Sự kiện đóng băng stablecoin ảnh hưởng đến ông lớn thanh toán Campuchia

Gần đây, một địa chỉ thuộc về một công ty thanh toán tiền điện tử lớn đã bị đóng băng gần 30 triệu đô la Mỹ stablecoin, gây sự chú ý rộng rãi trong ngành. Công ty này là một trong những tập đoàn tài chính tiền điện tử lớn nhất Campuchia, cung cấp nhiều dịch vụ bao gồm ví điện tử, thanh toán, bảo đảm giao dịch.

Theo thống kê từ một nền tảng dữ liệu, doanh nghiệp này đã xử lý hơn 100 tỷ USD giao dịch trong hai năm qua, với số dư tài chính trung bình hàng ngày vượt quá 35 triệu USD. Điều này làm nổi bật ảnh hưởng quan trọng của nó tại khu vực Đông Nam Á cũng như Đông Á.

Tuy nhiên, do sự tồn tại của nhiều hoạt động bất hợp pháp sử dụng tiền điện tử ở khu vực Đông Nam Á, một phần công việc của doanh nghiệp này không thể tránh khỏi bị ảnh hưởng. Dữ liệu cho thấy, khoảng 20% số tiền mà một địa chỉ kinh doanh chính của họ nhận được trong năm qua đã được đánh dấu là tiền có rủi ro cao, liên quan đến cờ bạc trực tuyến, rửa tiền và các hoạt động khác.

Vào ngày 13 tháng 7, một địa chỉ của doanh nghiệp này bất ngờ bị đóng băng 29,62 triệu đô la Mỹ stablecoin. Cuộc điều tra sâu hơn cho thấy số tiền này rất có thể liên quan đến sự kiện bị đánh cắp tại một sàn giao dịch ở Nhật Bản trước đó. Số tiền bị đánh cắp đã trải qua các thao tác cross-chain phức tạp, cuối cùng có khoảng 14 triệu đô la Mỹ đã chảy vào địa chỉ bị đóng băng này.

Cần lưu ý rằng đây không phải là trường hợp cá biệt. Trong một vụ trộm nổi tiếng khác tại một sàn giao dịch, cũng có hơn 1 triệu USD số tiền liên quan đã chảy vào địa chỉ người dùng của doanh nghiệp đó.

Việc đóng băng này đã gây áp lực nhất định về tính thanh khoản cho doanh nghiệp, số tiền bị đóng băng chiếm khoảng 75% dự trữ hàng ngày của họ. Tuy nhiên, doanh nghiệp đã nhanh chóng kích hoạt địa chỉ kinh doanh mới và huy động vốn từ các lĩnh vực kinh doanh khác, hiện vẫn có thể đáp ứng nhu cầu rút tiền của người dùng.

Địa chỉ mới được kích hoạt đã xử lý hơn 700 triệu đô la giao dịch chỉ trong vài ngày, trong đó khoảng 23% số tiền đến từ việc điều phối nội bộ của doanh nghiệp, cho thấy khả năng phản ứng nhanh chóng của doanh nghiệp trong việc đối phó với khủng hoảng.

Sự kiện này một lần nữa làm nổi bật những thách thức về tuân thủ mà ngành công nghiệp tiền điện tử đang phải đối mặt. Ngay cả những doanh nghiệp lớn cũng khó tránh khỏi việc tiếp xúc với những quỹ có vấn đề. Cách để đạt được sự cân bằng giữa việc thuận tiện cho người dùng và quản lý rủi ro sẽ là một vấn đề quan trọng mà ngành công nghiệp cần tiếp tục khám phá trong tương lai.