AI智能体系统Wayfinder:驱动DeFi大规模普及的新基础设施

DeFi声称对所有人开放,但其复杂性使普通投资者难以进入。从准备Gas费到理解复杂协议,许多用户因繁琐流程放弃了有前景的投资机会。

Wayfinder是一个链上专用AI智能体系统,旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体对话,即可执行从跨链交易到基差交易等专业级投资策略,无需复杂技术理解。

未来Wayfinder将扩展API服务,有望成为简化链上复杂性的基础设施,在各类Web3项目中广泛应用。这将改善整个加密货币行业的用户体验,使"普惠金融"成为现实。

DeFi的可访问性挑战

DeFi旨在创建开放的金融生态,但需要复杂的技术和金融知识,造成理想与现实的差距。

链抽象和账户抽象技术改善了用户体验,但缺乏标准化,支持协议有限。根本问题在于学习复杂性,仅靠技术改进无法解决。用户仍需理解AMM、流动性池等DeFi特有概念,设置了比传统金融更高的门槛。

国际清算银行研究显示,在Uniswap V3中,仅7%的流动性提供者控制约80%的TVL。这些专业用户熟练驾驭复杂系统,回报率比普通用户高20%。这种差距普遍存在于DeFi生态。

复杂的访问流程使用户望而却步,即使面对诱人机会。DeFi正成为专业用户专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的初衷。普惠承诺未实现,高门槛限制了其潜力。

AI解决DeFi准入门槛的可能性

最新AI突破为降低DeFi门槛带来新可能。代理式AI技术已出现,可执行复杂任务,可能是DeFi实现大规模采用的关键。

例如,用户请求"将ETH从Base桥接到Solana并买入BONK"。AI智能体可实时分析多种桥接选项,提供清晰选择:

• Wormhole:费用2.50美元,3分钟完成,安全性高
• LayerZero:费用1.80美元,5分钟完成,存在Gas费波动风险

用户无需学习桥接器技术差异,只需用关键信息快速决策。智能体自动处理全流程,如同24/7私人资产管理师。

但实现这一愿景存在挑战。大多数AI缺乏直接区块链集成,无法实时检查钱包余额。即使集成区块链节点,理解数千种智能合约也很复杂。安全交互和协议验证是额外挑战。

AI技术需要专用链上智能体系统才能在DeFi创造真正价值。这正是Wayfinder的定位。

Wayfinder:链上专用AI智能体系统

Wayfinder提供专为链上环境设计的AI智能体系统。它直接集成区块链基础设施,自动执行链上任务。AI模型针对区块链环境微调,比通用模型更高效地导航DeFi协议。这为普通用户访问复杂DeFi生态提供了环境。

Wayfinder源于Parallel Studios开发的AI生存模拟游戏Colony。在游戏中,AI化身自主运行,无需玩家干预即可收集资源、交易和制定策略。开发过程中发现这些智能体的自主链上活动可扩展到DeFi环境,促成了Wayfinder项目。

Wayfinder由两个核心要素组成:

1. Wayfinder Shell:用户与专用智能体交互的接口
2. Wayfinder Graph:帮助智能体在复杂多链环境中寻找最优路径的导航系统

Wayfinder Shell:您的DeFi私人银行家

Wayfinder Shell(Shells)是用户与专用智能体交互的接口,用于制定和执行各种链上策略。Shells提供特定角色的智能体,协作处理复杂任务。支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主网,实现多链资产管理。

Shells最大特点是智能体通过内置专用Web3钱包执行直接链上交易。例如,用户要求将100美元USDC分散投资于Solana上近期上涨的代币。智能体使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行。用户可通过单一界面轻松执行所需策略,无需复杂技术理解。

Wayfinder智能体系统包括四类:

• 交易智能体:处理基本链上资产转移和管理,如代币兑换、桥接和质押。

• 永续合约智能体:集成Hyperliquid交易所的HyperCore,支持现货或永续合约交易,无需理解Hyperliquid。支持杠杆设置、仓位管理和基差交易等策略。

• 合约智能体:处理所有合约相关任务,从编写到部署和分析。

• 自主智能体:根据用户设定目标协调多个智能体,处理从策略制定到执行、再平衡和风险管理的综合角色。

未来将持续添加专用智能体,如收益优化的收益发现智能体,扩展生态系统。Wayfinder利用多智能体系统相互验证和协作,使决策更稳定精确。对于多笔交易操作,智能体在执行前在虚拟网络(VNet)上模拟,预测结果并防止错误。重要交易需用户批准,保持对资产的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地图

Wayfinder Graph是一个导航系统,系统化组织复杂的区块链生态。类似谷歌地图连接全球道路和交通信息,Wayfinder Graph构建了各区块链网络中DeFi协议、智能合约和资产间的关系,帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统核心是"寻路路径"。每条路径逐步定义特定任务,如"在Uniswap上将ETH兑换为USDC"或"将USDC从以太坊桥接到Arbitrum"。路径记录所需合约地址、函数调用、预期费用等详细信息。智能体使用验证路径快速安全完成任务。

未来将由社区创建和管理寻路路径。新DeFi协议出现时,社区参与者可编写提交交互路径,质押PROMPT代币作抵押。验证者审核后,批准路径加入官方库供所有Shell使用。路径创建者获得使用费分成。错误路径会导致质押代币被罚没,用于补偿受害者。这种结构作为持续质量管理系统运行,为创建者提供长期维护准确性和安全性的激励。

Wayfinder通过社区确保可扩展性,而非直接与所有协议集成。这种以社区为中心的方法使Wayfinder能灵活应对DeFi生态快速变化和复杂性。

Wayfinder实现的全新DeFi体验

借助Wayfinder,复杂链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行,初学者可轻松管理专业级策略,专家可专注更复杂设计。以下案例展示Wayfinder如何为不同用户量身定制新DeFi体验。

简化复杂跨链交易

链上交易最麻烦的是为每条链准备不同Gas费代币。Shells的交易智能体通过BRAP引擎解决这一复杂性,探索多个流动性路径找到最优路线并处理代币兑换和桥接。用户获得一站式体验,无需复杂流程。

Wayfinder支持仅使用Base链的PROMPT代币统一处理跨多链Gas费,用户不再需为每条链准备原生代币,可高效执行跨链交易。

一站式重复性投资流程

Wayfinder可执行复杂投资策略,如基于杠杆的DCA策略。投资者设置一次条件即可持续执行复杂策略,无需重复手动操作。

例如,用户请求"每周用100美元DCA购买BTC,当BTC价格上涨且抵押品增值时,用盈余借入额外资金购买更多BTC"。自主智能体分析多个借贷协议的实时利率和TVL,选择最优协议。

交易智能体依次执行杠杆投资:将持有BTC作抵押存入,借入一定比例USDC,用借来USDC购买更多BTC,再次将购买BTC作抵押存入。重复此过程,用户可操作相当于3-4倍初始投资规模的仓位。

智能体在用户设定风险参数内执行策略,如最高3倍杠杆和-10%损失限制。市场下跌时跟踪抵押率,清算风险增加时自动减仓防风险。

面向新手的专业级交易

基差交易是利用现货和期货市场价差的套利策略,可通过资金费率产生稳定回报。但这一直是机构或专业交易员专属,需理解复杂机制并24小时监控。Wayfinder的永续合约智能体集成Hyperliquid的HyperCore,为普通用户提供轻松利用这些策略的环境。

例如,用户请求"基于HYPE代币资金费率执行基差交易"。交易智能体将资产转移到Shell生成的Hyperliquid钱包。永续合约智能体在现货市场买入HYPE,同时开立等量期货空头,创建同时持有多空的结构。无论市场方向,用户都可从资金费获利。

10,000美元仓位资金费率为+0.08%时,用户可获约8美元费用收入。自主智能体持续监控资金费率,盈利能力下降或转负时自动平仓。

用户可通过Wayfinder产生稳定利润,无需理解基本交易机制或了解Hyperliquid,智能体处理一切。

可访问DeFi的未来

加密货币市场机会仍集中在链上,如今年早些时候$TRUMP在DEX首发为早期投资者带来数十倍回报。但大多数用户难以快速发现并参与,需访问特定交易所、连接钱包和转移资产才能投资。

Wayfinder有望弥合这一差距。用户可通过对话与智能体交流,轻松制定和执行从简单代币购买到收益耕作和自动再平衡的各种策略。以前仅由专家处理的策略可能向普通用户开放,成为行业重要转折点。市场对简单可访问性改进反应迅速,如$TRUMP在Moonshot上市后交易量暴增。Wayfinder可能使各种链上活动变得更容易,扩大用户群并推动市场活跃,对加密货币行业扩张产生积极影响。

长期看,Wayfinder有潜力成为链上环境的操作系统。计划以API形式提供功能,创建结构使各种服务(如Web3钱包、DApp和交易所)能轻松调用复杂链上任务。类似Windows将硬件控制抽象为简单点击,Wayfinder将提供层用单一自然语言命令