参与者可编写并提交与这些协议交互的路径。他们必须质押PROMPT代币作抵押品。路径验证者审查提交内容,只有批准的路径才会添加到官方库中。所有Shell可使用批准的路径。当其他Shell使用其路径时,创建者获得部分费用。相反,错误路径会造成损失,质押代币的创建者和验证者将被罚没,用于补偿受害者。这种结构作为持续质量管理系统运行,超越简单奖励。质押代币在路径批准后仍保持锁定,充当安全机制,为创建者提供持续管理准确性和安全性的激励。

Wayfinder期望通过社区确保可扩展性,而非采用直接与所有协议集成的缓慢有限方法。类似谷歌地图用户可直接注册地点或留下评论以提高地图质量,Wayfinder可通过以社区为中心的方法灵活应对DeFi生态系统的快速变化和复杂性。

Wayfinder实现的全新DeFi体验

借助Wayfinder,复杂链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行,初学者可轻松管理专家级策略,专家可摆脱重复性任务,专注更复杂设计。

以下案例展示Wayfinder如何为不同用户级别量身定制新DeFi体验:

复杂的跨链交易变得简单

链上交易最麻烦的方面之一是为每条链预先准备不同Gas费代币。例如,以太坊需要ETH,Solana需要SOL。将USDC从Solana转移到以太坊需要SOL作Gas费。如无SOL,用户必须经历繁琐过程:将USDC从以太坊桥接到Solana,然后兑换成SOL。

Shells的交易智能体通过BRAP(最佳费率聚合协议)引擎解决这种复杂性。BRAP引擎探索多个流动性路径,找到最优路线并处理代币兑换和桥接。用户无需复杂流程即可获得一站式体验。此外,Wayfinder支持仅使用基于Base链的PROMPT代币统一处理跨多条链的Gas费。用户不再需为每条链单独准备原生代币,可高效执行跨链交易。

重复性投资流程实现一站式操作

Wayfinder可执行超越简单代币兑换或桥接的复杂投资策略。代表性例子是基于杠杆的DCA(美元成本平均法)策略。投资者设置一次条件,可在无需重复手动工作的情况下持续执行复杂投资策略。

假设用户请求:"每周用100美元通过DCA购买BTC。当BTC价格上涨且抵押品价值增加时,我希望用该盈余借入额外资金以购买更多BTC。"自主智能体首先分析多个借贷协议(如Aave和Compound)的实时利率和TVL,选择最优协议。

然后,交易智能体依次执行杠杆投资策略。它将持有的BTC作为抵押品存入,借入相当于抵押品价值一定百分比的USDC,用借来的USDC购买额外BTC,再次将购买的BTC作为抵押品存入。这个过程重复进行。即使初始投资仅为一个BTC,用户也可操作相当于3-4个BTC规模的仓位。

智能体在用户设定的风险参数范围内执行策略。它持续监控条件,例如最高3倍杠杆和-10%损失限制。当市场下跌时,它会跟踪抵押率。当清算风险增加时,它会自动减少部分仓位以防止风险。

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